размере, что влияет на репутацию ИП ФИО1 Контрагент ИП ФИО4 также является истцом по делу о взыскании с ИП ФИО1 задолженности по договору на оказание услуг по автоперевозке груза грузовыми автомобилями № 31-10/2018/ИП от 31.10.2018 в сумме 4 485 084,50 рублей. В отношении контрагента ООО «ВТС» у Банка также возникли вопросы реальности партнерских отношений в связи с наличием решений налоговых органов о приостановлении операций по счету данного клиента. Кроме того, ИП ФИО1 представлен отзыв о деловой репутации не от кредитной организации, в которой ИП ФИО1 состоит на обслуживании, а от контрагента - ООО «ВТС», согласно которому ИП ФИО1 является надежным деловым партнером, своевременно и в полном объеме исполняет свои обязательства. При этом, по счету ООО «ВТС» никаких расчетов с ИП ФИО1 не осуществлялось, чем также обусловлена необходимость документального подтверждения представленного отзыва о деловой репутации. Судом установлено, что уведомление Банка от 03.04.2019 № 1838 содержало достаточную и подробную информацию для обеспечения
содержащее указание на возникшую у общества задолженность за поставленный товар по договору поставки № 2008-12 от 20.05.2008 и сообщение об отсутствии каких-либо ограничений в отношении ООО "ИСК", предусмотренных ст. 7 Закона № 115-ФЗ. 12.10.2018 от банка поступило письмо, согласно которому истцу предложено представить выписки по счетам (в том числе закрытым) на дату подачи заявления за годовой период (при наличии счета в другой кредитной организации), справку ИФНС об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, отзыв о деловой репутации из кредитной организации, где обслуживается/ранее обслуживалось данное лицо, документы, подтверждающие транспортировку и складирование товаров, приобретенных у ООО "ИСК" за период с 05.02.2018 по настоящее время, пояснения по целесообразности и экономическому смыслу оплаты товаров векселями. 19.10.2018 истцом была направлена запрашиваемая общая информация об обществе с дополнительными пояснениями от 18.10.2018 относительно выбора контрагентов, в том числе, ООО "ИСК". По факту экономической целесообразности использования в расчетах между истцом и ООО "ИСК" векселей указано, что частичный расчет
операции является легализация доходов, полученных преступным путем и финансирование терроризма со ссылкой на п.11. ст.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ. Банк предложил истцу для пересмотра решения представить документы и сведения согласно приложению №1, в котором просил сообщить общую информацию об истце, его месте нахождении, сведения о производственных и складских помещениях, показатели финансовой отчетности, системе налогообложения, с приложением копии паспорта, выписки по счетам, отзыв о деловой репутации из кредитной организации, где обслуживается лицо, пояснить суть бизнеса, причину нарушения п.5.1. договора №131 от 27.12.2017, заявки направленные по договору №131 от 27.12.2017, документы, подтверждающие выплату заработной платы и уплаты налогов (ответ №190329-0164-062800 от 08.04.2019). ООО «Форест-опт» в письме №17/04 от 17.04.2019 не согласился с представленным ответом Банка, полагая что причины отказа должны быть объективные и понятные, в соответствии с действующим законодательством, в связи с чем повторно просил предоставить ответ на свой запрос.
распечатка с сайта Сбербанк бизнес онлайн (Услуга «Проверь своего контрагента»), согласно базе Банка ООО «Инвестиционная строительная компания» является благонадежным контрагентом. Доказательств, опровергающих данное обстоятельство, истцом в ходе судебного разбирательства не представлено. 12.10.2018 г. от Банка поступило письмо, согласно которому Истцу было предложено представить выписки по счетам (в том числе закрытым) на дату подачи заявления за годовой период (при наличии счета в другой кредитной организации), справку ИФНС об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях, отзыв о деловой репутации из кредитной организации, где обслуживается/ранее обслуживалось данное лицо, документы, подтверждающие транспортировку и складирование товаров, приобретенных у ООО «Инвестиционная строительная компания» за период с 05.02.2018 г. по настоящее время, пояснения по целесообразности и экономическому смыслу оплаты товаров векселями. 19.10.2018 г. Истцом была направлена запрашиваемая общая информация об ООО «Горснабавтоматика» с дополнительными пояснениями от 18.10.2018 г. относительно выбора контрагентов, в том числе, ООО «Инвестиционная строительная компания», также было указано, что выбор поставщика – ООО «Инвестиционная
