кризиса на стороне должника, все права, принадлежавшие банку, перешли к компании в порядке суброгации (ст. 365, 384 и 387 ГК РФ). Суд апелляционной инстанции определение суда первой инстанции отменил, признал требование компании необоснованным. Компания и должник контролировались одним и тем же конечным бенефициаром, определяющим их действия, а также действия иных лиц, входящих в одну с ними группу. Суд установил, что имело место свободное перемещение денежных средств внутри данной группы. В частности, полученное от банка финансирование было перераспределено - выведено из числа активов должника со ссылкой на выдачу им займа другому члену группы. Затем при предъявлении банком претензии задолженность по кредитному договору погашена входящим в ту же группу поручителем . При этом члены группы не были лишены возможности в ответ на претензию банка произвести обратное перераспределение ресурсов в пользу должника, из оборота которого кредит был изъят изначально, с тем чтобы должник погасил внешний долг лично. Суд апелляционной инстанции отметил, что правило
Статья 1 Определения Для целей настоящего Соглашения: "Бенефициар" (" Бенефициары") означает любое лицо, включая, но не ограничиваясь, Российскую Федерацию, лицо, обладающее признаками юридического лица, или физическое лицо, получающее финансовые средства, предоставляемые Банком по любому Проекту, и включает заемщика Банка, совместного заемщика, поручителя или собственника Проекта, финансируемого Банком; "Проект" ("Проекты") означает любой инвестиционный проект, финансируемый Банком в Российской Федерации и удовлетворяющий следующим критериям: i) он реализуется на территории Российской Федерации; ii) Правительство Российской Федерации обращается с просьбой обеспечить его финансирование или подтверждает, что такое финансирование подпадает под действие настоящего Соглашения; iii) Банк соглашается финансировать Проект после вступления в силу настоящего Соглашения
таможенных пошлин, налогов, специальных, антидемпинговых, компенсационных пошлин нескольких лиц. 11. Поручительство принимается таможенными органами при соблюдении одного из следующих условий: 1) если лицо, имеющее намерение стать поручителем, соответствует критериям, определяемым Правительством Российской Федерации; 2) если лицо, имеющее намерение стать поручителем, принимает на себя обязательство обеспечить надлежащее исполнение своих обязательств перед таможенными органами в форме банковской гарантии, выданной банком, включенным в реестр, ВЭБ.РФ или Евразийским банком развития, по которой бенефициаром выступает таможенный орган, заключивший договор поручительства, в размере не менее принимаемых поручителем на себя обязательств по договору поручительства. При этом договор поручительства вступает в силу с даты предоставления указанной банковской гарантии. (в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 452-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 12. Договор поручительства в случае, указанном в пункте 2 части 11 настоящей статьи, в том числе должен содержать положения о том, что: 1) поручитель принимает на себя обязательство обеспечить надлежащее исполнение своих обязательств перед таможенными органами
дела № А55-4803/2019, и пришел к выводу о необоснованном предъявлении требований бенефициаром к гаранту о выплате по банковской гарантии, поскольку обстоятельство, на случай которого независимая гарантия обеспечивала интересы бенефициара, не возникло, так как неотъемлемым условием исполнения банковской гарантии является нарушение принципалом основного обязательства. Кроме того, суд кассационной инстанции также указал на отсутствие оснований для удовлетворения требований банка, так как предъявление в настоящем деле иска банком к бенефициару, учитывая вступившее в законную силу решение суда общей юрисдикции по иску банка к принципалу и поручителю , является попыткой повторного взыскания. Между тем судами не учтено следующее. В соответствии с пунктом 1 статьи 368 Гражданского кодекса по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой
частям и в сроки, установленные в договоре займа (л.д. 22-25 т. 5). В соответствии с пунктами 3.2 – 3.4 указанного соглашения в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиками обязательств по договору займа поручитель отвечает перед банком в том же объеме, что и любой из заемщиков. Обязательства поручителя по настоящему соглашению могут быть исполнены в следующем порядке: - в первую очередь – с номинального счета № 407028*************24, открытого в банке (владелец счета – ООО «АкадемияИнвест», бенефициар – поручитель ), далее – номинальный счет; - во вторую очередь (при недостаточности денежных средств на номинальном счете) – с расчетных счетов поручителя, открытых в банке, в дату планового платежа, установленную соответствующим договором займа, посредством предъявления инкассовых поручений к указанным счетам. В соответствии с пунктом 1 статьи 384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода
