от 15.02.2019 № 04-02-01/3276 «О направлении ответов на вопросы о применении отдельных требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» следует, что признание физического лица бенефициарным владельцем клиента должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о таком физическом лице, как непосредственно представленных клиентом, так и полученных организацией самостоятельно. В целях проверки данных, сформированных по результатам анкетирования и устного опроса, субъект первичного финансового мониторинга обращается к общедоступной информации, размещаемой органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Дополнительно для получения такой информации субъект первичного финансового мониторинга может воспользоваться информационными продуктами российских и иностранных компаний. В письме МИ ФНС России по ценам указано, что предоставлена информация, содержащаяся в общедоступных источниках, предоставляемых на платной основе («Bureau van Dijk»). Компания "Bureau van Dijk",вопреки доводам заявителя, является крупнейшим издателем бизнес-информации
от 15.02.2019 № 04-02-01/3276 «О направлении ответов на вопросы о применении отдельных требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» следует, что признание физического лица бенефициарным владельцем клиента должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о таком физическом лице, как непосредственно представленных клиентом, так и полученных организацией самостоятельно. В целях проверки данных, сформированных по результатам анкетирования и устного опроса, субъект первичного финансового мониторинга обращается к общедоступной информации, размещаемой органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Дополнительно для получения такой информации субъект первичного финансового мониторинга может воспользоваться информационными продуктами российских и иностранных компаний, например: - информационное агентство ЗАО "Интерфакс" (система СПАРК, "Центр раскрытия корпоративной информации"), - акционерное общество "Финмаркет" ("X-Compliance"), - ООО "Интерфакс - Ди энд Би" (система DBAI, GRS, отчеты "Знай своего клиента"), -
сведений о бенефициарных владельцах клиентов» выявление может проводиться следующими способами: а) включение в договор с клиентом (публичную оферту для клиентов) обязанности последнего представлять сведения о своих бенефициарных владельцах, б) анкетирование клиента (направление клиенту запроса, составленного самостоятельно с учетом перечня сведений, необходимых для идентификации бенефициарного владельца, установленных соответствующими нормативными правовыми актами), в) изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц, устный опрос клиента с фиксированием сведений в анкете бенефициарного владельца клиента, г) использование внешних доступных субъекту первичного финансового мониторинга на законных основаниях источников информации (например, общедоступные средства массовой информации, Интернет, коммерческие базы данных (СПАРК, X-Compliance, Коммерсант-Картотека и пр.). Истец не воспользовался указанными способами получения информации, а сразу обратился в суд с настоящим иском, что, по мнению суда, является преждевременным. Более того, с учетом изменения состава акционеров с 2018 года по 2019 года, перераспределения процентного соотношения, в том числе в отношении ответчиков, и с учетом мажоритарного владельца акций на текущий момент, у истца
если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115- ФЗ). В отношении ООО «Генезис Трейд», в рамках реализации предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ процедур обязательного и внутреннего контроля, субъектами первичного финансового мониторинга представлены сведения о совершенных им операциях. Значительная часть указанных операций (около 62 %), характеризуется организациями, их представившими, как имеющие «транзитный» характер и/или «обналичивание». В отношении ООО «ПеКо» также имеются сведения о регулярных перечислениях крупных сумм денежных средств в течении короткого промежутка времени, операции по которым признаны не имеющими очевидного экономического смысла, обладающими признаками фиктивных сделок и носящими транзитный характер (40 % от общего количества представленных операций). В единой информационной системе (ЕИС) Росфинмониторинга значительная
считает несостоятельными, поскольку данное письмо включает в себя методические рекомендации по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также национальных публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами и подготовлено Росфинмониторингом в целях оказания методической помощи субъектам первичного финансового мониторинга по организации надлежащей системы внутреннего контроля субъекта. Ни в одном нормативном правовом акте в сфере ПОД/ФТ так подробно действия субъектов первичного финансового мониторинга в отношении вышеуказанных лиц не описаны. Таким образом, Управление верно указывает, что ФГУП «Почта России» в ПВК должно устранить указанное противоречие и привести его в соответствие с методическими рекомендациями, изложенными в Информационном письме № 53, а именно о принадлежности либо об отсутствии таковой к категории должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц клиент лично делает отметку не только при осуществлении операций по услуге «почтовый перевод денежных средств», но и при
и сведения о принятых мерах по выявлению бенефициарного владельца фиксируются в соответствии с пунктом 37 настоящих требований (п.17). Сведения, полученные организациями в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, документально фиксируются в анкете в соответствии с перечнем сведений, приведенных в приложении № 3 к настоящим требованиям ( п.37). В информационном письме Росфинмониторинга ог 04.12.2018 № 57 приведены Методические рекомендации по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов в целях оказания методической помощи субъектампервичногофинансовогомониторинга по организации и осуществлению ими внутреннего контроля. Кроме того, правила внутреннего контроля являются основным после нормативно-правовых актов документом, регламентирующим деятельность организации в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. МУП «Жилье-10» по ОЖФ руководствовалось правилами внутреннего контроля в редакции от 21.09.2018. Согласно п. 3.3.1.2 программы идентификации правил внутреннего контроля МУП «Жилье-10» по ОЖФ в целях идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей юридических, лиц устанавливаются, в том числе сведения о бенефициарном владельце клиента. П. 3.10.1.1 предусматривает, что сведения о бенефициарном
договору об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которыми торговый центр передан в залог кредитному учреждению. При этом залоговая служба банка оценила рыночную стоимость указанного объекта в 712 847 648 руб. (отчет об оценке от ДД.ММ.ГГГГ), что значительно выше суммы ранее предоставленного <данные изъяты> кредита в размере 335 000 000 руб. Кроме того, исполнение обязательства обеспечено имуществом поручителей, что позволяет <данные изъяты> компенсировать оставшуюся часть долга. Также <данные изъяты> как субъект первичного финансового мониторинга и противодействия легализации незаконных доходов, надлежащих мер в соответствии с положениями подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», не принял. При таких обстоятельствах, суд второй инстанции согласился с выводами суда первой инстанции, указав на отсутствие оснований для применения в рамках настоящего гражданского дела положений статьи 41 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)», поскольку предусмотренная подпунктом
