недействительными по основаниям пунктов 1 и 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве (пункт 12 постановления № 63). При этом судами учтено, что временная администрация по управлению банком назначена 16.02.2015, оспариваемые сделки от 14.01.2015 и от 15.01.2015 совершены более чем за месяц до ее назначения, конкурсным управляющим не доказана осведомленность ФИО1 о факте неплатежеспособности должника. При таких условиях суды отказали в удовлетворении требований конкурсного управляющего, с чем впоследствии согласился суд округа. Доводы заявителя кассационной жалобы о том, что ФИО1 должно было быть известно об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о неплатежеспособности банка, со ссылкой на многочисленные публикации в СМИ, подлежат отклонению. Как указали суды при рассмотрении настоящего обособленного спора, сами по себе соответствующие публикации в СМИ не свидетельствуют об осведомленности клиента банка о проблемах с ликвидностью . Данный вывод подтверждается и тем фактом, что лицензия отозвана, а временная администрация по управлению должником назначена только лишь спустя месяц после совершения оспариваемых банковских
с лимитом задолженности в размере 700 000 000 руб. с датой полного погашения кредита 15.08.2018 Уральский банк предоставил обществу "Стратегия" кредит. 18.09.2017 публичное акционерное общество "БИНБАНК" (далееБинбанк) и Уральский банк заключили договор поручительства, согласно которому Бинбанк обязался отвечать перед Уральским банком в солидарном порядке за исполнение обществом "Стратегия" обязательств по возврату кредита. С 20.09.2017 по распоряжению Банка России (приказы № ОД-2723, № ОД-3526) управление Бинбанком осуществляла временная администрация, проводившая в Бинбанке меры по его санации и предупреждению банкротства, в том числе предоставление ему средств на поддержание ликвидности и реорганизацию. 20.09.2018 Бинбанк обратился Арбитражный суд города Москвы с иском к Уральскому банку о признании недействительным договора поручительства от 18.09.2017, полагая, что поручительство имеет признаки преференциальной сделки и сделки с предпочтением (статьи 61.2, 61.3, 189.40 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", далее – Закон о банкротстве), так как оно не типично для банковской деятельности; предоставлено за три месяца до
фонд) возложены функции временной администрации по управлению банком сроком на шесть месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов банка. Приказом Банка России от 10.07.2018 № ОД-1737 уставный капитал банка был уменьшен до 1 руб. В рамках осуществления докапитализации банка между ним (продавцом) и Банком России (покупателем) заключен договор купли-продажи акций от 26.09.2018, по условиям которого банк продал свои обыкновенные бездокументарные именные акции в количестве 30 931 745 644 677 827 058 361 147 штук общей номинальной стоимостью 5 999 999 999 руб., которые Банк России оплачивает на общую сумму 8 999 999 999 руб. В результате названной сделки Банк России стал владельцем свыше 99,9% обыкновенных акций банка. Указанные действия по докапитализации банка позволили сформировать необходимый капитал для соблюдения нормативов достаточности собственных средств (капитала) с учетом требуемых надбавок к достаточности капитала. За счет средств фонда банку предоставлено 6 000 000 000 руб. на поддержание ликвидности в краткосрочном периоде; 28.04.2018 и 08.05.2018
выдачу на определенный срок, а в случае принятия положительного решения о совершении кредитной операции и наличия подтверждения финансового комитета, кредитное подразделение сообщает об этом заемщику и оформляет необходимые кредитные документы (пункт 5.1.6 названного Положения). Таким образом, рекомендательное решение кредитного комитета передавалось на рассмотрение финансового комитета, деятельность которого регулировалась положением о финансовом комитете (комитете по управлению активами и пассивами Башкомснаббанка), утвержденным приказом председателя правления банка от 03.10.2016 № 194А. В задачи и функции комитета входило: управление ликвидностью банка, контроль за финансовыми рисками и операционными рисками, согласование деятельности структурных подразделений банка, оперативное управление активными и пассивными операциями банка с целью предупреждения потери ликвидности, поддержания необходимого уровня денежных ресурсов. Соответственно, по результатам принятия решения по кредиту кредитным комитетом, последующая оценка по вопросу возможности/невозможности выдачи денежных средств проводилась членами финансового комитета под руководством председателя Правления Банка. В период до 07.03.2019 ответчики ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО1, ФИО2, ФИО8, ФИО12 занимали следующие должности: Галлямов Ф.Ф. -
действующего законодательства и ведение бухгалтерского учета и делопроизводства в установленном порядке; 2.2.11. Обеспечивает выполнение кооперативом всех обязательств перед своими членами, перед бюджетом, государственными внебюджетными фондами, поставщиками и кредиторами, а также выполнение хозяйственных и трудовых договоров; 2.2.14. Обеспечивает соблюдение законности в деятельности кооператива и осуществлении его хозяйственно-экономических связей, использовать правовые средства для финансирования управления, укрепления финансовой и договорной дисциплины, регулирования социально-трудовых отношений; 2.2.15. Принимает меры к сохранности имущества кооператива; 2.2.22. Контроль финансовых показателей кооператива и управление ликвидностью внутри кооператива. В соответствии с пунктом 2 статьи 61.11 Закона о банкротстве пока не доказано иное, предполагается, что полное погашение требований кредиторов невозможно вследствие действий и (или) бездействия контролирующего должника лица, в том числе в ситуации, когда причинен существенный вред имущественным правам кредиторов в результате совершения этим лицом или в пользу этого лица либо одобрения этим лицом одной или нескольких сделок должника (совершения таких сделок по указанию этого лица), включая сделки, указанные в статьях