или ненадлежащего исполнения должником взятых на себя обязательств по договору займа поручитель обязуется исполнить обязательства в срок не позднее, чем наступление 30-го календарного дня после наступления даты последнего планового платежа по договору займа с учетом положений п. 1.2 настоящего соглашения. Банк в случае неисполнения должником своих обязательств по договору займа имеет право с учетом положений п. 1.2, 1.3 настоящего соглашения предъявить к счету №*****23, открытому в Банке «СИБЭС» (АО) (владелец счета – ООО «АкадемияИнвест», бенефициар – поручитель ), далее – номинальный счет, инкассовые поручения в сумме неисполненных обязательств в сроки, установленные п. 3.4 соглашения. В случае недостаточности денежных средств на номинальном счете для исполнения обязанностей поручителя, банк имеет право списать недостающие денежные средства с расчетных счетов поручителя, открытых в Банке «СИБЭС» (АО) посредством предъявления инкассовых поручений. В соответствии с пунктом 1 статьи 384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том
расторжения настоящего соглашения, сохраняет свою силу и после такого расторжения, если иное не указано в соглашении о расторжении настоящего соглашения (пункт 6.3 соглашения). Порядок исполнения соглашения определен в пункте 3 данного соглашения. Согласно пункту 3.5 соглашения, обязательства Поручителя по настоящему Соглашению могут быть исполнены: - путем списания Банком посредством инкассовых поручений денежных средств в размере просроченной задолженности по Договорам займа со счета № 40702810508000000022, открытого в Банке «СИБЭС» (АО) (Владелец счета - ООО «АкадемияИнвест», Бенефициар - Поручитель ), далее -Номинальный счет. В случае недостаточности денежных средств на Номинальном счете для исполнения обязанностей Поручителя, Банк имеет право списать недостающие денежные средства с расчетных счетов Поручителя, открытых в Банке «СИБЭС» (АО), посредством предъявления инкассовых поручений. Инкассовые поручения в сумме неисполненных обязательств Банк вправе предъявить к Номинальному счету и/или счетам Поручителя, открытым в Банке «СИБЭС» (АО), не ранее истечения срока, предусмотренного п.3.4 Соглашения (т.е. не ранее чем наступление 11 (одиннадцатого) календарного дня после наступления
является обязательства поручителя (ООО «ТФА») в полном объеме отвечать перед Банком на условиях и в порядке, предусмотренных Соглашением, за исполнение заемщиками всех их обязательств по договорам займа. Поручитель отвечает перед Банком в том же объеме, что и заемщики по договорам займа. Поручитель и каждый из заемщиков отвечают перед Банком солидарно. Обязательства поручителя исполняются путем списания Банком денежных средств поручителя в первую очередь с номинального счета №407028101080000000024, открытого в Банке (владелец- счета - ООО «АкадемияИнвест», Бенефициар – поручитель ; во вторую очередь (при недостаточности денежных средств на номинальном счете) – с расчетных счетов поручителя, открытых в Банке, в дату планового платежа, установленную договором займа, посредством предъявления инкассовых поручений к номинальному счету (пункты 1.1, 1.2, 3.1, 3.4.1 Соглашения). Согласно пункта 1.2 договора номинального счета №01-07-5724 от 11.08.2014 бенефициаром счета является ООО «ТФА». Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, принадлежат Бенефициару (пункт 1.4 Договора). Таким образом, права на денежные средства номинального счета
которого Банк открыл Заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в сумме 95 000 000,00 руб. для пополнения оборотных средств и финансирования текущей финансово-хозяйственной деятельности. Денежные средства были предоставлены под 12% годовых на срок до 09.01.2015 г. Кредит был обеспечен поручительством и залогом недвижимого имущества третьего лица - ООО "Левашовские зори" директором и соучредителем которого являлась ФИО2 Суд кассационной инстанции соглашается с выводами судов о том, что в данном случае само по себе заключение сделки бенефициара поручителя с заинтересованным лицом в отсутствие иных доказательств не может свидетельствовать о порочности такой сделки. Приведенные в кассационной жалобе доводы не опровергают правильность выводов судов, сводятся к необходимости дать иную оценку представленным по делу доказательствам, следовательно, касаются фактической стороны спора, доказательственной базы по делу. Исследовав и оценив доводы сторон и собранные по делу доказательства в соответствии с требованиями статей 67, 68, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, руководствуясь положениями действующего законодательства, суды правильно определили правовую
