положения 5.1.1. Целью настоящей Программы идентификации Клиента, Представителя Клиента, Выгодоприобретателя (далее - Программа идентификации) является получение предусмотренных Нормативными требованиями сведений о Клиентах, их Представителях и Выгодоприобретателях, а также подтверждение достоверности полученных сведений с помощью оригиналов документов и (или) надлежащимобразомзаверенныхкопий. 5.1.2. Сотрудник Подразделения обязан провести идентификацию Клиента (за исключением случаев, установленных п. 5.1.6 настоящих Правил) при осуществлении следующих операций (сделок): <1> -------------------------------- <1> Банки могут самостоятельно отразить специфику своей деятельности. - привлечение Банком денежных средств во вклады (депозиты); - размещение Банком привлеченных средств от своего имени и за свой счет; - открытие и ведение счетов; - осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе кредитных организаций, по их счетам; - инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание клиентов, в том числе кредитных организаций; - покупка и продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме; - выдача банковских гарантий; -
Ленинградской области от 01.04.2021, оставленным без изменения постановлением Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.09.2021 и постановлением Арбитражного суда Северо-Западного округа от 1012.2021, иск удовлетворен частично. На общество возложена обязанность в течение пяти рабочих дней с момента вступления в законную силу решения предоставить ФИО1 надлежащимобразомзаверенныекопии следующих документов: 1) актуальную справку налогового органа об открытых (закрытых) счетах общества в кредитных организациях; 2) расширенные выписки по всем банковским счетам общества (в том числе закрытым ранее) за период с 31.07.2017 по настоящее время на бумажном носителе и в электронном формате Exсel; 3) первичную документацию (акты выполненных работ/услуг, счета-фактуры, товарные накладные, товарно-транспортные накладные, счета на оплату, платежные документы, договоры , дополнительные соглашения, соглашения, контракты, доказательства встречного исполнения, а также всю деловую переписку с доказательствами направления, иные имеющиеся документы) по сделкам, в которых контрагентами выступали следующие юридические лица: ООО «Аллерт», ООО «Альфа», ООО «Ангара Транс Снаб», ООО «Былина», ООО «Джеп-Трейд», ООО «Дельта», ООО
процессуальных действий, протоколы судебных заседаний, приложения к протоколам совершения процессуальных действий (схемы, карты, планы, чертежи) (часть 1). Письменные доказательства представляются в подлиннике или в форме надлежащимобразомзавереннойкопии. Подлинные документы представляются тогда, когда обстоятельства дела согласно законам или иным нормативным правовым актам подлежат подтверждению только такими документами, когда дело невозможно разрешить без подлинных документов или когда представлены копии документа, различные по своему содержанию (часть 2). Таким образом, нормы процессуального права не запрещают представлять письменные доказательства в копиях, а также проводить почерковедческую экспертизу по копии документа. Вопросы о достаточности и пригодности предоставленных материалов для исследования, а также о методике проведения экспертизы, относятся к компетенции лица, проводящего экспертизу. Кроме того, ответчик оспаривал принадлежность ему подписи не только в копии расходно-кассового ордера, но и в кредитномдоговоре , подлинник которого истцом суду представлен. Также следует обратить внимание на то, что в нарушение требований части 2 статьи 12 и статьи 57 Гражданского процессуального
АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений. Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 АПК РФ, суды первой и апелляционной инстанций правильно определили правовую природу спорных правоотношений, с достаточной полнотой выяснили имеющие значение для дела обстоятельства, установив факт ненадлежащего исполнения Обществом обязательств по кредитному договору. Доводы жалобы, о том, что истцом не был представлен подлинник договора или надлежащим образом заверенная копия кредитного договора от 07.10.2015 <***> г., представленные выписки из ссудного счета ответчика не содержат информации о размере процентов и размере неустойки, подлежащих уплате по указанному кредитному договору, не представляется возможным также определить период их начисления ввиду отсутствия документов, подтверждающих условия кредитного договора - судебной коллегией отклоняются, как несостоятельные. Несмотря на отсутствие у истца кредитного договора, представленные истцом в материалы дела доказательства свидетельствуют о фактическом возникновении между сторонами правоотношений по кредитному договору, поскольку перечисление истцом
