Аффилированные лица кооператива - гражданское законодательство и судебные прецеденты

с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196- ФЗ «О ломбардах») и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от 08.12.1995 №

даты. В соответствии с пунктом 20 части 3 статьи 1 Федерального закона №190-ФЗ аффилированные лица - физические и (или) юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность физических и (или) юридических лиц и признаваемые таковыми в соответствии с антимонопольным законодательством Российской Федерации. Согласно статье 4 Федерального закона от 26.07.2006 №135-Ф3 «О защите конкуренции» (далее - Закон №135-Ф3) аффилированные лица -физические и юридические лица, способные оказывать влияние на деятельность физических и (или) юридических лиц осуществляющих предпринимательскую деятельность. Из материалов дела следует (в том числе представленных выписок из Единого государственного реестра юридических лиц), что среди заемщиков кооператива имеется ряд групп аффилированных лиц, в частности: -ООО «ТЕХПРОМСТРОЙ» ИНН <***> аффилирован с ООО «ГРАНИТ» ИНН <***> и ООО «МАСТЕР ТОРГ» ИНН <***>, в свою очередь ООО «МАСТЕР ТОРГ» ИНН <***> аффилирован с ООО «ТРОЙКА» ИНН <***> (по признакам: лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, составляющие уставный капитал; юридическое лицо,

правоотношениям подлежащих применению положений статей 1102, 1103 Гражданского кодекса о неосновательном обогащении и уклонении судами от установления обстоятельства осведомленности должника об отсутствии обязательств по возврату денежных средств по договору займа от 15.03.2012, признанному судами мнимым, отклоняется судом кассационной инстанции. Последствия осведомленности лица, перечислившего денежные средства, о неосновательном обогащении получателя этих денежных средств (пункт 4 статьи 1109 Гражданского кодекса) не подлежат применению в данном случае, поскольку участниками данной схемы по перераспределению денежных средств являются аффилированные лица (Кооператив , общество «Дельта», общество «ТД «Пальмира», ФИО3), безусловно, осведомленные о своих противоправных действиях, направленных на причинение вреда имущественным права кредиторов. Данные действия подлежат оценке именно в целях защиты прав кредиторов. Суд кассационной инстанции считает, что все обстоятельства, имеющие существенное значение для дела, судами первой и апелляционной инстанций установлены правильно, доказательства исследованы и оценены в соответствии с требованиями статьи 71 АПК РФ. Нарушений судами норм материального или процессуального права, являющихся в силу статьи 288

*xlsx); -актуальный реестр договоров по предоставленным денежным средствам по состоянию на дату, предшествующую дате направления ответа на предписание по форме приложения 3 к предписанию (в формате *xls или *xlsx); -актуальный реестр сделок, связанных с отчуждением (или возможностью отчуждения) находящегося в собственности кооператива имущества, а также связанных с уменьшением балансовой стоимости имущества Кооператива по форме приложения 4 к предписанию (в формате *xls или *xlsx); -актуальный реестр лиц, являющихся связанными с Кооперативом (в том числе аффилированных лиц кооператива ; лиц, считающихся заинтересованными в сделках в соответствии со статьей 16 Закона № 190-ФЗ; лиц, способных влиять на хозяйственные решения кооператива в соответствии с законодательством, учредительными документами, соглашениями; лиц, на решения которых может влиять кооператив в соответствии с законодательством, учредительными документами, соглашениями), с обязательным указанием причины включения лица в данный реестр (в формате *xls или *xlsx); -оборотно-сальдовые ведомости (далее – ОСВ) по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение

апелляционной жалобе ФИО1 просит решение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований в полном объеме. В обоснование доводов апелляционной жалобы указывает, что не является должником в рамках исполнительного производства № 2680/15/63045-ИП от 13.04.2015 г., возбужденного на основании исполнительного листа ФС № 000224004, выданного Арбитражным судом Самарской области по делу № А55-16249/2014, должником является Кооператив "Лодочная станция № 1 по эксплуатации маломерного флота". Кроме того, не является аффилированным лицом кооператива , а конкурентом. Имущество заявителя ФИО1 не является имуществом должника. На дату рассмотрения дела № А55-16249/2014, по результатам которого возбуждено исполнительно производство, демонтированного судебными приставами-исполнителями имущества ФИО1 не существовало, и, следовательно, ему и его расположению на каком-либо земельном участке не могла быть дана оценка при исследовании обстоятельств по делу № А55-16249/2014. Суд первой инстанции не дал оценки имеющемуся в материалах дела письменному заявлению ФИО1 в адрес ФССП от 28.05.2018 г. Подробно доводы изложены

