Российской Федерации, условиями договора, а также действующими на день проведения операций по счету тарифами банка. Согласно пункту 3.1.3 Тарифов комиссионного вознаграждения за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию (далее - Тарифы) за перевод денежных средств по поручению физического лица взимается комиссия в размере 1% от суммы, не менее 100 рублей и не более 1 500 рублей. Примечанием № 1 к указанным Тарифам предусмотрено, что при выявлении обстоятельств, дающих основание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для банка, банк имеет право в одностороннем порядке установить тариф за совершение любых операций (кроме платежей в бюджет) в размере 10% от суммы операции. С расчетного счета ПАО «ВТБ 24» на счет ФИО6 в ПАО «Совкомбанк» были зачислены денежные средства в размере <...> рубля по договору купли-продажи от 5 апреля 2016 г. № 13-АР. В связи с выявлением банком обстоятельств, дающих основание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для банка, 28
работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», исследовав и оценив представленные доказательства и обстоятельства дела. Признавая обоснованными требования предприятия, суды исходили из того, что представленная обществом банковская гарантия не соответствует положениям законодательства, что, в свою очередь, является основанием для признания лица уклонившимся от заключения контракта. Соглашаясь с тем, что оспариваемые ненормативные акты нарушают нрава и законные интересы заявителя, суды отметили, что решение и предписание управления могут повлечь для заказчика убытки, а также несут репутационные риски , связанные с заключением контракта с недобросовестным исполнителем. Обстоятельства данного спора и представленные доказательства были предметом рассмотрения и оценки судов. Доводы жалобы не опровергают выводы судов, по сути связаны с оценкой доказательств по делу, установленных судами и положенных в основу судебных актов, не подтверждают существенных нарушений судами норм материального и (или) процессуального права и не могут служить основанием для передачи жалобы на рассмотрение Судебной коллегии Верховного Суда Российской Федерации. Обществом также заявлено ходатайство о
требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов банка к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих банку защищать свои интересы в части соблюдения законности деятельности данной организации, действующей на основании лицензии. Ответчик указывает, что истец не представил полный пакет запрашиваемых Банком документов, а представленные документы не раскрывали экономической сути проводимых операций, и не опровергающими доводы Банка о необычном характере операций по счету. Заявитель полагает, что ответчик доказал, что операции по счету клиента могут нести репутационный риск . Истцом не опровергнуто наличие в операциях, совершенных с использованием расчетного счета истца, открытого в ПАО «Совкомбанк» признаков сомнительности. Заявитель указывает, что возможность изменения стоимости обслуживания при исполнении банком приходных и расходных операций согласно п. 15 тарифного плана и в соответствии с п. 2.1.4. договора комплексного банковского обслуживания была согласована сторонами при присоединении истца к договору комплексного банковского обслуживания. Фактически же суд, удовлетворяя иск, освободил истца полностью от оплаты услуг банка за совершение расходных
признано недействительным. С ответчика в пользу истца взыскано 726 995 руб. 30 коп. неосновательного обогащения. Не согласившись с принятым решением суда, ответчик обратился во Второй арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит решение суда первой инстанции отменить, в удовлетворении исковых требований отказать. Как указано в апелляционной жалобе, истом в Банк представлены документы не в полном объеме, а представленные документы не раскрывали экономическую обоснованность денежных операций, которые, по мнению Банка, несут для него репутационный риск . Ссылаясь на пункт 15 Тарифного плана Банк указывает, что при выявлении обстоятельств, дающих основание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для Банка, Банк имеет право в одностороннем порядке установить тариф за совершение всех приходных и расходных операций в размере 15% от суммы операций. Положения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) позволяют Банку самостоятельно с
