сделки целям деятельности организации, установленной ее учредительными документами. Кроме того, в целях повышения эффективности мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также снижения рисков возможного вовлечения в процессы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма организациям, целесообразно применять признаки повышенной степени (уровня) Риска при оценке степени (уровня) Риска клиентов, поименованные в письме Росфинмониторинга от 02.08.2011 №17. Так в указанном письме Росфинмониторинга в качестве признаков повышенного риска вовлечения клиента в процессы отмыванияденег поименованы в частности период нахождения клиента на обслуживании в организации (срок, прошедший с даты принятия на обслуживание клиента) составляет менее 1 года, период деятельности клиента с даты государственной регистрации юридического лица составляет менее 1 года. В соответствии с абзацем 2 пункта 2.15 Положения если операции (сделки) или деятельность клиента отнесены к повышенному риску, организации должны уделять повышенное внимание операциям (сделкам), проводимым этим клиентом, для возможного выявления оснований для документального фиксирования информации, предусмотренных
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств. "На основании п.5.10.1 Правил внутреннего контроля Банка в целях недопущения вовлечения Банка в проведение операций, направленных на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и в соответствии с Условиями использования банковских услуг/ Договором банковского счета в связи с выявлением указанных выше признаков в отношении клиента приняты следующие меры: - приостановлена услуга дистанционного банковского обслуживания (Сбербанк-Онлайн), - внесены сведения о клиенте в информационную базу (массив данных ФП «СТОП-ЛИСТ» о юридических и физических лицах (единоличного исполнительного органа), сведений о клиентах по коду 4.05). При этом приостановка услуг дистанционного обслуживания не означает невозможность проведения операций по счету и не ограничивает права на распоряжение деньгами . Для проведения операций необходимо обратиться в обслуживающее подразделение Банка. В дополнительно представленной позиции в обоснование исковых требований Истец ссылается на неправомерность действий банка в связи со следующими
законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, поддержания эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также исключения вовлечения Банка, его руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, Положением Банка России от 2 марта 2012 года №375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", нормативными актами и рекомендациями Банка России, Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторнг), Федеральной службы по финансовым рынкам, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ), Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, и определяют основные цели, задачи, требования внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Сбербанке
