проверена Арбитражным судом Волго-Вятского округа в порядке, установленном в статьях 274, 284 и 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Как следует из материалов дела, Банк заключил с Предпринимателем договор банковского счета от 17.04.2006 № <***>. Согласно выписке по счету № <***> истцу в период с августа по ноябрь 2016 года поступали платежи от общества с ограниченной ответственностью «Сфера-Коми» на общую сумму 7 600 000 рублей, со счета истца систематически снимались наличные по картам ( тип транзакции 2010); 10.10.2016 на счет ФИО4 была перечислена сумма 3 000 000 рублей за земельный участок и дом. На основании заявления клиента 06.03.2017 расчетный счет № <***> закрыт. Предприниматель 09.10.2017 обратился в Банк с заявлением об открытии расчетного счета. Банк принял решение об отклонении заявки в связи с наличием подозрений в отмывании истцом доходов, полученных преступным путем. Посчитав отказ Банка незаконным, Предприниматель обратился в арбитражный суд с настоящим иском. Руководствуясь статьями 10, 421, 445, 846
код авторизации 022582, бронирование гостиничного номера на имя ФИО6); 03.07.2015 возврат на сумму 100 000 руб. (реестр платежей 74276005184388629167303, код авторизации 011031, бронирование гостиничного номера на имя ФИО5); 03.07.2015 возврат на сумму 100 000 руб. (реестр платежей 74276005184388614673406, код авторизации 058560, бронирование гостиничного номера на имя ФИО3); 03.07.2015 возврат на сумму 100 000 руб. (реестр платежей 74276005184389348925203, код авторизации 040204, бронирование гостиничного номера на имя ФИО4); 08.07.2015 возврат на сумму 100 000 руб. ( тип транзакции 6010 – «возврат покупки», карта Visa стороннего банка, реестр платежей 7427600518741873654090). Названные операции были осуществлены Банком в связи с оспариванием держателями банковских карт факта оказания им гостиничных услуг. Общая сумма по указанным операциям составила 509 980 руб. Денежные средства возвращены Банком держателям карт за счет собственных средств, в связи с чем Банк выставил ответчику к оплате соответствующие банковские ордера. При этом со счета ответчика списаны денежные средства в размере остатка (22 697 руб. 68
представленные документы, апелляционный суд установил, что Фонд действительно направил акты, решении и требований через провайдера. В программном комплексе отражено получение документов в конкретную дату и время. Например, акт от 24.08.2022 направлен 24.08.22, время получения 12.09.2022 11:24. При этом, с разделе «связанные транзакции» отражено, что провайдером в адрес Фонда отправлено сообщение о доставке, время провайдера 12.09.2022 11:24. То есть время получения и время провайдера совпадает, что свидетельствует только о получении только провайдером. В разделе « Тип транзакции » указано «сообщение о доставке не…». Аналогичная ситуация по всем отправлениям. Поскольку из представленных сведений из программы не представляется возможным определить время получения корреспонденции именно Управлением, расшифровка сообщения «сообщение о доставке не…» не представлена, Протоколы получения документов по ТКС не представлены, сведения о провайдере отсутствуют, апелляционный суд приходит к выводу, что в рассматриваемом случае Фондом не доказан факт направления оспариваемых документов в адрес Управления до 18.04.2023. Поскольку Управление обратилось в арбитражный суд с заявлением
между указанными лицами связанные с неуплатой судебного штрафа; протоколом осмотра предметов от <...>, согласно которому осматривалась детализация телефонных соединений абонентских номеров …2256, …7916, используемых ФИО1 и Потерпевший №1, установлены соединения между указанными абонентами за период с <...> по <...>; протоколом осмотра предметов от <...>, согласно которому осматривались сведения о движении денежных средств по счетам ФИО1 и Т за период с <...> по <...>, предоставленные ПАО «Сбербанк», установлено наличие <...> операции: «зачисление», сумма «20 000», тип транзакции «взнос наличных», а также наличие операции от <...>, наименование операции «списание», сумма «25.25» тип транзакции «платеж с карты через сбербанк онлайн», а также согласуются с показаниями Т, согласно которым она 20 000 рублей снимала со своего счета в отделении «Сбербанка» и передала эти денежные средства своему сыну Потерпевший №1 для передачи ФИО1 в счет погашения судебного штрафа. Приведенные доказательства в своей совокупности свидетельствуют о том, что оснований для оговора ФИО1 в инкриминируемом ему преступлении
отправителя-получателя – отсутствует; данные о втором участнике – отсутствуют (том 1, л.д. 21). При рассмотрении дела в адрес ПАО «Сбербанк» был направлен запрос о предоставлении выписки по лицевому счету .... и выписки по счету ...., открытому на имя ФИО1 Согласно предоставленным данным по лицевому счету .... за период с 1 июня 2022 года по 30 июня 2022 года, 7 июня 2022 года совершены следующие операции: - списание со счета в сумме 500 000 руб., тип транзакции – списание с карты на карту, дата транзакции – <дата> <дата>, номер карты – .... - плата за перевод на карту (с карты) в сумме 3 000 руб., дата транзакции – <дата> в <дата>, номер карты – .... - списание по выписке со счета в сумме 158 000 руб., тип транзакции – выдача наличных в АТМ Сбербанк России 2010, дата транзакции – <дата> <дата>, номер карты – .... (том 1, л.д. 40). Согласно выписке
РФ, по которому Селукова В.Н. признана потерпевшей. 11.01.2020 предварительное следствие по уголовному делу приостановлено на основании п.1 ч.1 ст. 208 УПК РФ в связи с неустановлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого. Из материалов уголовного и гражданского дела, а именно сведений, представленных ПАО «***» следует, что по счету №*** на имя Алояна С.Е. (за период с 29.12.2016 по 04.08.2020) 31.12.2016 на указанный счет банковской карты №*** поступили денежные средства в размере 48 000 рублей, тип транзакции – взнос наличными через POS в ***. Переводов (зачислений) со счета Селуковой В.Н. №***, в том числе на сумму 48 000 руб. не усматривается. По счету №*** на имя Селуковой В.Н. следует, что 29.12.2016 с указанного счета (валюта счета 4996,44 USD ) осуществлен безналичный перевод денежных средств в рублевом эквиваленте в размере 303 118 руб. 53 коп. на счет №*** (л.д. 96, 101), который открыт также на имя Селуковой В.Н., и 30.12.2016 с данного
