Гражданский кодекс часть 1

Арбитражный суд в составе судьи Эльдеева А.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем Козловым С.И., рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» (ОГРН <***> ИНН <***>) к ответчику АО «Корпорация «МСП» (ОГРН <***> ИНН <***>) о взыскании 48 828 178,48 руб.

при участии представителей: согласно протоколу

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к ответчику о взыскании задолженности по банковской гарантии 022016/128 от 04.02.2016 в размере 48 828 178, 48 руб.

В судебное заседание не явился представитель ответчика, о дате, месте и времени проведения судебного заседания извещен в порядке ст.ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Суд пришел к выводу о возможности рассмотрения спора в отсутствие полномочных представителей указанных лиц, учитывая, что о времени и месте судебного заседания извещены в соответствии с требованиями ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Ответчик к дате предварительного судебного заседания представил отзыв на иск, в котором против заявленных исковых требований возражал.

Возражения относительно продолжения рассмотрения дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции непосредственно после завершения предварительного судебного заседания от лиц, участвующих в деле не поступили, в связи с чем суд завершил предварительное судебное заседание и открыл судебное заседание в суде первой инстанции.

Представитель истца в судебном заседании поддержал исковые требования, ссылаясь на доводы искового заявления.

Изучив материалы дела, выслушав объяснения представителя истца, оценив в совокупности представленные доказательства, суд посчитал требование заявителя подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между АО «Россельхозбанк» и ООО «Силикс Трейд» заключен договор об открытии кредитной линии №150600/0048, по условиям которого кредитор обязался открыть заемщику кредитную линию с лимитом единовременной задолженности в сумме 160 000 000 руб., а заемщик - возвратить полученный кредит, а также уплатить начисленные за пользование кредитом проценты с учетом дополнительного соглашения в размере 19,34 % годовых, окончательный срок возврата кредита-25.08.2017

В обеспечение обязательств по договору об открытии кредитной линии №150600/0048 от 28.08.2015 между АО «Корпорация «МСП»» (гарант), АО «Россельхозбанк» (бенефициар) и ООО «Силикс Трейд» (принципал) заключен договор о предоставлении независимой гарантии №022016/128 от 04.02.2016.

В соответствии с п. 2.1. Гарантии АО «Корпорация «МСП» выступает в качестве Гаранта Принципала и берет на себя обязательство выплатить Бенефициару сумму или суммы в соответствии с условиями, установленными Гарантией. Гарантия обеспечивает исполнение Принципалом обязательства по полному, а также частичному возврату Бенефициару основного долга по Кредиту в пределах и не более основного долга по Кредитному соглашению в соответствии с графиком погашения, при условии, что платеж (очередной платеж) по Кредиту (по основному долгу) просрочен не менее чем на 90 календарных дней, а также в случае предъявления требования Бенефициара к Принципалу о досрочном исполнении обязательств по Кредитному соглашению в соответствии с условиями Кредитного соглашения (при условии, что платеж (или его часть) по досрочному погашению просрочен не менее чем на 90 календарных дней с даты платежа, указанной в требовании о досрочном исполнении обязательств).

В соответствии с п. 2.3 Гарантии №022016/128 от 04.02.2016 Гарант обязуется уплатить Бенефициару денежную сумму в размере не более 50 000 000 руб.

Ответственность гаранта перед бенефициаром за невыполнение или ненадлежащее выполнение гарантом своих обязательств по настоящей гарантии ограничивается суммой требования, указанного в п. 3.1 гарантии, подтвержденного документами, перечисленными в п. 3.3 гарантии, которое не было исполнено гарантом.

Срок действия гарантии до 23.12.2017 (п.2.4. банковской гарантии).

Окончание срока действия банковской гарантии, определенного п. 2.4, не влечет прекращения обязательства гаранта по уплате средств по такой гарантии в размере, указанном в требовании бенефициара, в случае, если соответствующее требование бенефициара поступило гаранту до окончания срока действия гарантии (п. 2.5 гарантии).

Банк обязательства, предусмотренные кредитным договором выполнил в полном объеме, заемщику открыл кредитную линию с лимитом единовременной задолженности в сумме 160 000 000 руб., что подтверждается выпиской по ссудному счету ООО «Силикс Трейд» по договору об открытии кредитной линии №150600/0048 от 28.08.2015.

В ходе мероприятий по урегулированию проблемной задолженности ООО «Силикс Трейд» перед Банком принято решение о пролонгации промежуточных сроков возврата основного долга и процентов по договору об открытии кредитной линии №150600/0048 от 28.08.2015.

Между банком и заемщиком 31.03.2017 заключены соглашения о пролонгации сроком до 30.04.2017.

В рамках подготовки заключения на пролонгацию, сотрудниками Службы безопасности Бенефициара выявлена вновь открытая аффинированная структура ООО «Строй Стиль» (ИНН <***>). Кредитным Комитетом Ставропольского РФ вынесено решение о принятии в качестве дополнительного обеспечения поручительства ООО «Строй Стиль».

Между Кредитором и ООО «СТРОЙ СТИЛЬ» 31.03.2017 заключен договор поручительства юридического лица.

