настоящего спора, поскольку из данных сведений не усматривается, что ФИО6, члены Правления и Кредитного комитета АО «МСП Банк» были осведомлены о намерениях участников кредитной сделки использоавть кредитные денежные средства не по целевому назначению. Ссылка ООО «Амурсталь» на представленную в дело переписку отклоняется судом апелляционной инстанции, поскольку данная переписка бесспорно не подтверждает того, что работники АО «МСП Банк» были осведомлены о намерениях заемщика распорядится кредитными средствами не по целевому назначению, тем более о намерении осуществить скрытое кредитование ООО «Торэкс» либо рефинансирование ранее выданных кредитов иных лиц. Кроме того, работники АО «МСП Банк», которые занимались подготовкой материалов по сделке для рассмотрения кредитным комитетом и участвовали в вышеупомянутой переписке, не являются членами Кредитного комитета или Правления АО «МСП Банк», то есть, не уполномочены принимать решение по кредитной сделке, а, следовательно, не могли участвовать в формировании воли АО «МСП Банк» на участие в кредитной сделке. Соответственно, работники АО «МСП Банк» осуществляли взаимодействие по поводу
лимит кредитования на группу связанных с кредитной организацией заемщиков суммой не более 20% от собственный средств Банка. В случае с Банком ООО КБ «Камский горизонт» в дату выдачи 20% от собственных средств (345 млн на 01.05.2018г.) составляло 69 млн. до 01.01.2018 г. лимит кредитования данную сумму никогда не превышал. Конкурсный управляющий указывает, что бизнес-модель ООО «АйАвто Москва» по реализации автомобилей с предоставлением потребительного Кредита Банком является нецелесообразной, не имеющей экономического смысла и направлена на скрытое кредитование ООО «АйАвто Москва». Однако, бизнес-идея и эксклюзивность продукта: это возможность у клиента ООО «АйАвто Москва» продать автомобиль как можно дороже, но большую часть денег за автомобиль получить сразу. При этом до момента продажи право собственности на автомобиль остается у клиента ООО «АйАвто Москва». Экономическое обоснование указанных сделок для Банка заключалось в получении клиентов для размещения средств по средней ставке 24% годовых, при этом предмет залога находился в помещении Банка (в закладе), для ООО «АйАвто
договором займа, свидетельствует об акцепте договора ООО «Россыпи»; сам принципал-заемщик по состоянию на 01.07.2004г. в «Перечне займов ...» указывает сумму займа в размере 4 521 193 руб., что соответствует сумме выданного займа, учитываемой заимодавцем; в отношении различий в указании «назначения платежа» в ряде платежных поручений, представленных ответчиком - в копиях платежных поручений, которые находятся у истца, имеется подлинная отметка банка в принятии данного платежного поручения к исполнению; по мнению истца, ОАО КБ «Магаданский» производил скрытое кредитование деятельности ООО «Россыпи» через ООО «Телец», что подтверждается мемориальными ордерами, согласно которым сумма, необходимая для передачи ООО «Россыпи» в заем, перечислялась банком по кредитной линии ООО «Телец» и день в день переходила в распоряжение ООО «Россыпи»; в соответствии со ст. 190 ГК РФ срок, определенный банковской гарантией № Р-3/3702 аф от 21.09.2004 г., установлен календарной датой - до 15.09.2006г.; главный бухгалтер не является органом юридического лица, в связи с чем, отсутствие подписи главного бухгалтера
Банка, председатель правления ОАО «АК БАРС» БАНК указывает, что по такой схеме кредитовалось, в частности, ООО «Союз», которое, в свою очередь, финансировало ЖСК «Образование», являясь с ним связанными лицами. Со счета ООО «Союз» производилось погашение ипотечных кредитов по программам «АК БАРС Ипотека» и «АК БАРС Перспектива» по 181 кредитному договору. По состоянию на 01.12.2008 ссудная задолженность по кредитам физических лиц, выданным на инвестирование строительства ЖСК «Образование», составляет 677 млн. рублей. Целью данных операций являлось скрытое кредитование инвестиционных проектов (строительство жилых комплексов) юридических лиц и незаконное пользование льготами, предоставляемыми при ипотечном кредитовании, а именно: отсутствие необходимости дополнительного имущественного залога, срок кредитования 20 лет по ипотечной программе, то есть на ежемесячное погашение отвлекается минимум средств, предоставляется льготная процентная ставка. 23 ноября 2009 года АКБ «АК БАРС» (ОАО) в лице ведущего юрисконсульта Ш.А.Н. признан потерпевшим. Как это следует из показания потерпевшего Ш.А.Н. в 2007 году директор Омского филиала банка Д.А.С. при участии созданного
лицами на основании фиктивных документов, похитили денежные средства на общую сумму рублей, причинив тем самым АКБ «АК БАРС» (ОАО) материальный ущерб. В результате проведения ОАО «АК БАРС» БАНК проверки деятельности Омского филиала Банка было выявлено, что кредитные средства Банка выдавались через ипотечные кредиты подставным физическим лицам по подложным документам о зарплате и подложным трудовым книжкам. Кредитные средства, незаконно оформленные на подставных физических лиц, фактически предназначались и были получены юридическими лицами. Целью данных операций являлось скрытое кредитование инвестиционных проектов (строительство жилых комплексов) юридических лиц и незаконное пользование льготами, предоставляемыми при ипотечном кредитовании, а именно: отсутствие необходимости дополнительного имущественного залога, срок кредитования 20 лет по ипотечной программе, то есть на ежемесячное погашение отвлекается минимум средств, предоставляется льготная процентная ставка. 23 ноября 2009 года АКБ «АК БАРС» (ОАО) в лице ведущего юрисконсульта ШАН признан потерпевшим. Исследованные судом доказательства в совокупности позволяют суду сделать вывод о том, что в ОАО «АК БАРС» БАНК сложилась
лица, присутствующего при составлении расписок. Указанные суммы денежных средств ни 17.01.2019 года, ни 01.01.2020 года от ФИО1 в пользу ФИО2 не поступали. В действительности денежные средства 17 января 2019 года поступили с расчетного счета Общества с ограниченной ответственностью «ВОЗРОЖДЕНИЕ», ИНН <***>, ОГРН <***> в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ТРАНС СЕРВИС. ИНН <***>, ОГРН <***> в сумме 4 560 000 рублей по договору, который не был подтвержден никакими хозяйственными операциями. Соответственно, имело место « скрытое» кредитование коммерческой организации. ФИО1 является единственным участником и генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «ВОЗРОЖДЕНИЕ». ФИО9 является единственным участником и директором Общества с ограниченной ответственностью «Транс Сервис». Именно между данными субъектами права были произведены расчеты. ФИО2 является бухгалтером ООО «ТРАНС СЕРВИС» и осуществляет ведение бухгалтерского учета на основании договора аутсорсинга. Поскольку у нее с ФИО1 сложились давние доверительные отношения, то при так называемом кредитовании юридического лица - ООО «ТРАНС СЕРВИС» ФИО1 попросил выдать расписку от