пункта 1.2 Положения о Правлении единоличный исполнительный орган одновременно осуществляет функции председателя коллегиального исполнительного органа - Председателя Правления. В соответствии с пунктами 4, 6, 10, 15.4 Устава Банка Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, принимает решения по всем вопросам деятельности Банка, за исключением отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров, Правления, в том числе: - совершает сделки от имени Банка; - осуществляет управление ликвидностью Банка, его активами и пассивами; - контролирует своевременность выявления банковских рисков, адекватность определения (оценки) их размера, своевременность внедрения необходимых процедур управления ими. Деятельность кредитного комитета регулируется Положением о Кредитном комитете Банк «Церих» (ЗАО), утвержденным Протоколом Правления от 20.02.2014 №8/2014. В силу пункта 1.2 Положения о кредитном комитете Банка «ЦЕРИХ» (ЗАО) кредитный комитет является постоянно действующим коллегиальным органом Банка и в своей деятельности подотчетен Правлению Банка. Согласно пункту 2.1. Положения о Кредитном комитете основной задачей
В силу пункта 1.2 Положения о Правлении единоличный исполнительный орган одновременно осуществляет функции председателя коллегиального исполнительного органа - Председателя Правления. В соответствии с пунктами 4, 6, 10, 15.4 Устава Банка Председатель Правления Банка без доверенности действует от имени Банка, принимает решения по всем вопросам деятельности Банка, за исключением отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров, Совета директоров, Правления, в том числе: совершает сделки от имени Банка; осуществляет управление ликвидностью Банка, его активами и пассивами; контролирует своевременность выявления банковских рисков, адекватность определения (оценки) их размера, своевременность внедрения необходимых процедур управления ими. Деятельность кредитного комитета регулируется Положением о Кредитном комитете Банк «Церих» (ЗАО), утвержденным Протоколом Правления от 20.02.2014 № 8/2014. В силу пункта 1.2 Положения о кредитном комитете Банка «ЦЕРИХ» (ЗАО) кредитный комитет является постоянно действующим коллегиальным органом Банка и в своей деятельности подотчетен Правлению Банка. Согласно пункту 2.1. Положения о Кредитном комитете основной задачей
на то, что в 2016 году под руководством ФИО1 Общество активно реализовало инвестиционную программу, направленную на модернизацию, техническое перевооружение и автоматизацию существующего производства с целью максимального удовлетворения спроса в количестве, ассортименте и качестве цементной продукции, снижения затрат, проведения мероприятий, направленных на снижение выбросов загрязняющих веществ, а также повышения уровня охраны труда и промышленной безопасности. Под руководством ФИО2 проводятся значимые для Общества мероприятия: бюджетное управление, анализ производственной и финансово-хозяйственной деятельности группы лиц АО «ХК «Сибцем»; управление ликвидностью путем перераспределения денежных средств внутри группы лиц АО «ХК «Сибцем» с целью эффективного размещения излишней ликвидности в строительный сезон и компенсации дефицита финансовых ресурсов у организации; рефинансирование кредитных линий, оптимизации кредитного портфеля группы лиц АО «ХК «Сибцем»; рефинансирование кредитных линий, оптимизация кредитного портфеля группы лиц АО «ХК «Сибцем». Профессионализм ФИО2 позволил сократить общий размер ссудной задолженности управляемых АО «ХК «Сибцем» обществ. Ответчики в отзывах на исковое заявление привели подробные сведения о том, какие результаты
Правила внутреннего контроля), признаком, свидетельствующим о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при осуществлении электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам является: 1.1. немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой.а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции; 1.3. операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков; 1.8. явное несоответствие операций, проводимых клиентом с участием кредитной организации, общепринятой рыночной практике совершения операций; 8.3 регулярное снятие держателем кредитной или дебетной карты наличных денежных средств через кассу кредитной организации или через банкомат на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей (на основании данных по операциям с пластиковыми картами, регулярно направляемых (или доступных через удаленный терминал) через организацию, осуществляющую процессинг пластиковых карт на основании лицензии VISAInternational или EuropayInternational). В п. 1.1
финансирования терроризма. Согласно Рекомендациям по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Рекомендации), утвержденным Письмом Банка России от 13.07.2005 N 99-Т (далее - Письмо N 99-Т): одним из общих признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, относится совершение клиентом операций, не имеющих явного экономического смысла, не соответствующих характеру деятельности клиента и не имеющих целью управление ликвидностью или страхование рисков (пункт 1.3 Приложения N 2 к Рекомендациям). Согласно разъяснениям, изложенным в Письме Банка России от 26.12.2005 N 161-Т, к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиента, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от 26.01.2005 N 12-Т, от 26.01.2005 N 17-Т, а также операции по регулярному зачислению крупных сумм денежных средств от третьих лиц на банковские счета/вклады, депозиты физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме
операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В соответствии с пунктом 1.3 Приложения № 2 к письму Центрального Банка Российской Федерации от 13.07.2005 № 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» к необычным сделкам относятся операции клиента, которые не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков. Согласно Приложению к Положению о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Центральным Банком Российской Федерации 02.03.2012 № 375-П, к признакам, указывающим на необычный характер сделки, относится запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели. Пунктом 2 письма Центрального Банка Российской Федерации от 26.12.2005 № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных
письмом ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-Т и п. 4.1 Правил внутреннего контроля ОАО «Сбербанка России» общими признаками, помимо вышеуказанных, свидетельствующими о возможном осуществлении легализации доходов, являются: немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, прямо не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции; если операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков. Согласно п. 8.3 Приложения № (Критерии выявления и признаки необычных сделок) к «Рекомендациям по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», опубликованных с письмом ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №-Т (которым соответствуют разработанные Банком Правила внутреннего контроля), признаком, свидетельствующим о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, при осуществлении электронного банкинга и расчетов по пластиковым картам является:
