Возврат денежных средств в валюте - гражданское законодательство и судебные прецеденты

установленному Банком на день конвертации. Денежные средства, списанные со счетов заемщика, открытых в валюте, отличной от валюты кредита, заемщик настоящим поручает Банку без дополнительного распоряжения заемщика направить на приобретение средств в валюте кредита в сумме, достаточной для исполнения обязательства заемщика по договору; – аналогичные условия о праве Банка списывать со счетов поручителя необходимые денежные средства на погашение задолженности по возврату кредита (основного долга), задолженности и уплате неустойки на основании инкассового поручения, а также о праве Банка без дополнительного распоряжения направить денежные средства, списанные со счетов поручителя, на приобретение средств в валюте кредита в сумме, достаточной для исполнения обязательства по договору, в случае если счета поручителя открыты у кредитора, установлены пунктами 3.7 и 3.7.3 договора поручительства физического лица (приложение № 12 к инструкции по предоставлению кредитов с использованием системы «Конвейер кредитных решений» № 51-И); – в пункт 12.2 раздела 1 таблицы индивидуальных условий договора включено условие, что размер неустойки за неисполнение

(с пересчетом сумм сделок, совершенных в иностранной валюте, на дату их совершения). Изменяя постановление суда апелляционной инстанции в части применения реституции, суд округа, сославшись на положения пункта 2 статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также разъяснений, изложенных в пункте 13 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 04.11.2002 № 70 «О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского кодекса Российской Федерации», указал на необходимость возврата ответчиками в конкурсную массу денежных средств по сделкам, совершенным в иностранной валюте , с пересчетом по курсу на дату платежа. Основания не согласиться с выводами суда апелляционной инстанции (по вопросу о признании сделок недействительными) и округа отсутствуют. Доводы заявителя кассационной жалобы о том, что судом первой инстанции неправильно установлен период возникновения картотеки неисполненных платежных поручений, в связи с чем и неправильно определен характер оспариваемых сделок (применительно к вопросу об их квалификации в качестве обычных хозяйственных), подлежат отклонению, поскольку по существу

основанием для возбуждения дела об административном правонарушении) установлена административная ответственность за невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по возврату в Российскую Федерацию денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные в Российскую Федерацию (не полученные в Российской Федерации) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги либо за непереданные информацию или результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них. В соответствии с частью 5.2 статьи 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях действия (бездействие), предусмотренные частями 4, 4.1, 4.2, 4.3 и 5 данной статьи, если сумма зачисленных на счета в уполномоченных банках и (или) на счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, с нарушением установленного срока либо не зачисленных на счета в уполномоченных банках и (или) на счета, открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации, причитающихся в соответствии с условиями внешнеторгового договора (контракта), договора займа с нерезидентом по однократно

до полного исполнения сторонами своих обязанностей, в том числе по возврату обеспечительного платежа, поэтому в рассматриваемом случае исчисление суммы обеспечительного платежа и определение валюты его исчисления, должны осуществляться, исходя из пункта 3.4 предварительного договора и положений статьи 317 Гражданского кодекса Российской Федерации – в евро по курсу Банка России на дату осуществления платежа. Суд апелляционной инстанции, отменяя решение суда первой инстанции в части взыскания с ответчика по первоначальному иску суммы обеспечительного платежа и процентов за пользование чужими денежными средствами, указал на ошибочные выводы суда о том, что предварительный договор продолжил свое действие в части, касающейся обеспечительного платежа, тогда как из условий заключенного сторонами основного договора не следует, что спорная сумма подлежит возврату с условием ее корректировки при изменении курса евро, в связи с чем пришел к выводу, что в рассматриваемом случае при возврате обеспечительного платежа, номинированного в иностранной валюте , но уплаченного в рублях, возвращается уплаченная рублевая сумма без

кредитором (то есть кредитор передал денежные средства Суд апелляционной инстанции отмечает также следующее. Кредитор заявляет, что валютные операции не производились. Стоимость оборудования по договору поставки оборудования №04 от 01.02.2018 была определена в рублях, денежные средства по расписке передавались также в рублях. Между сторонами заключена новация и размер долга указан в долларах в целях избежания обесценивания денег. Однако данные действия могут быть расценены, как злоупотребление правом. Соглашение о расторжении договора четко указывает на возврат денежных средств в валюте , доказательств того, что стороны изменили намерения о валюте, в которой должен быть возвращен долг, не имеется. При указанных обстоятельствах определение Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области подлежит отмене, апелляционные жалобы – удовлетворению. На основании изложенного и руководствуясь статьями 269-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Тринадцатый арбитражный апелляционный суд ПОСТАНОВИЛ: Определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 02.08.2021 по делу №А56-33188/2020/тр5 отменить. Отказать ФИО7 в удовлетворении заявления о включении в

устанавливается Банком России. При этом в случае расторжения договора банковского счета в иностранной валюте банк обязан осуществить продажу иностранной валюты, а в случае расторжения договора банковского счета в драгоценных металлах осуществить продажу драгоценного металла по курсу, установленному этим банком на день продажи иностранной валюты и (или) драгоценного металла, и перечислить денежные средства в валюте Российской Федерации на указанный счет в Банке России. По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента. В соответствии с п.п. 12, 13 Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета" в случае расторжения договора банковского счета клиент в соответствии с пунктом 3 статьи 859 ГК РФ вправе требовать от банка