ООО «Силикс Трейд» 02.05.2017 допущена просроченная задолженность по пролонгированному кредитному договору в части уплаты процентов и основного долга, указанная просроченная задолженность по основному долгу составляет более 90 дней.

Банком в адрес ООО «Силикс Трейд» 10.05.2017 направлено требование о погашении просроченного основного долга и процентов.

Бенефициаром были выставлены требования к расчетным счетам, открытым в сторонних банках - в ПАО «Сбербанк» и Банк ВТБ. Распоряжения о выставлении инкассовых поручений к расчетным счетам ООО «Силикс Трейд» направлены 12.01.2017, 11.01.2017, 01.02.2017, 21.02.2017, 03.03.2017, 03.05.2017, 07.06.2017. Суммы к погашению в Банк не поступали ввиду отсутствия денежных средств на счетах Клиента.

Банком 08.08.2017 выставлены требования к расчетным счетам поручителя ООО «Строй Стиль», открытым в АО «Россельхозбанк».

С 08.08.2017 с расчетного счета поручителя списано 3 749 828,86 руб. в счет погашения просроченного основного долга по Договору №150600/0048 об открытии кредитной линии от 28.08.2015.

ООО «Силикс Трейд» 14.08.2017 направлено требование о погашении основного долга, процентов, неустойки и расторжении Договора №150600/0048 об открытии кредитной линии от 28.08.2015. Требования о погашении основного долга, процентов, неустойки по Договору №150600/0048 об открытии кредитной линии от 28.08.2015 направлены всем Поручителям.

АО «Россельхозбанк» направил в Ленинский районный суд г. Ставрополя иски о взыскании задолженности по Договору №150600/0048 об открытии кредитной линии от 28.08.2015 и обращении взыскания на имущество. Заявлено ходатайство о принятии обеспечительных мер. Определением от 28.08.2017 приняты обеспечительные меры, наложен арест на имущество, являющееся предметом обеспечения по Договору №150600/0048 об открытии кредитной линии от 28.08.2015. Дело принято к производству Ленинского районного суда г. Ставрополя 24.08.2017.

Определением Арбитражного суда Ставропольского края по делу № А63 -16828/2017 от 16 ноября 2017 года (резолютивная часть оглашена 09 ноября 2017) в отношении ООО «Силикс Трейд» введена процедура, применяемая в деле о банкротстве - наблюдение.

18.08.2017, 06.10.2017 Банком в адрес Гаранта направлялись требования об исполнении обязательств по независимой гарантии № 022016/128П от 04.02.2016, однако в соответствии с ответами Гаранта от 12.09.2017 исх. №06/14101 и от 31.10.2017 исх. №06/17292 Банку отказано ввиду несоответствия приложенных к требованиям документам, условиям Гарантии.

Устранив замечания, Банк повторно 24.11.2017 в адрес АО «Корпорация «МСП»» направил требование исх. № 006-03-16/277 от 22.11.2017 об исполнении обязательств по независимой гарантии № 022016/128П от 04.02.2016 к данному требованию были приложены документы, предусмотренные п.3 Гарантии.

В адрес АО «Россельхозбанк» 25.12.2017 поступил ответ АО «Корпорация «МСП»» Исх. № 06/20364 от 18.12.2017 в соответствии, с которым Гарант отказывает Бенефициару в выплате денежных средств по Гарантии, так как в нарушение п.3.3 Гарантии Бенефициаром не были предоставлены следующие документы: Копии документов подтверждающих предпринятые меры по взысканию просроченной задолженности путем предъявления требования о списании денежных средств с банковских счетов принципала. Документы, подтверждающие осуществление Бенефициаром контроля за целевым использованием Кредита Принципалом.

Претензия, направленная в адрес ответчика, последним оставлена без удовлетворения, задолженность не погашена, что стало поводом для обращения истца в суд.

До настоящего времени требование банка не исполнено.

В силу положений ст. 368 ГК РФ (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ, действовавшей на дату выдачи банковской гарантии), по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

Возможность отказа в удовлетворении требования бенефициара, предусмотрена п. 1 ст. 376 ГК РФ (в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ, действовавшей на дату выдачи банковской гарантии), а именно, Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии. Гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 настоящего Кодекса, указав причину отказа.

Требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено в письменной форме гаранту с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии ( п.1 ст. 374 ГК РФ)

Согласно ст. 370 ГК РФ, предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

При этом доводы ответчика, изложенные в отзыве, судом отклоняются по следующим основаниям.

По гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом (пункт 1 статьи 368 ГК РФ).

Гарантия выдается в письменной форме, позволяющей достоверно определить условия гарантии и удостовериться в подлинности ее выдачи определенным лицом в порядке, установленном законодательством, обычаями или соглашением гаранта с бенефициаром. Независимые гарантии могут выдаваться банками или иными кредитными организациями (банковские гарантии), а также другими коммерческими организациями (пункты 2, 3 статьи 368 ГК РФ).

