контроля, утвержденные приказом № 23 от 01.07.2015 г., и Приказ № 4ф от 10.12.2014 г. о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. В результате проверки представленных документов административным органом установлено следующее. Обязанности специального должностного лица ООО «Ф.О.Н.», ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма возложены на генерального директора ФИО3. Согласно п. 3.3. Правил внутреннего контроля «Организация осуществляет идентификацию до приема на обслуживание на основании действительных на дату предъявления документов, содержащих сведения, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Организация осуществляет идентификацию на основании документов, представленных клиентом (представителем клиента) в подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц). В целом же Правила внутреннего контроля представляют собой свод извлечений из постановления Правительства от 30.06.2012 г. № 667. В Правилах внутреннего контроля не предусмотрена идентификация участников азартных игр
предусмотрено правилами совершения соответствующей операции» относится к дополнительным сведениям, необходимым для идентификации получателя (именно к данным миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационному номеру налогоплательщика (при его наличии), адресу места жительства или местонахождения получателя и (или) его представителя). Данное требование Закона о противодействии легализации необходимо рассматривать во взаимосвязи с обязанностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по идентификации до приема на обслуживание клиентов и их представителей. Состав сведений, необходимых для идентификации, установлен пп. 1 п. 1 ст. 7 Закона о противодействии легализации. Таким образом, если получатель и (или) его представитель по операции, совершаемой клиентом кредитной организации, одновременно в рамках иных правоотношений состоит на обслуживании в этой же кредитной организации, то есть является ее клиентом, в уполномоченный орган необходимо представлять полученные при его идентификации сведения, указанные в пп. 1 п. 1 ст. 7 Закона о
КоАП РФ, при следующих обстоятельствах: <дата> в 12 часов 00 минут в ходе проверки соблюдения требований Федерального Закона РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», проведенной по адресу: <адрес>, где ООО «<данные изъяты>» осуществляет деятельность по распространению лотерейных билетов, установлено, что при приеме от клиента ФИО1 лотерейной ставки в лотерее «Русское лото» в размере 100 рублей и выдаче ей лотерейного билета №, ее идентификация до приема на обслуживание организацией ООО «<данные изъяты>» не проводилась. Оператором ФИО2 не установлена личность клиента, его данные, Ф.И.О и т.д., позволяющие идентифицировать физическое лицо. В результате президентом ООО «<данные изъяты>» ФИО3 нарушены требования п.п.1 п.1п.1 ст.7 Федерального Закона РФ от <дата> № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за что предусмготрена ответственность по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ. Не согласившись с вышеуказанным постановлением президент ООО «<данные изъяты>» ФИО3, обратился с
КоАП РФ, при следующих обстоятельствах: <дата> в 15 часов 40 минут в ходе проверки соблюдения требований Федерального Закона РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», проведенной по адресу: <адрес>, где ООО «<данные изъяты>» осуществляет деятельность по распространению лотерейных билетов, установлено, что при приеме от клиента ФИО2 лотерейной ставки в лотерее «<данные изъяты>» в размере 100 рублей и выдаче ей лотерейного билета №, ее идентификация до приема на обслуживание организацией ООО «<данные изъяты>» не проводилась. Директором магазина ФИО6 не установлена личность клиента, его данные, Ф.И.О и т.д., позволяющие идентифицировать физическое лицо. В результате президентом ООО «<данные изъяты>» ФИО3 нарушены требования п.п.1 п.1п.1 ст.7 Федерального Закона РФ от <дата> № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», за что предусмготрена ответственность по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ. Не согласившись с вышеуказанным постановлением защитник президента ООО «<данные изъяты>» ФИО3
следующих обстоятельствах. 08.02.2018г. в 12 часов в ходе проверки соблюдения требований Федерального закона РФ от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)», проведенной по адресу: <...>, лит. Б, где ООО «Санторин» осуществляет деятельность по распространению лотерейных билетов, установлено, что при приеме от клиента ДАЕ лотерейной ставки в лотерее «Русское лото» (ВГЛ 4 Спорт) в размере 100 рублей и выдаче ей лотерейного билета № 36599326 ее идентификация до приема на обслуживание организацией ООО «Санторин» не проводилась. Оператором РАС не установлена личность клиента, его данные, Ф.И.О и т.д., позволяющие идентифицировать лицо, за что ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ предусмотрена ответственность. Должностному лицу назначено наказание в виде предупреждения (л.д. 31-33). Не согласившись с постановлением о назначении административного наказания, генеральный директор ООО «Санторин» ФИО1 подал жалобу, в которой указывает, что в силу п. 1.1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации
средства в размере <данные изъяты> руб от имени Общества поступили на карту Истца ДД.ММ.ГГГГ, данный факт Истец подтверждает, не оспаривает, соответственно ФИО3 является получателем денежных средств. Решение о предоставлении займа принимается Обществом на основании комплексного анализа информации, отраженной Заемщиком в Анкете, Заявке. Общество направляет Заемщику на основании предоставленных Заемщиком сведений в его Личном кабинете, текст Индивидуальных условий договора потребительского займа в случае заключения договора через Сайт Общества. После чего Заемщик проходит упрощенную идентификацию до приема на обслуживание в соответствии с п 7.12 ст. 7 Федерального закона № 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" через единую систему межведомственного электронного взаимодействия. В соответствии с Общими условиями договора займа, Стороны соглашаются, что Договоры займа и иные документы в Системе, созданные и хранящиеся в электронной форме, подписываются Заемщиком АСП. Таким образом, на момент одобрения заявки и подписания договора займа Заемщик прошел идентификацию и номер телефона на который