заемщиками своих обязательств по договору займа поручитель отвечает перед банком в том же объеме, что и любой из заемщиков. Объем обязательств заемщиков может изменяться в зависимости от исполнения заемщиками своих обязанностей по договору займа (п. 3.2 соглашения). Пунктом 3.4 соглашения предусмотрено, что обязательства поручителя могут быть исполнены путем списания банком денежных средств поручителя в следующем порядке: в первую очередь – с номинального счета №, открытого в Банке «СИБЭС» (АО) (владелец счета – ООО «АкадемиИнвест», бенефициар – поручитель ), далее - Номинальный счет, во вторую очередь (при недостаточности денежных средств на Номинальном счете) – с расчетных счетов поручителя, открытых в Банке «СИБЭС» (АО), в дату планового платежа, установленную соответствующим договором займа, посредством предъявления инкассовых поручений к указанным счетам. По договору о потребительском кредитовании № от 25.01.2016 г., заключенному между Банком «СИБЭС» (АО) (кредитор) и ФИО5 (заемщик), кредитор обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме 77324 рубля 53 коп. на срок до 21.07.2017
Российской Федерации подсудность дела с участием иностранных лиц. Как установлено и следует из материалов дела, договор займа от ДД.ММ.ГГГГ представляет смешанный договор, содержащий в себе элементы договора займа, заключенного между ФИО20 (займодавцем) с одной стороны и Компанией «Прайори Трейд Лтд», имеющей местонахождение на Британских Виргинских Островах (заемщик с другой), а также элементы договора поручительства, заключенного между Андреасом Вайтцером с одной стороны и гражданами Российской Федерации ФИО13 А.В., ФИО2, ФИО3, именуемыми по тексту договора « Бенефициары, Поручители », с другой. На смешанную природу договора займа, содержащего в себе акцессорное обязательство, указывает буквальное толкование условий договора, имеющего в тексте договора раздел озаглавленный как «Безусловная гарантия» в котором указано, что «...в соответствии с данным Гарантийным Соглашением, Бенефициары, в качестве Поручителей, настоящим безоговорочно и безусловно, как совместно, так и в отдельности гарантируют полное погашение займа, включая проценты и затраты и обязуются выплатить займодавцу непогашенную задолженность заемщика по первому уведомлению займодавца....». Текст «Безусловной гарантии» содержит
Банк выдал банковскую гарантию, принципалом по которой выступило ЗАО «ИНЭСС», бенефициаром - АО «Российский Концерн по производству электрической и тепловой энергии на атомных станциях» (филиал АО «Концерн Росэнергоатом «Балаковская атомная станция»). В Банк поступило требование филиала АО «Концерн Росэнергоатом «Балаковская атомная станция» о выплате денежных средств по банковской гарантии в связи с неисполнением ЗАО «ИНЭСС» своих обязательств перед бенефициаром. Банк направил уведомление принципалу о получении требования по банковской гарантии и произвел платеж по банковской гарантии. Поскольку обязательства по банковской гарантии принципалом ЗАО «ИНЭСС» не были выполнены, Банк обратился с иском к поручителю ФИО2, который несет солидарную ответственность за неисполнение обязательства по банковской гарантии. В судебном заседании ответчик ФИО2 исковые требования не признал и пояснил следующее. С 2004 года по ДД.ММ.ГГГГ он работал директором ЗАО «ИНЭСС». ЗАО «ИНЭСС» велась работа в рамках Балаковской атомной станции (далее – АЭС). При заключении договора с АЭС на выполнение работы исполнитель ЗАО «ИНЭСС» должен был
это требование заемщик не исполнил. 24 августа 2011 года между ФИО2 и ПАО«Сбербанк» был заключен договор поручительства №, в соответствии с которым поручитель принял на себя обязательства солидарно отвечать перед ПАО «Сбербанк» за исполнение ООО АК «ДерВейс» (заемщиком) всех обязательств по договору о предоставлении банковской гарантии № от 24 августа 2011 года, по которому должник обязался возместить ПАО «Сбербанк» денежные средства, которые в случае наступления поименованных в договоре случаев будут выплачены бенефициару. Согласно п.2.2 договора поручительства № поручитель обязан не позднее следующего рабочего дня после получения письменного уведомления о просрочке заемщиком платежей по договору № уплатить кредитору просроченную заемщиком сумму с учетом неустоек на дату фактической оплаты задолженности, а также судебные и иные расходы кредитора. 29 мая 2017 года ПАО «Сбербанк» уведомило поручителя о необходимости исполнить обязательства ООО АК «ДерВейс», однако поручитель это требование не исполнил. 30 июня 2017 года по договору уступки прав (требований) №-Ц ПАО «Сбербанк» уступило
платеже по гарантии, как незаключение договора уступки. Основания, по которым Гарант вправе отказать бенефициару в удовлетворении его требования, указаны в п. 1 ст. 376 ГК РФ и сводятся к несоответствию требования либо приложенных к нему документов условиям гарантии либо представлению Гаранту требования по окончании определенного в гарантии срока. В силу ч. 9 ст. 115 БК РФ признанное обоснованным Требование Бенефициара Гарант обязан исполнить обязательство по гарантии в срок, установленный в Гарантии. Фактически решением Арбитражного суда по делу __ было установлено, что уступка прав требования Банка к Заемщику и его поручителям в пользу Российской Федерации в лице Минфина РФ состоялась. Во исполнение указанных судебных актов Минфин России осуществил в пользу Банка выплату в размере 425 200 000,00 руб., в том числе 425 000 000,00 руб. в качестве исполнения обязательств по Гарантии xx.xx.xxxx между ОАО «Россельхозбанк» и ЗАО «Солнечное» заключен договор __ об открытии кредитной линии. xx.xx.xxxx между ОАО «Россельхозбанк» и