том числе на основании письменного соглашения, от других лиц, более чем пятьдесят процентов общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции (доли) в уставном (складочном) капитале этого хозяйственного общества (товарищества, хозяйственного партнерства). Суд первой инстанции, по результатам оценки представленных в материалы дела доказательств в их совокупности и взаимосвязи в порядке статьи 71 АПК РФ, установив, что в период в период 2007- 2013 ФИО5 являлся аффилированным лицом ООО «ЖСК Простор» и одновременно он же являлся аффилированным лицом Кооператива , следовательно, аффилированными (связанными/зависимыми) по отношению друг к другу через ФИО5 являлись и сами юридические лица - должник и ИСК «Томскстрой», по признаку принадлежности к одной группе лиц, проанализировав Устав Кооператива, обстоятельства заключения договоров Кооперативом в лице ФИО5 с физическими и юридическими лицами, в соответствии с представленными в материалы дела документами, согласно кадастровой выписке на объект незавершенного строительства по адресу <...>, кадастровый номер 70:21:0200028:1448 по состоянию на 01.08.2014 степень готовности объекта составляла 53%;

реестр договоров по предоставленным денежным средствам по состоянию на дату, предшествующую дате направления ответа на предписание по форме Приложения 3 к предписанию (в формате *xls или *xlsx); - актуальный реестр сделок, связанных с отчуждением (или возможностью отчуждения) находящегося в собственности Кооператива имущества, а также связанных с уменьшением балансовой стоимости имущества Кооператива по форме Приложения 4 к предписанию (в формате *xls или *xlsx); - актуальный реестр лиц, являющихся связанными с Кооперативом (в том числе аффилированных лиц Кооператива ; лиц, считающихся заинтересованными в сделках в соответствии со статьей 16 Закона №190-ФЗ; лиц, способных влиять на хозяйственные решения Кооператива в соответствии с законодательством, учредительными документами, соглашениями; лиц, на решения которых может влиять Кооператив в соответствии с законодательством, учредительными документами, соглашениями), с обязательным указанием причины включения лица в данный реестр (в формате *xls или *xlsx); - оборотно-сальдовые ведомости (далее по тексту - ОСВ) по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов

нарушений. В случае неисполнения кредитным потребительским кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, Банк России правомочен обращаться в суд с заявлением о ликвидации такого кооператива. В рамках осуществления полномочий по контролю и надзору за соблюдением административным ответчиком требований законодательства РФ, административный истец через личный кабинет направил административному ответчику запрос №Т2-52-16/53873 от 10 декабря 2018 г. о необходимости в срок до 24 декабря 2018 г. через личный кабинет представить перечень аффилированных лиц кооператива , реестр пайщиков кооператива, расшифровку средств, привлеченных кооперативом на основании договоров передачи личных сбережений и (или) договоров займа, расшифровку выданных займов, подробный расчет числовых значений финансовых нормативов, а также иные сведения и документы. Данный запрос административным ответчиком был оставлен без удовлетворения. 26 декабря 2018 г. административным истцом в адрес административного ответчика было вынесено предписание № Т2-52-62/57247/ДСП о необходимости в срок до 09 января 2019 г. исполнить запрос от 10 декабря 2018 г. и

нравственности. Позиция истца по встречному иску основана на том, что у ООО «Брэнт» имелась задолженность перед КПК «Кредитный союз «Время», которая была взыскана решением суда. Банкротство ООО «Брэнт», по мнению истца, являлось преднамеренным с целью реализации имущества, принадлежащего Обществу, по минимальной стоимости, а фактически в целях захвата имущества ООО «Брэнт». Истец по встречному иску полагает, что ФИО2, заключая сделку по приобретению спорной квартиры, фактически действовала в интересах КПК «Кредитный союз Время» и являлась аффилированным лицом Кооператива . Однако хоть сколько-нибудь убедительных доказательств этому суду не представлено. Из сведений, поступивших по запросу суда от КПК «Кредитный союз «Время» следует, что ФИО2 не является и никогда не являлась членом Кооператива. Конкурсным управляющим ФИО6 представлены документы по оспариваемой сделке, из которых следует, что реализация имущества, принадлежащего ООО «Брэнт», в виде квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, <адрес>, произведена на открытых торгах, проведенных в соответствии с требованиями закона. Представителем ФИО2 по доверенности ФИО7 была