«Garantex.org», получая входящие переводы от своих контрагентов на личные банковские карты при отчуждении своего имущества в виде эквивалентного объема рублевого кода Garantex. Интернет-площадка (обменная платформа) «Garantex.org» является юридическим лицом - Garantex Europe OU, зарегистрированным в Эстонии по юридическому адресу: Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, J. Poska tn 51 a/1 -3, 10150, регистрационный код: 14850239. Платформа «Garantex» в своей деятельности использует международные принципы деятельности финансовых институтов, обязывающих идентифицировать личность контрагента и систему противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействия финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения. Это системы KYC - Know Your Client (Знай своего клиента) и AML — Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег). На обменной платформе «Garantex» Заинтересованное лицо ФИО6 1C), использовал верифицированный личный аккаунт под ником «AntoxaМс». Рублевые коды Garantex представляют собой цифровые знаки (набор цифр и букв), имеющие свой эквивалент, согласно установленному размеру рублевого кода Garantex, валюте РФ только в рамках обменной платформы, в любых других случаях
пополнить с помощью банкомата Банковскую карту продавца по реквизитам и условиям, указанным в сделке, валюту в объеме, указанной в сделке, а продавец цифровой валюты, если нарушений сделки не было, должен после этого завершить сделку, далее автоматически в кошельке покупателя отобразится количество монет цифровой валюты, указанных ранее в сделке. Таким образом, в процессе сделки при Р2Р операции стороны договариваются о сумме обмена и совершают сделку. Верификация в онлайн-сервисе: в онлайн-сервисе Garantex верификация (международные принципы деятельности финансовых институтов KYC /AML) является не обязательным требованием. Международные принципы деятельности финансовых институтов KYC/AML, обязывающих идентифицировать личность контрагента и систему противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, противодействия финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения. При прохождении добровольной функции верификации на сервисе, где пользователь предоставляет свои персональные данные для обработки онлайн-сервисом, владелец аккаунта проходит также проверку через данные системы KYC/AML и ему присваивается отметка о пройденной верификации. Так как персональные данные пользователей являются конфиденциальной
в частности при совершении сделки под влиянием существенного заблуждения или обмана /статья 178, пункт 2 статьи 179 Гражданского кодекса Российской Федерации/. Как было установлено судом первой инстанции и подтверждается объяснениями ответчика ФИО1, он зарегистрирован на платформе "Binance" под именем "ФИО18" где осуществляет торговлю криптовалютой. В соответствии с пунктом 1 раздела 1 Правил проведения транзакций между пользователями P2P-платформы, являющимися общедоступными и размещенными в сети интернет на сайте "Binance" https://www.binance.com/ru, все пользователи должны строго придерживаться принципов верификации /KYC / в том числе к требованиям проверки реального времени. Такие правила касаются личных данных пользователе и аккаунтов, связанными с Р2Р-транзакциями. Пользователи платформы должны строго придерживаться принципов верификации противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также принципов законности, изложенной в настоящей политике. В пункте 4 раздела II Правил, участниками предписано избегать участия в любых сделках с криптовалютами через сторонние каналы, включая социальные сети, мессенджеры и сделки при личной встрече. Согласно пункту 2 раздела III
