от долгов. В отличие от недобросовестности неразумность поведения физического лица сама по себе таким препятствием не является. В рассматриваемом случае анализ финансового состояния должника признаков преднамеренного и фиктивного банкротства не выявил. Сокрытие или уничтожение принадлежащего должнику имущества, равно как сообщение им недостоверных сведений финансовому управляющему также не установлено. Вместе с тем суды отметили принятие должником на себя заведомо неисполнимых обязательств по кредитам Банка ВТБ в 2015 году при наличии иных неисполненных кредитных обязательств с 2012 года на значительные суммы. Киреев С.Н., в свою очередь обращал внимание на то, что при получении кредитов предоставлял банкам полные и достоверные сведения о своем финансовом состоянии, имел в данный период времени стабильный и достаточный для своевременного возврата кредитных средств доход , осуществлял платежи в установленный договорами срок. Прекращение расчетов с кредиторами за три месяца до возбуждения дела о банкротстве вызвано объективными причинами – снижением оклада более чем на 30 %. Указанные доводы суды
свидетельствующие о непредставлении должником необходимых сведений или предоставлении недостоверных сведений финансовому управляющему или суду, сокрытии или уничтожении имущества, в материалах дела отсутствуют. Недобросовестного поведения гражданина, фактов сокрытия имущества, уклонения от исполнения обязательств по представлению сведений в ходе процедуры не зафиксировано. С ходатайством об истребовании у должника сведений и документов, необходимых для проведения процедуры банкротства, финансовый управляющий должника в арбитражный суд не обращался. В соответствии с представленными документами Афонасьев И.Б. в браке не состоит (свидетельство о расторжении брака от 10.09.2019), на иждивении имеет несовершеннолетних детей Афонасьеву Полину Ивановну 23.08.2006г.р. (свидетельство о рождении от 14.09.2006, запись акта №2097), Афонасьеву Ульяну Ивановну 23.08.2006г.р. (свидетельство о рождении от 14.09.2006, запись акта №2096), Афонасьеву Василису Ивановну 07.10.2015г.р. (свидетельство о рождении от 12.10.2015, запись акта №2071). Согласно пояснениям должника, он работал в ООО «Сокора плюс», получал постоянный высокий доход , затем был уволен, в связи с чем, его финансовая ситуация ухудшилась и он не смог
находит оснований для удовлетворения кассационной жалобы. Как следует из материалов дела и установлено судами, в соответствии со сведениями Государственного реестра микрофинансовых организаций ООО «МКК Капитал Экспресс» включено в указанный реестр. Таким образом, общество является субъектом законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ). В целях исполнения требований законодательства Центральным банком Российской Федерации издано указание Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов , полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – указание № 4937-У), устанавливающее порядок и срок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе информации о результатах Проверки 1 и Проверки 2. В
возможностей и жизненных обстоятельств не может являться основанием для неосвобождения от долгов. В отличие от недобросовестности неразумность поведения физического лица сама по себе таким препятствием не является. В рассматриваемом случае доказательства, свидетельствующие о непредставлении должником необходимых сведений или предоставлении недостоверных сведений финансовому управляющему или суду, сокрытии или уничтожении имущества, в материалах дела отсутствуют. С ходатайством об истребовании у должника сведений и документов, необходимых для проведения процедуры банкротства, финансовый управляющий должника в арбитражный суд не обращался. Какие-либо активы у должника не выявлены; дебиторской задолженности, иного имущества должника, подлежащего реализации в процедуре банкротства, финансовым управляющим не выявлено. Доказательств наличия у должника скрытых источников дохода и их использование Семеновым А.Р. по собственному усмотрению без ведома финансового управляющего, в материалах дела не имеется. Анализ финансового состояния должника признаков преднамеренного и фиктивного банкротства не выявил. Сокрытие или уничтожение принадлежащего должнику имущества, равно как сообщение им недостоверных сведений финансовому управляющему, также не установлено. Оснований для
месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Проверки, проводимые НФО в соответствии с требованиями подпункта 7 пункта 1 статьи 7 и пункта б статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ далее по тексту обозначаются термином «Проверка». В целях исполнения требований законодательства Центральным банком Российской Федерации издано Указание Банка России от 17.10.2018 № 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов , полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание № 4937-У), устанавливающее порядок и срок представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом
Сибирскому федеральному округу С, при проведении плановой документарной проверки соблюдения требований законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (проверяемый период с 1 ноября 2020 года по 30 октября 2021 года) в 11 часов 00 минут 15 декабря 2021 года по адресу: <адрес> выявлены следующие нарушения обязательных норм и правил: 1. ООО «Европейско-Азиатская горнорудная компания» в проверяемом периоде не фиксировались и не представлялись в уполномоченный орган (Росмониторинг) в установленные сроки сведения по операциям с денежными средствами и иным имуществом (драгоценными металлами), подлежащими обязательному контролю, что является нарушением требований подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов , полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), подпункта «а» пункта 3 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения руководителем СВА проводилась по тем же вопросам и за тот же период, что и тематическая проверка Банка России, нарушения, выявленные Банком России, попадали в период проведенной проверки руководителем СВА. Поскольку отчет руководителя СВА не содержал сведений о нарушениях, которые впоследствии были выявлены Банком России и послужили основанием для отзыва лицензии, Совет директоров и административный истец в частности, не располагали информацией о данных нарушениях, допущенных в ходе осуществления операционной деятельности. Также выводы суда первой инстанции об отсутствии доказательств принятия Титовым А.М. мер по выполнению замечаний и рекомендаций Банка России по устранению выявленных нарушений не соответствую обстоятельствам дела. После получения письма Банка России от 23.07.2020 Председателем Правления ООО РНКО «Платежный Стандарт» Агеевым Р.И. проведены мероприятия по устранению недостатков правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов , полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
