по организации привлечения инвестиций и (или) деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами и осуществляющими учет информации о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность указанных организаций (пункт 18). Электронным средством платежа признается средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления переводаденежныхсредств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт , а также иных технических устройств (пункт 19 статьи 3 Закона о национальной платежной системе). Порядок оказания платежных услуг, порядок осуществления перевода денежных средств, особенности осуществления перевода денежных средств по требованию получателя средств, особенности осуществления перевода электронных денежных средств, распоряжение клиента, порядок его приема к исполнению и исполнения, порядок использования электронных средств платежа, порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств
способ «моя карта в другом банке», что означает перечисление суммы кредита в Банк «КУБ» для дальнейшего зачисления на карту заемщика, там же указан номер карты. По условиям кредитных договоров получателем денежных средств должна быть именно ФИО1, что подлежало обеспечению ООО «ХКФ Банк» путем указания владельца карты получателя платежа и недопустимости такого перевода в случае несовпадения данных заемщика и владельца карты получателя кредитных средств. Однако ООО «ХКФ Банк» при переводеденежныхсредств не указало ФИО1 получателем денежных средств, ограничившись указанием номера карты . Кроме того, в нарушение части 2 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судом не установлено, каким способом и в какой форме потребитель был ознакомлен с кредитными договорами, а также кто и каким образом формировал условие о переводе кредитных средств в Банк «КУБ» на счет карты третьего лица. Все действия по заключению кредитных договоров и переводу денежных средств в другой банк на счета третьих лиц совершены путем
и ИП ФИО11 (ИНН <***>) с назначением платежа «Оплата по договору от 15.01.2018 №1/2 за услуги оказанные по уборке помещений от строительного мусора по акту от 25.07.2018 №24, от 31.07.2018 №29, от 01.08.2018 №2 НДС не облагается». В дальнейшем денежные средства, полученные ООО «АвтоМир» и ИП ФИО11, переводились на счета ИП ФИО12 (ИНН <***>) и ИП ФИО11 и в последующем были обналичены физическими лицами: - ФИО11 ИНН <***> с назначением платежа « Перевод денежных средств на карту ФИО11 на хозяйственные нужды. НДС не облагается»; - ФИО12 ИНН <***> с назначением платежа «Для зачисления на ФИО12 на хозяйственные расходы. НДС не облагается»; - ФИО13 ИНН <***> с назначением платежа «Для зачисления на счет под отчетные денежные средства на хозяйственные расходы, заработная плата. Без налога (НДС)». Из анализа банковских выписок ООО «РИК» и ООО «АвтоМир» следует, что для указанных организаций характерно отсутствие расходов, связанных с осуществлением финансово-хозяйственной деятельности: оплата аренды помещения
день просрочки. В подтверждение факта выполнения работ истцом представлен акт от 25.12.2019 № 1 на сумму 2 247 058 рублей 88 копеек. Факт выполнения работ сторонами не оспаривается. При этом ответчик ссылался на отсутствие у него задолженности перед истцом ввиду произведенных расчетов и закупки материалов: оплата по платежным поручениям на сумму 1 744 923 рубля 52 копейки, 581 336 рублей – закупка кровельного гидроизоляционного материала от 09.12.2019 (техноэласт), 100 000 рублей – перевод денежных средств на карту 23.11.2019, 290 000 рублей – передача денежных средств ФИО4 по расписке. В данной части ссылается на электронную переписку, согласно которой стороны согласовали порядок расчетов через ФИО4 и путем перевода на карту. Компания свои обязательства по оплате в срок не исполнила, поэтому данное обстоятельство послужило основанием для обращения Общества в суд с исковым заявлением. Арбитражный суд Нижегородской области иск удовлетворил частично: взыскал с Компании 200 158 рублей 20 копеек задолженности по договору подряда
августа 2015 года поступил перевод денежных средств в сумме 2333,00 рублей с банковской карты №... клиента КДС Перевод отправлен посредством услуги Мобильный банк» по номеру телефона клиента ФИО1; - 31 января 2015 года осуществлен перевод денежных средств с карты №... на карту №... в сумме 2333,00 рублей; - 04 января 2017 года осуществлен перевод денежных средств с карты №... на карту №... в сумме 5000,00 рублей; - 13 января 2017 года осуществлен перевод денежных средств на карту №... клиенту ФИО2 в сумме 5000,00 рублей; - 07 февраля 2017 года осуществлен платеж на сумму 900,00 рублей (назначение платежа: счет №..., БИК №..., Башинформсвязь, номер телефона №...) с использованием системы Сбербанк Онлайн; - 11 февраля 2017 года осуществлен перевод денежных средств на карту №... клиенту ФИО2 в сумме 5000,00 рублей; - 16 февраля 2017 года осуществлен перевод денежных средств с карты №... на карту №... в сумме 10000,00 рублей; - 20
ФИО1 с иском о взыскании неосновательного обогащения в сумме 1 500 000 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 5 мая 2021 года по 8 февраля 2022 года в сумме 77 440 рублей 35 копеек с последующим начислением процентов по день фактической уплаты денежных средств, государственную пошлину 16 087 рублей 20 копеек. Свои требования мотивировала тем, что 5 и 6 мая 2021 года ею с банковской карты осуществлен ошибочный перевод денежных средств на карту ФИО1 на сумму 1 500 000 рублей в отсутствие договорных отношений. Указанные денежные средства до настоящего времени не возвращены. Решением Люберецкого городского суда Московской области от 13 марта 2023 года исковые требования ФИО2 к ФИО1 о взыскании неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами оставлены без удовлетворения. Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Московского областного суда от 2 августа 2023 года решение Люберецкого городского суда Московской области от 13 марта