Согласно нормам статьи 370 ГК РФ предусмотренное независимой гарантией обязательство гаранта перед бенефициаром не зависит в отношениях между ними от основного обязательства, в обеспечение исполнения которого она выдана, от отношений между принципалом и гарантом, а также от каких-либо других обязательств, даже если в независимой гарантии содержатся ссылки на них.

В силу п. 1 ст. 374 ГК РФ требование бенефициара об уплате денежной суммы по независимой гарантии должно быть представлено в письменной форме гаранту с приложением указанных в гарантии документов. В требовании или в приложении к нему бенефициар должен указать обстоятельства, наступление которых влечет выплату по независимой гарантии.

Требование бенефициара должно быть представлено гаранту до окончания срока действия независимой гарантии.

Согласно ст. 376 ГК РФ гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование или приложенные к нему документы не соответствуют условиям независимой гарантии либо представлены гаранту по окончании срока действия независимой гарантии.

Направленные АО «Россельхозбанк» требования о выплате денежных средств по банковской гарантии №022016/128 от 04.02.2016 оформлены в соответствии с п.3.1. банковской гарантии, с приложением документов указанных в п.3.1, п.3.3. гарантии.

Довод о том, что в нарушение п. 3.3. гарантии бенефициаром не представлены
документы, подтверждающие предпринятые бенефициаром меры по взысканию просроченной задолженности принципала по кредитному договору путем предъявления требования о списании денежных средств с банковских счетов принципала открытых в АО «Россельхозбанк», ВТБ (ПАО), ПАО «Сбербанк», АО «ЮниКредит Банк», на основании заранее данного акцепта (согласия), а именно копии платежного требования/инкассового поручения (с извещением о помещением в картотеку, в случае неисполнения этих документов) и (или) банковского ордера (с выпиской из счета картотеки, в случае его неисполнения) необоснован, ввиду того, что п.3.3. гарантии устанавливает условие о том, что к требованию бенефициара должны быть приложены документы, подтверждающие предпринятые им меры по взысканию просроченной задолженности принципала по кредитному соглашению путем предъявления требования о списании денежных средств с банковского счета принципала на основании заранее данного акцепта (согласия), а именно копии платежного требования/инкассового поручения (с извещением о помещении в картотеку, в случае неисполнения этих документов) и (или) банковского ордера (с выпиской из счета картотеки, в случае его неисполнения).

Из данного условия оно не устанавливает обязательной обязанности о предоставлении документов, подтверждающих предпринятые банком меры по взысканию просроченной задолженности принципала путем предъявления требований о списании на основании заранее данного акцепта денежных средств с банковского счета принципала, открытого непосредственно в АО «Россельхозбанк», ВТБ (ПАО), ПАО «Сбербанк», АО «ЮниКредит Банк», то отсутствие платежных требований к счетам принципала, открытых в АО «Россельхозбанк» и АО «ЮниКредит Банк» не может являться основанием для отказа в платеже по гарантии.

Условие кредитного договора, предусматривающее в течении 30 календарных дней с даты подписания договора предоставить документы, подтверждающие право банка на списание денежных средств в пользу кредитора в погашение задолженности заемщика без дополнительного распоряжения заемщика со счета №40702810800134713344, открытого в филиале АО «ЮниКредит Банк» в г. Ставрополь, содержит условие о том, что может быть предоставлен отказ АО «ЮниКредит Банк». Согласно письму №981-2136 от 24.09.2015 АО «ЮниКредит Банк» счел нецелесообразным внесение изменений в условия договора банковского счета, а также подписание специального соглашения сторон о списании денежных средств без дополнительных распоряжений клиента. Таким образом, поскольку Бенефициару не предоставлено право на списание на основании заранее данного акцепта денежных средств, то указанное условие не вступило в силу и не может являться основанием к отказу в платеже по гарантии.

Кроме того, в условиях гарантии нет указания, что документы должны быть предоставлены исчерпывающим комплектом, вместе с тем при направлении требования гаранту к требованию были приложены выписка по ссудному счету ООО «Силикс трейд», платежные поручения и договоры, подтверждающие целевое использование средств, предоставленных по договору №150600/0048 об открытии кредитной линии от 28.08.2015. Предоставление данных документов подтверждает выполнение банком условий по контролю за целевым использованием кредитных средств принципалом.

Соответственно, бенефициаром соблюдены условия независимой гарантии о комплектности предоставляемых с требованием документов.

Истец, предъявляя ответчику требование об уплате по банковской гарантии, указал на нарушение принципалом обязательств по договору, приложил соответствующие документы.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Ответчиком в нарушение ст.65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не представлено доказательств выплаты по спорной банковской гарантии в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются между сторонами по правилам ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. 309, 310, 329, 368, 369, 371, 373, 378 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст.65, 71, 75, 110, 176, 180-182 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с АО «Корпорация «МСП» (ОГРН <***> ИНН <***>) в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Ставропольского РФ АО «Россельхозбанк» (ОГРН <***> ИНН <***>) задолженность по банковской гарантии 022016/128 от 04.02.2016 в размере 48 828 178, 48 руб., а также расходы по уплате государственной пошлине в размере 200 000 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок.

Судья А.А. Эльдеев