банка для помещения в документы дня (пункт 2.3). Таким образом, оформление договорных отношений по выдаче кредита не ограничивается составлением сторонами кредитного договора, подписанного ими, и подтверждается другими документами, из которых должно явствовать волеизъявление заемщика получить от банка определенную денежную сумму на оговоренных условиях (заявление о предоставлении кредита с указанием суммы, внесение платы за предоставление кредита и т.д.), открытием банком ссудного счета клиенту, перечислением на него денежных средств. Поскольку в материалах дела отсутствует надлежащим образом заверенная копия кредитного договора от 18.10.2012 № 131/2012, должны быть представлены другие доказательства, свидетельствующие о волеизъявлении сторон на заключение кредитного договора, бремя доказывания которого лежит на кредиторе (статья 65 АПК РФ). Определением апелляционного суда от 07.02.2019 банку предложено представить соответствующие доказательства, однако истец таких доказательств суду не представил. Документов, подтверждающих волеизъявление обеих сторон на выдачу и получение заемных средств и свидетельствующие о наличии фактически сложившихся кредитных обязательств (например, преддоговорная переписка предпринимателя с банком, заявка на получение
без подлинных документов (часть 2 ст.71 АПК РФ). В силу ч.1 ст.65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основании своих требований и возражений. В заявленных ответчиком возражениях против исковых требований, а также в апелляционной жалобе не указано, что кредитный договор не заключался либо кредит не был получен. Факт предоставления истцом ответчику денежных средств подтвержден материалами дела, ответчиком не оспаривается. Поэтому представленная истцом надлежащим образом заверенная копия кредитного договора правомерно принята судом первой инстанции в качестве надлежащего доказательства. Довод ответчика о том, что судом не произведен собственный расчет взысканной задолженности, отклоняется судом апелляционной инстанцией как необоснованный в связи со следующим. Частью 1 ст.162 АПК РФ установлено, что при рассмотрении дела арбитражный суд должен непосредственно исследовать доказательства по делу: ознакомиться с письменными доказательствами, осмотреть вещественные доказательства, заслушать объяснения лиц, участвующих в деле, показания свидетелей, заключения экспертов, а также огласить такие объяснения, показания,
имени кредитора детализированный расчет задолженности (заявленных сумм в требовании) по кредитному договору по состоянию на дату, предшествующую дате введения судом процедуры банкротства должника. - подписанная уполномоченным лицом выписка по счету должника, подтверждающая предоставление кредита по кредитному договору; - доказательства предоставления должнику денежных средств по кредитному договору (документы, подтверждающие перечисление кредитных средств должнику); - заявление (заявку) на выдачу кредита и иные доказательства платежеспособности должника, представленные в банк (анкета, справка 2-НДФЛ и т.п.); - надлежащим образом заверенная копия кредитного договора №BW_281-Р-24492114_RUR от 30.11.2010. В случае включения требования кредитора на основании решения суда: - копию искового заявления с приложением расчета исковых требований; - справку судебного пристава-исполнителя об остатке задолженности по исполнительному производству, возбужденному на основании исполнительного листа, о взыскании задолженности по кредитному договору. От заявителя поступило ходатайство об уточнении требований, согласно которому просит о включении в реестр требований кредиторов должника суммы задолженности в размере 14 537,93, из них: 13 635,38 руб. – основной
относится кредитный договор, заключенный в письменной форме. В обосновании своих доводов истец указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ответчиком заключен кредитный договор №, согласно которому Банк обязался предоставить ответчику денежные средства (кредит) в размере <данные изъяты> руб. под <данные изъяты> годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, а ответчик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом. При этом, как усматривается из материалов гражданского дела, истцом в обоснование заявленных требований не приложена надлежащим образом заверенная копия кредитного договора . Из искового заявления усматривается, что кредитный договор не передан конкурсному управляющему, в связи с чем, его предоставлении суду невозможно. В качестве доказательств, подтверждающих возникновение кредитных обязательств перед Банком, истцом представлены: расчет задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету; требование о возврате задолженности от ДД.ММ.ГГГГ. Вместе с тем, суд не может принять в качестве допустимых доказательств указанные документы, поскольку они не содержат сведений о том, на каких условиях предоставлялись кредитной
