ФОРМА СООБЩЕНИЯ В БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ ПО СИСТЕМЕ SWIFT О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ПЛАТЕЖА И ВОЗВРАТЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ (оформляется в виде сообщения свободного формата системы SWIFT (MT199) с соблюдением принятых в системе правил транслитерации.) Поле "20" сообщения должно содержать подстроку "FRAUD" Поле "79" сообщения должно содержать текст, аналогичный приведенному ниже: UVAJAEMYE KOLLEGI, _____ BANK PROSIT VAS OKAZATX SODEiSTVIE V BLOKIROVKE I VOZVRATE NESANKCIONIROVANNO SPISANNYH DENEJNYH SREDSTV NA OSNOVANII ZAYAVLENIa KLIENTA PO P/P __ OT ________ NA SUMMU _____________ RUB. NAQ DEBET ______________ PLATELXqIK _______________ VAQ KREDIT ______________ POLUcATELX ________________. PROSIM VAS VERNUTX NESANKCIONIROVANNO SPISANNUu SUMMU PO SLEDUuqIM REKVIZITAM: _____________ BANK BIK ______________ K/ScET _____________ R/ScET _________________ POLUcATELX - ________________ V SLUcAE NEVOZMOJNOSTI VOZVRATA INFORMIRUiTE NAS O PRIcINE OTKAZA S UKAZANIEM DANNYH POLUcATELa SWIFT SOOBqENIEM PISXMOM PO FAKSU ________________ I PO BANKOVSKOi POcTE. S UVAJENIEM, ________________ TEL. (___) _____________ Приложение N 8 к Методическим рекомендациям о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств
состоит из собственного (в соответствии с Уставом) наименования компании на английском языке – FRANLIN LIMITED – и транслитерированного буквами латинского алфавита русского слова «компания» - KOMPANIYA. При этом транслитерация выполнена в полном соответствии с требованиями Межгосударственного стандарта «Правила транслитерации кирилловского письма латинским алфавитом». Таким образом, вопреки доводам ответчика, указанное в поле 59 СВИФТ-сообщения от 05.05.2008 наименование получателя платежа соответствует наименованию заемщика, указанному в Генеральном кредитном договоре. В пункте 1 заявки указаны следующие реквизиты заемщика: 1) наименование компании-заемщика на русском и английском языках: ФИО4 ЛИМИТЕД (FRANLIN LIMITED); 2) место нахождения заемщика: Кеннеди, 8, 2 этаж, офис 101, индекс 1087, Никосия, Кипр; 3) валютный счет № 179-11-027471, CY 08 0030 0179 0000 0179 1102 7471 в MARFIN POPULAR BANK PUBLIC CO LTD, SWIFT LIKICY2N120. Из содержания СВИФТ-сообщения от 05.05.2008 следует, что платеж осуществлялся через Дойче Банк (DEUTSCHE BANK), однако конечным получателем в поле 59 СВИФТ-сообщения указана компания «ФИО4 ЛИМИТЕД» (FRANLIN LIMITED
довод представителя ответчика, что представленный им перевод SWIFT-сообщения свидетельствует о зачислении денежных средств другому юридическому лицу, а не заемщику, поскольку в английском языке отсутствует слово «Компания», а приведенное в SWIFT-сообщении наименование получателя представляет собой транслитерацию наименования стороны по договору, и при этом номер счета получателя денежных средств полностью соответствует указанному заемщиком в заявке на предоставление банковского займа. Кроме того, факт получения банковского займа подтверждается самим заемщиком при подписании дополнительной заявки № 1 от 14.08.2008 года, приложения № 1 к договору банковского займа <***> (кредитный договор) от 05.05.2008. Также исходя из представленных в материалы дела документов суд отклоняет довод залогодателя о выдаче займа по иному, не обеспеченному залогом, договору, поскольку в качестве номера договора в SWIFT -сообщении указаны номер и дата заявки на перечисление средств, которая в свою очередь ссылается на кредитный договор, в связи с чем перечисление средств производилось фактически в исполнение уже заключенного банком и третьим лицом консенсуального
неверно была проведена транслитерация имени иностранного гражданина, не доказывают, того что не идентифицирована надлежащим образом личность получателя. В суд не представлены доказательства факта перечисления денежных средств на счет № 42607840155234400043 открытый имя иностранного гражданина. Согласно представленных истцом в материалы дела доказательств права требования, в ходе уступки первоначальный цедент - компания «Constantino Gutierrez,S.A.» передала цессионарию - ООО «Компания «Арт» по акту от 27.02.2014 платежное распоряжение. Положения последующих договоров цессии содержали аналогичные условия передачи указанного распоряжение цессионарию, однако истец доказательств факта перечисления денежных средств на счет № 42607840155234400043 открытый на имя иностранного гражданина Эуроша Эмагро и платежное поручение о перечислении денежных средств суду не представил. Сбербанк также утверждал, что истец представил суду не надлежащие доказательства, а именно представленные в судебном заседании 28.01.2016 в материалы дела нотариально заверенные переводы, сделанные переводчиком ФИО7, содержат «неточности», имеющие существенное значение, для рассмотрения дела по существу. В частности, при переводе электронных сообщений SWIFT №192EMI ISN 7395555647
переводу, как банком комиссионера (20, 88 долл. США), так и банком комитента (47, 00 долл. США). Согласно «SWIFT-RUR. Форматы и правила использования» (утв. Комитетом российской национальной ассоциации SWIFT) поле 70 «Информация о платеже» является необязательным. Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара, то есть, Получатель сообщения должен лишь передать эту информацию Бенефициару. Суммарный объем информации о назначении платежа в поле 70 и поле (полях) 23Е после транслитерации не должен превышать 210 знаков. В совокупности это означает, что правилами формирования SWIFT сообщений не предусмотрено обязательное указание номеров контрактов в качестве информации о платеже, а размер передаваемой информации ограничен и может физически не предусматривать передачу подробной информации о документах-основаниях платежа. Доказательств обратного налоговым органом не представлено. Согласно «SWIFT-RUR. Форматы и правила использования» код SHA означает, что все расходы по данной операции на стороне Отправителя относятся на счет Плательщика, а все расходы на стороне Получателя по данной операции относятся на счет
требований российской платежной системы. Редакция указанных Рекомендаций находится в общем доступе в информационно-телекоммуникационной сети общего пользования Интернет на странице ресурса Российской Национальной Ассоциации SWIFT. Согласно разделу 1.3 Рекомендаций «Допустимые символы и транслитерация» обмен финансовыми сообщениями осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы в латиницу. В распоряжении на перевод денежных средств в иностранной валюте полные реквизиты получателя надлежит указывать с помощью латинских букв и знаков. Приложение 1 Положения Банка России от 19 июня 2012 ода №383-п «О правилах осуществления перевода денежных средств» содержит перечень и описание реквизитов для осуществления перевода денежных средств. В силу пункта 16 указанного приложения для получателя денежного перевода - физического лица указание полностью его фамилии, имени и отчества. А с учетом Рекомендаций по использованию стандартов SWIFT при осуществлении денежного перевода в иностранной валюте, в заявлении на денежный перевод ФИО получателя платежа надлежит указывать, используя исключительно латинские буквы и знаки. Ошибка при указании реквизитов получателя денежного перевода повлечет
