Методических рекомендациях Банка России «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 18-МР от 21.07.2017. Счет ООО «Антмаш» в Банке закрыт, возможность осуществлять обязательный контроль в соответствии с Законом №115-ФЗ у Банка отсутствует. Таким образом, Истцом не были представлены в полном объеме документы, позволяющие снять подозрения с проводимых Истцом операций. 3. В части довода о договорных отношениях с ООО «ИПЦНИТ». Указание Истца, что приобретение автомобиля бывшего в употреблении по стоимости на 8% выше стоимости нового автомобиля связано с приобретением его с рядом комплектующих не раскрывает причины, по которым был приобретен именно данный автомобиль, не раскрывает причины необходимости приобретения вновь созданной организацией транспортного средства, который не используется согласно представленным документам в предпринимательской деятельности Истца. При этом Истцом не опровергнута представленная Банком информация: - ООО «ИПЦНИТ» имеет недостаточное количество сотрудников для осуществление деятельности (1 физ. лицо, в отношении которого исполняются функции налогового
не указано в оферте. В соответствии со ст.420 ГК РФ договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (ст.ст.307-419), если иное не предусмотрено правилами главы 27 ГК РФ и правилами об отдельных видах договоров. Судом установлено, что ответчиком заполнена и представлена в ООО «Экспобанк» Заявление-Анкета 28.04.2021 на оформление кредита под залог транспортного средства на приобретение автомобиля бывшего в употреблении стоимостью 1208 250 руб., марка автомобиля - <...>, срок возврата кредита -72 месяца, с первоначальным взносом за счет собственных средств – 250000 руб. ФИО1 заполнив соответствующую сроку дала согласие, с общими условиями договора потребительского кредита под залог транспортного средства и Тарифами по продукту розничного автокредитования «АВТО ДРАЙВ», размещенными на сайте: www.expobank.ru. 28.04.2021 года между ООО «Экспобанк» и ФИО1 был заключен кредитный договор № от 28.04.2021 по кредитному продукту «АВТО ДРАЙВ» на следующих
завышенной стоимости данного автомобиля, в связи с чем просила расторгнуть данный договор, произвести возврат уплаченной ею стоимости транспортного средства в размере 1 913 000 руб., а также возместить расходы на экспертизу (т. 1 л.д. 28-29, 31, 32). Не получив удовлетворения изложенных в претензии требований, Лопсан Ш.В. обратилась с настоящим иском в суд. Возражая против удовлетворения заявленных требований, сторона ответчика указала, что требования истца не подлежат удовлетворению ввиду их недоказанности, поскольку, соглашаясь на приобретение автомобиля, бывшего в употреблении , потребитель не была ограничена в реализации права на проверку состояния автомобиля, была осведомлена о том, что пробег автомобиля, указанный на одометре, может не соответствовать фактическому пробегу данного автомобиля, согласилась со стоимостью автомобиля, приобретенного ею с учетом скидки в сумме 383 000 руб. Разрешая возникший спор по существу и частично удовлетворяя заявленные истцом требования, суд первой инстанции пришел к выводу о том, что истцом доказаны, а ответчиком с достоверностью не опровергнуты факты