Российской Федерации, условиями договора, а также действующими на день проведения операций по счету тарифами банка. Согласно пункту 3.1.3 Тарифов комиссионного вознаграждения за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию (далее - Тарифы) за перевод денежных средств по поручению физического лица взимается комиссия в размере 1% от суммы, не менее 100 рублей и не более 1 500 рублей. Примечанием N 1 к указанным Тарифам предусмотрено, что при выявлении обстоятельств, дающих основание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для банка, банк имеет право в одностороннем порядке установить тариф за совершение любых операций (кроме платежей в бюджет) в размере 10% от суммы операции. На указанный расчетный счет истца, открытом в ПАО "Совкомбанк" 24.12.2019 были зачислены денежные средства в размере 5628031,15 руб. рубля от ООО «ИНВЕСТСТРОЙ» с назначением платежа «№ ИД взыск д.с. в пользу ФИО1 по Суд ПР № 37/19-Н/37-2019-5-809 от 18.11.2019 выд. Нотариусом Ивановского городского нотариального округа Иваново по и/п/делу 37/19-Н/37-201», что
5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В соответствии с п.3.2 Договора стоимость оказываемых Банком услуг по обслуживанию счета устанавливается в соответствии с действующими тарифами Банка, являющимися неотъемлемой частью Договора. Согласно примечанию 1 к Тарифам, при выявлении обстоятельств, дающих основание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для Банка, Банк имеет право в одностороннем порядке установить тариф за совершение любых операций (кроме платежей в бюджет) в размере 10 % от суммы операции, в том числе ограничить дистанционное обслуживание клиента. Как усматривается из п.3.9 истец предоставил Банку акцепт на списание со своего счета платы за услуги согласно Тарифам Банка. В п.3.15 истец подтвердил, что ознакомился и согласился с Условиями по договору банковского счета, согласно п.7.1. которых, истец с Тарифами Банка, действующими на
Российской Федерации, условиями договора, а также действующими на день проведения операций по счету тарифами банка. Согласно пункту 3.1.3 Тарифов комиссионного вознаграждения за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию (далее - Тарифы) за перевод денежных средств по поручению физического лица взимается комиссия в размере 1% от суммы, не менее 100 рублей и не более 1 500 рублей. Примечанием N 1 к указанным Тарифам предусмотрено, что при выявлении обстоятельств, дающих основание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для банка, банк имеет право в одностороннем порядке установить тариф за совершение любых операций (кроме платежей в бюджет) в размере 10% от суммы операции. На указанный расчетный счет истца, открытом в ПАО "Совкомбанк" ДД.ММ.ГГГГ были зачислены денежные средства в размере 5628031,15 руб. рубля от ООО «ИНВЕСТСТРОЙ» с назначением платежа «40№ ИД взыск д.с. в пользу ФИО5 по Суд ПР №-Н/37-2019-5-809 от ДД.ММ.ГГГГ выд. Нотариусом Ивановского городского нотариального округа Иваново по и/п/делу 37/19-Н/37-201», что подтверждается
филиала ПАО «Совкомбанк». В силу положений п. 3.2. указанных договоров стоимость оказываемых Банком услуг по обслуживанию счета устанавливаются в соответствии с действующими тарифами Банка. Согласно п. 3.1.3 Тарифов Банка комиссионное вознаграждение за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, за перевод денежных средств по поручению физического лица, составляет 1% от суммы, не менее 100 рублей и не более 1500 рублей. Согласно примечанию 1 к Тарифам, при выявлении обстоятельств, дающих основание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для банка, банк имеет право в одностороннем порядке установить тариф за совершение любых операций (кроме платежей в бюджет) в размере 10% от суммы операции, в том числе ограничить дистанционное обслуживание клиента. Согласно примечанию 6 к Тарифам ставка тарифа и предельный размер выдачи наличных денежных средств устанавливается в дополнительном соглашении к договору банковского счета. При отсутствии дополнительного соглашения применяется ставка в размере 10%. Согласно п. 3.1.1. Тарифов за зачисление на счета граждан средств, поступивших на
183 881 рубль 86 копеек, поскольку проверенные банком операции с вышеуказанными векселями были признаны подозрительными в соответствии с п. 3 ст. 7 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", несущими репутационные риски для банка. В соответствии с Тарифами комиссионного вознаграждения за услуги по расчетно-кассовому обслуживанию, предоставляемые физическим лицам в валюте Российской Федерации, при выявлении обстоятельств, дающих оснвоание полагать, что операции по счету клиента несут репутационный риск для Банка, Банк имеет право в одностороннем порядке установить тариф за совершение любых операций (кроме платежей в бюджет) в размере 10% от суммы операции, в том числе ограничит дистанционное обслуживание клиента. Представитель ответчика также указала на отсутствие оснований для взыскания с ответчика в пользу истца убытков в размере 200000 рублей, поскольку имеются основания сомневаться в том, что стороны по представленному истцом договору купли-продажи квартиры имели реальные намерения на заключение данного договора, учитывая, что ФИО2
