в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - программа выявления операций). Пунктом 3.1 Положения Банка России № 445-П установлено, что НФО разрабатывает программу идентификации с учетом требований к идентификации НФО клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных Положением Банка России № 444-П. Согласно пункту 1.1 Положения Банка России № 444-П НФО обязана до приема на обслуживание идентифицировать среди прочего иностранную структуру без образования юридического лица, которой НФО оказывает услугу на разовой основе либо которую принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении операций с денежными средствами или иным имуществом в рамках своей профессиональной деятельности в качестве НФО (далее - клиент); представителя такого клиента, его выгодоприобретателя. Идентификация, в том числе иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся представителем клиента, выгодоприобретателем, осуществляется в объеме, предусмотренном для клиентов - иностранных структур без образования юридического лица, за исключением сведений,
признаков (такого имущества); положения о порядке проведения проверки наличия среди своих клиентов лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также о способах фиксирования результатов проведенной проверки; порядок учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечень; порядок информирования клиента о неосуществлении операции с денежными средствами или иным имуществом клиента в связи с наличием сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ; порядок прекращения действия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента при наличии у НФО информации об исключении сведений о таком клиенте из Перечня либо о прекращении действия вынесенного ранее в отношении такого клиента решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.
принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Пункт 10.6 Правил, устанавливающий, что порядок учета прохождения работником обучения устанавливается специальным должностным лицом, не соответствует пункту 4.5 Указания Банка России от 05.12.2014 №3474-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях», в соответствии с которым порядок учета прохождения сотрудниками обучения устанавливается руководителем некредитной финансовой организации. Правилами не предусмотрено установленное пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ основание приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом. Перечень и структура показателей, включаемых НФО в ФЭС, приведены в Приложении к Указаниям N3483-У. Проведенной Банком России проверкой представленных кооперативом ФЭС установлены нарушения указанного в приложении к Указаниям №3484-У порядка заполнения информационной части ФЭС, что КПК «СПК «Забота» по существу не оспаривается. Диспозицией части 1 статьи 15.27 КоАП РФ охватывается деяние субъекта, в том числе выразившееся в неисполнении требований законодательства о противодействии
от 05 ноября 2015 года, пояснительного письма от 12.11.2015 с учетом обнаружения скрытых дефектов размер затрат на проведение восстановительного ремонта автомобиля истца с учетом износа составил 225079 руб. Отказывая в удовлетворении исковых требований в части взыскания страхового возмещения и штрафа, суд первой инстанции исходил из того, что ООО "Росгосстрах" провело независимую экспертизу по установлению размера затрат на проведение восстановительного ремонта автомобиля истца в соответствии с Единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства, утвержденного Положением Центрального Банка РФ от 19 сентября 2014 года N 432-П, что подтверждается экспертным заключением № 12254051, согласно которому стоимость ремонта составила 122700 руб. Представленное ответчиком экспертное заключение истцом не опорочено допустимыми и достоверными доказательствами, а представленные доказательства судом отклонены. Заключение ООО «Уральская палата судебной экспертизы» № НФО -000839 от 05 ноября 2015 года в качестве допустимого и достоверного доказательства стоимости ущерба, причиненного истцу, судом не было принято, поскольку акт осмотра
