Идентификация руководителя юридического лица - гражданское законодательство и судебные прецеденты

быть предоставлена по форме Банка либо по форме такой финансовой организации при условии полноты включения сведений, предусмотренных Программой идентификации, включая сведения о мерах, принимаемых в целях ПОД/ФТ. 5.7.2. При установлении корреспондентских отношений с финансовыми организациями, не являющимися резидентами Российской Федерации, их идентификация осуществляется с учетом обычаев делового оборота и требований законодательства, которым руководствуются такие организации. Для целей идентификации также могут быть использованы источники информации, заслуживающие доверия и доступные Банку на законных основаниях. Решение об установлении корреспондентских отношений с банком-нерезидентом принимается по согласованию с Руководителем Банка. 5.7.3. Принятие на банковское обслуживание юридических лиц - нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками (за исключением иностранных кредитных организаций), некоммерческих организаций, микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов, а также открытие специального банковского счета платежного агента операторам по приему платежей осуществляется в порядке, установленном Банком. Указанный порядок предполагает согласование принятия на банковское обслуживание указанных юридических лиц с Подразделением по ПОД/ФТ по итогам проведения предварительного изучения и

места его рождения, идентификатора, является безусловным основанием для отказа в возбуждении исполнительного производства, в то время как все необходимые и достаточные для идентификации должника реквизиты исполнительный лист содержит. Представленный в материалы дела исполнительный лист от 25.06.2020 серия ФС N 036512623, по мнению суда, содержит достаточные сведения в целях идентификации должника; указано, что должником является ФИО3 - руководитель ООО "Кузбасская генерирующая компания" (ул. Советская, д. 20, офис 8, поселок городского типа, Тяжинский район, Кемеровская область, 652240; дата государственной регистрации: 03.11.2017, ОГРН <***>, ИНН <***>). В соответствии с пп. «л» пункта 1 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" в едином государственном реестре юридических лиц содержатся следующие сведения и документы о юридическом лице, включающие сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица: в отношении физического лица - фамилия, имя и, если имеется, отчество, должность, паспортные данные или данные иного документа,

Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Согласно постановлению Правительства РФ № 6 от 08.01.2003. «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом», правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, утверждаются руководителями организаций в течение 1 месяца со дня государственной регистрации организации в установленном порядке (п.1). Правила внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, представляются на согласование в соответствующий надзорный орган, а в случае отсутствия надзорных органов в сфере деятельности таких организаций - в Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения (п.2). ООО Юридическое агентство «Право» зарегистрировано в качестве юридического лица 16.10.2003., а значит, должно было представить карту постановки

идентификации лица) руководителя и лиц, указанных в карточке, представителя лица (в случае открытия счета представителем), а также лиц, имеющих доступ к системе «Клиент-Банк»; - копии документов, подтверждающих в соответствии с законодательством Российской Федерации правомерность нахождения в нежилом помещении по адресу фактического местонахождения постоянно действующего исполнительного органа (руководителя филиала). Как следует из пакета документов, представленного банком должнику по его запросу и в суд, должником при открытии расчетного счета не были представлены банку следующие документы, предусмотренные Инструкцией №28-И и Банковскими правилами: - изменения, внесенные в учредительные документы должника № № 1, 2, 3, 4, 5, 6, а также копии свидетельств о государственной регистрации таких изменений; - выписка из ЕГРЮЛ (не более месячной давности) (договор № 052/12 от 22.08.2012г. подписан 22.08.2012г., а выписка из ЕГРЮЛ датируется 10.07.2012г.); - документы в подтверждение полномочий ФИО5 на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, с использованием аналога собственноручной подписи; - анкета клиента - юридического лица

необходимые для идентификации лица) руководителя и лиц, указанных в карточке, представителя лица (в случае открытия счета представителем), а также лиц, имеющих доступ к системе «Клиент-Банк»; - копии документов, подтверждающих в соответствии с законодательством Российской Федерации правомерность нахождения в нежилом помещении по адресу фактического местонахождения постоянно действующего исполнительного органа (руководителя филиала). Исследовав представленные в материалы дела документы, суды установили, что должником при открытии расчетного счета не были представлены банку следующие документы, предусмотренные Инструкцией Банка России № 28-И и Банковскими правилами: - изменения, внесенные в учредительные документы должника № 1, 2, 3, 4, 5, 6, а также копии свидетельств о государственной регистрации таких изменений; - выписка из ЕГРЮЛ (не более месячной давности) (договор от 22.08.2012№ 052/12 подписан 22.08.2012, а выписка из ЕГРЮЛ датируется 10.07.2012); - документы в подтверждение полномочий ФИО4 на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете, с использованием аналога собственноручной подписи; - анкета клиента - юридического лица . -

открытию банковского счета в публичном акционерном обществе «Уральский банк реконструкции и развития» на общество с ограниченной ответственностью «Микромир» является недействительной (ничтожной) на основании п. 2 ст. 168 ГК РФ. Доводы, приведенные ответчиком, о проведении достаточных мероприятий по установлению и идентификации лица при открытии счета как руководителя ООО «Микромир», об отсутствии иных законных способов идентификации лица, обратившегося за открытием счета, судом апелляционной инстанции рассмотрены и отклонены, так как совокупность собранных по делу доказательств не свидетельствует об обращении истца в банк с заявлением об открытии счета. При этом отсутствие вины банка при открытии счета не влияет на правовую квалификацию указанной сделки. Статьей 167 ГК РФ определено, что недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе

распорядительным актом; проводить идентификацию клиента, проверять наличие у клиента правоспособности; устанавливать, действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя, и в случае если клиент действует в интересах выгодоприобретателя, идентифицировать выгодоприобретателя; устанавливать, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом и в случае, если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента устанавливать личность представителя клиента, а также получать документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий; запрашивать у клиентов необходимую информацию для выполнения возложенных на него обязанностей; выполнять иные действия, предусмотренные Инструкцией 153-И. С указанным приказом директор ДО «Пятигорский» ФИО13 ознакомлена 23.09.2015. Согласно приказу от 31.03.2016 № 22ст-02/04-035 16-(0) создана комиссия для проведения служебной проверки по фактам, допущенных нарушений при открытии текущих счетов в ДО «Пятигорский» Ставропольского филиала ПАО «МТС-Банк» в составе: ФИО3 - руководителя СЭБ Ставропольского филиала. ФИО10 - начальника юридического отдела Ставропольского филиала.