обособленного спора не содержится. Суд апелляционной инстанции критически оценил изменение Соглашением валюты платежа, принимая во внимание заявление кредитора о том, что валютные операции не производились; стоимость оборудования по договору поставки оборудования от 01.02.2018 № 04 была определена в рублях; денежные средства по расписке передавались также в рублях; согласно пояснениям представителя кредитора, размер долга указан в долларах во избежание обесценивания денег. Означенные действия признаны судом злоупотреблением правом, поскольку Соглашение содержит четкое указание на возврат денежных средств в валюте ; доказательства того, что стороны изменили намерения о валюте, в которой должен быть возвращен долг, не представлены. С учетом установленных по материалам обстоятельств апелляционный суд правомерно признал заявленное требование необоснованным, в связи с чем отменил определение суда первой инстанции и оставил требование без удовлетворения. Выводы апелляционного суда соответствуют фактическим обстоятельствам дела и имеющимся в деле доказательствам. Суд правильно применил нормы материального и процессуального права. Кассационная инстанция не находит оснований для иной оценки

истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета. В случае неполучения банком в течение указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России. По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России. Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента. С учетом установленных обстоятельств, исходя из анализа всех представленных документов, пояснений сторон суд апелляционной инстанции полагает, что действия Банка по расторжению договора банковского счета и его закрытию являются правомерными, указанные действия банка не были признаны незаконными, истцом в рамках данного дела не оспариваются. Исходя из целей применяемых банком мер

клиента о переводе суммы остатка денежных средств на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет в Банке России, в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 06.12.2019 № 5345-У «О порядке открытия и ведения специального счета в Банке России, порядке зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядке возврата денежных средств со специального счета в Банке России» (далее - Указание № 5345-У). По требованию клиента банк осуществляет возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России (пункт 6 статьи 859 ГК РФ). В соответствии с п. 5.2 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ) банки вправе расторгнуть с клиентом договор банковского счета. Такое право возникает у них в случае принятия в течение календарного года двух и более

устанавливается Банком России. При этом в случае расторжения договора банковского счета в иностранной валюте банк обязан осуществить продажу иностранной валюты, а в случае расторжения договора банковского счета в драгоценных металлах осуществить продажу драгоценного металла по курсу, установленному этим банком на день продажи иностранной валюты и (или) драгоценного металла, и перечислить денежные средства в валюте Российской Федерации на указанный счет в Банке России. По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России. Как следует из материалов дела и установлено судом, ООО «ЦПП» в ПАО КБ «УБРиР» открыт расчетный счет №. Судебным приказом мирового судьи судебного участка № Ленинского судебного района <адрес> от с ООО «ЦПП» в пользу ФИО1 взыскана задолженность по заработной плате в размере 425000 руб. 00 коп. Судебным приставом-исполнителем МРО СП по ИОИП УФССП России по

«Сбербанк России» оформлен паспорт сделки № ******. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Инфо-контент» (резидент) в пользу ООО «Оптимадирект» (нерезидент) перечислены денежные средства в валюте Российской Федерации в размере 2200000 рублей на основании платежного поручения № ******, в котором указан код валютной операции 21200. ДД.ММ.ГГГГ перечисленные ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения № ****** денежные средства возращены ООО «Инфо-контент» по причине неверного указания реквизитов получателя, при этом в платежном поручении указан код валютной операции 99010. Таким образом, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации на счет резидента является валютной операцией, о совершении которой резидент должен быть представить подтверждающие документы в уполномоченный банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств, то есть до ДД.ММ.ГГГГ включительно, однако, справка о валютной операции ООО «Инфо-контент» представлена только ДД.ММ.ГГГГ – с нарушением установленного п. 3.8 Инструкции почти на 2 месяца в календарном исчислении и на 37 дней в рабочих днях. Событие административного правонарушения и виновность директора

устанавливается Банком России. При этом в случае расторжения договора банковского счета в иностранной валюте банк обязан осуществить продажу иностранной валюты, а в случае расторжения договора банковского счета в драгоценных металлах осуществить продажу драгоценного металла по курсу, установленному этим банком на день продажи иностранной валюты и (или) драгоценного металла, и перечислить денежные средства в валюте Российской Федерации на указанный счет в Банке России. По требованию клиента банк осуществляет в порядке, установленном банковскими правилами, возврат денежных средств в валюте Российской Федерации в сумме, ранее перечисленной этим банком на специальный счет в Банке России. Учитывая совершение действий судебным приставом-исполнителем, направленных на установление наличие денежных средств, принадлежащих должнику на счетах банка и ответ ГУ Банка России по ЦФО, доводы о невыполнении судебным приставом-исполнителем необходимых действий и достаточных мер по взысканию задолженности в ходе исполнительного производства № от ДД.ММ.ГГ не нашли своего подтверждения. Согласно правовой позиции, изложенной в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от