счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. Судами установлено, что банком разработаны Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ПАО «Сбербанк России» от 29.03.2016 № 881-9-р (далее – Правила внутреннего контроля) и полномочиями финансового мониторинга операций в банке наделен отдел финансового мониторинга управления «Комплаенс», который по итогам анализа деятельности клиентов выносит свои заключения, а также принимает решения о применении к клиентам в установленном порядке мер в целях исполнения требований Закона № 115- ФЗ. Оценив и исследовав представленные в материалы дела доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, в том числе договор, заключения от 02.11.2016 и 07.11.2016 уполномоченного сотрудника по ПОД/ФТ о деятельности группы клиентов-физических лиц подразделения финансового мониторинга центра комплаенс, запросы банка от 11.04.2017, 05.05.2017,
осуществления Банком России контрольно-надзорных мероприятий в адрес Общества был направлено предписание от 04 05 2023 № Т436-10-1/3512, которое необходимо было выполнить путем представления в Банк России запрашиваемой информации и документов в срок не позднее 15.05.2023, однако в установленный срок данное предписание Обществом не выполнено. В рамках осуществления надзора Банком России за деятельностью некредитных финансовых организаций в адрес Общества направлен запрос от 06.04.2023 № Т436-10-1/2814 с требованием в срок не позднее 14.04.2023 предоставить в Отдел финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Самара, в числе прочего, информацию о причинах непредставления в Банк России отчетности по форме 0420001 за май-декабрь 2021 года в установленный срок, а также направить в Банк России отчетность по форме 0420001 за указанный отчетный период. Согласно пункту 4.2 Указания № 5361-У, электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым и
лиц только в рамках действовавшего до признания должника банкротом штатного расписания на вакантные должности в соответствии с целями конкурсного производства. Из имеющихся в материалах дела личных карточек работников в отношении указанных лиц следует, что они приняты на работу в МУП г. Хабаровска «ХПАТП № 1» в январе 2016 года, трудовые отношения прекращены в июле 2019 года. 11.01.2016 руководителем предприятия-должника заключены трудовые договоры с ФИО7, ФИО6 и ФИО5; указанные лица приняты на работу в отдел финансового мониторинга на должности специалистов по финансовому мониторингу (ФИО7, ФИО5), специалиста по анализу хозяйственной деятельности (ФИО6). Указанные договоры заключены с названными специалистами на период сопровождения финансово-хозяйственной деятельности предприятия в период наблюдения в рамках дела о банкротстве МУП г. Хабаровска «ХПАТП № 1» (с 11.01.2016 по 30.06.2016). Далее, 01.07.2016 трудовые договоры с вышеуказанными лицами перезаключены руководителем должника на неопределенный срок (бессрочно). 16.05.2018 между конкурсным управляющим ФИО1, ФИО7, ФИО1 и ФИО6 подписаны соглашения об изменении условий трудового
полученные из кредитной организации, в которой организация ранее находилась/находится на обслуживании. 27.05.2019 общество направило ответ на запрос банка, предоставило запрошенные документы. 30.05.2019 обществом дано поручение (распоряжение) о перечислении денежных средств по договору об информационном технологическом взаимодействии № 142 АЛ/Х-РI от 28.02.2019. 17.06.2019 обществом дано повторно поручение (распоряжение) о перечислении денежных средств. По результатам анализа полученной от ООО «Мар-Ис-Мет» по запросам от 19.03.2019 и 23.05.2019 информации и анализа движения денежных средств по счету клиента Отдел финансового мониторинга банка подтвердил наличие признаков указывающих на сомнительный характер операций клиента. Согласно служебной записке № 004-41-05/87 от 20.06.2019 Отдела финансового мониторинга, по результатам анализа деятельности клиентов, в том числе ООО «Мар-Ис-Мет» (ИНН <***>), а так же письма ГО «О проведении мероприятий в отношении клиентов, имеющих незначительную налоговую нагрузку и другие признаки транзитных компаний» № 30-0-26/1104 от 19.06.2019, возникли подозрения, что операции клиентов носят сомнительный характер. В связи с этим, Отдел финансового мониторинга АО «Россельхозбанк»
реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В данном случае Банк заблокировал карту с целью запросить у истца документы, разъясняющие их смысл и законные цели. 17.02.2014г., при обращении истцов в Банк, они были извещены о необходимости представить в отдел финансового мониторинга необходимые документы, разъясняющие смысл операций, проводимых по пластиковой карте, однако на данное требование Банка истцы не отреагировали и документы, разъясняющие смысл операций в банк не были предоставлены. В связи с непредставлением документов, обосновывающих операции по счету, карта остается заблокированной в связи с нарушением «Правил предоставления и использования банковских расчетных карт ОАО «Банк Москвы» в соответствии с п. 10.2 «Правил предоставления и использования банковских расчетных карт ОАО «Банк Москвы», предоставляющих банку такое право. С
окладов ведущих экономистов отдела Финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Национального банка республики Дагестан Южного главного управления банка России; - об обязании допустить до исполнения должностных обязанностей ведущего экономиста Отделения финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Национального банка Республики Дагестан; - об обязании повысить должностной оклад с 1 апреля 2016 года аналогично повышению должностных окладов ведущих экономистов отдела Финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля, преобразованному в отдел финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Национального банка Республики Дагестан; - об обязании Отделения Национального банка Республики Дагестан Южного главного управления Банка России составить дополнительные соглашения и приказы отделения о повышении должностных окладов истицы в соответствии с должностными окладами ведущих экономистов отдела финансового мониторинга и валютного контроля согласно штатным расписаниям Отделения Национального банка республики Дагестан за период с апреля 2016 года по сегодняшний день; - о взыскании компенсации морального вреда в размере 350000 рублей. Обращаясь