своих доводов истец указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ответчиком заключен кредитный договор №, согласно которому Банк обязался предоставить ответчику денежные средства (кредит), а ответчик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом. На основании договора уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ ООО КБ «Ренессанс Кредит» уступило ООО «Феникс» право требования к ФИО1 При этом, как усматривается из материалов гражданского дела, истцом в обоснование заявленных требований не приложена надлежащим образом заверенная копия кредитного договора . В качестве доказательств, подтверждающих возникновение кредитных обязательств перед Банком, истцом представлены: расчет задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету; требование о возврате задолженности. Вместе с тем, суд не может принять в качестве допустимых доказательств указанные документы, поскольку они не содержат сведений о том, на каких условиях предоставлялись кредитной организацией денежные средства (кредит) заемщику, в каком размере, что является юридически значимым обстоятельством, подлежащим установлению при рассмотрении настоящего дела. По смыслу
ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Ренессанс Кредит» и ответчиком заключен кредитный договор №, согласно которому Банк обязался предоставить ответчику денежные средства (кредит) в размере <данные изъяты> руб., а ответчик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом. На основании договора уступки права требования от ДД.ММ.ГГГГ ООО КБ «Ренессанс Кредит» уступило ООО «Феникс» право требования к ФИО3 При этом, как усматривается из материалов гражданского дела, истцом в обоснование заявленных требований не приложена надлежащим образом заверенная копия кредитного договора . В качестве доказательств, подтверждающих возникновение кредитных обязательств перед Банком, истцом представлены: расчет задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; выписка по лицевому счету; требование о возврате задолженности. Вместе с тем, суд не может принять в качестве допустимых доказательств указанные документы, поскольку они не содержат сведений о том, на каких условиях предоставлялись кредитной организацией денежные средства (кредит) заемщику, в каком размере, что является юридически значимым обстоятельством, подлежащим установлению при рассмотрении настоящего дела. По смыслу
57 коп., а также расходов по оплату государственной пошлины в размере 10285 руб. 17 коп. Определением судьи Курганского городского суда Курганской области от15апреля 2019 года исковое заявление ООО «Филберт» оставлено без движения ввиду несоблюдения требований ст.ст. 131-132 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК Российской Федерации), поскольку в исковом заявлении не указано по каким платежам по договору возникла задолженность в размере 20880 руб., а также к иску не приложен подлинник либо надлежащим образом заверенная копия кредитного договора . В частной жалобе ООО «Филберт» просит определение судьи отменить, принять исковое заявление к производству суда. В обоснование жалобы указывает, что оценка представленных сторонами доказательств производится судом при рассмотрении дела по существу, но не при решении вопроса о возможности принятия искового заявления к производству суда и возбуждения гражданского дела, в связи с чем полагает требования судьи необоснованными. В соответствии со ст. 333 ГПК Российской Федерации частная жалоба рассмотрена судом апелляционной инстанции без
апреля 2023 года о возвращении искового заявления ИП ФИО1 к наследникам ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, УСТАНОВИЛ: ИП ФИО1 обратился в суд с иском к наследникам ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору. Определением Автозаводского районного суда г. Нижнего Новгорода от 28 марта 2023 исковое заявление ИП ФИО1 оставлено без движения, поскольку, как указано судом, к исковому заявлению не приложены документы, на которых истец основывает свои требования, а именно: отсутствует надлежащим образом заверенная копия кредитного договора №10-113793 от 04 декабря 2014года, заключенного между КБ «Русский Славянский банк» ЗАО и ФИО2 Истицу установлен срок для устранения указанных в определении недостатков до 14 апреля 2023 года. Определением Автозаводского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14 апреля 2023 года исковое заявление ИП ФИО1 возвращено заявителю. В частной жалобе ИП ФИО1 просит об отмене определения Автозаводского районного суда г. Нижнего Новгорода от 14 апреля 2023 года как незаконного и необоснованного, постановленного с
