- копии и перечень векселей, иных долговых обязательств (расписок), подписанных ФИО1 или выданных на имя ФИО1; - сведения о ценных бумагах (вид, количество, место учета (реестродержатель, депозитарий) и о полученных дивидендах за последние 3 года, о брокерских счетах Форма представления утверждена Приказом МЭР РФ от 5 августа 2015 г. N 530 «Об утверждении форм документов, представляемых гражданином при обращении в суд с заявлением о признании его банкротом»; - сведения (номера, реквизиты, банки, иные иностранные платежные системы ) об использовании ФИО1 иностранных платежных систем, банковских платежных накопительных карт и платежных инструментов; - сведения о наличии возбужденных в отношении ФИО1 исполнительных производств с приложением исполнительных документов за последние три года; - список совместно нажитого в браке имущества, (автомобили, механизмы, земельные участки, дома, квартиры, ценные и драгоценные украшения, произведения искусства, акции предприятий и финансовых организаций, оружие, плав-средства) с приложением копий договоров купли-продажи, документов регистрации права и регистрации объектов, (по движимому имуществу договора
1 абз. 1 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон о НПС) национальная платежная система (НПС) - совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов услуг информационного обмена, иностранных поставщиков платежных услуг, операторов иностранныхплатежныхсистем , поставщиков платежных приложений (субъекты национальной платежной системы). Главой 4 Закона о НПС предусмотрено, что Банк России ведет реестры субъектов НПС в соответствии с нормативными актами Банка России. Указанные реестры по видам субъектов НПС размещаются Банком России на его официальном сайте в сети «Интернет» https://cbr.ru/PSystem/registers/. Суд первой инстанции верно установил, что, поскольку ООО «Кэшдэй» не входит ни в один из реестров субъектов НПС, общество не могло быть участником расчетов между клиентами. Данное обстоятельство
по счету устройства № 99992426, которая является выгрузкой с банковской программы и отвечает требованиям относимости и допустимости доказательства (статьи 67,68 АПК РФ). Ссылка ответчика на Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе" является ошибочной, поскольку операции производятся с использованием международных платежных систем, в связи с чем, Банк при осуществлении своей деятельности руководствуется правилами международных платежных систем. Так в пункте 15 статьи 19.2 ФЗ «О национальной платежной системе" указано, что оператор иностранной платежной системы обязан соблюдать правила иностранной платежной системы в части трансграничного перевода денежных средств с участием операторов по переводу денежных средств. Доводы заявителя жалобы о том, что покупатели не обращались к ответчику с требованием об отмене покупки, выводы суда не опровергают ввиду проведения процедуры Chargeback, в соответствии с которой Банку предъявляются безусловные требования по списанию денежных средств. Довод заявителя жалобы о нарушении Банком претензионного порядка также подлежит отклонению, поскольку возврат покупок был проведен в соответствии
соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее – Закон № 161-ФЗ) национальная платежная система - совокупность операторов по переводу денежных средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов услуг информационного обмена, иностранных поставщиков платежных услуг, операторов иностранных платежных систем , поставщиков платежных приложений (субъекты национальной платежной системы). Следовательно, организации федеральной почтовой связи, к которым относится АО «Почта России» является участником национальной платежной системы в случае оказания платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации. В свою очередь, под платежными услугами в силу пункта 17 статьи 3 Закона № 161-ФЗ понимаются услуги по переводу денежных средств, услуги почтового перевода и услуга по приему платежей. Перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных
(л.д.201). Получение запрошенных судом данных, согласно сообщениям ООО «Платежная система «Виза», возможно только у банка-эмитента – ВТБ 24, т.е. у ответчика по настоящему делу. В свою очередь, АО «Национальная система платежных карт» на запрос суда апелляционной инстанции сообщило, что оно в соответствии с ч.2 ст.30.1 Федерального закона «О национальной платежной системе» является операционным центром и платежным клиринговым центром по осуществляемым на территории Российской Федерации переводам денежных средств с использованием международных платежных карт ( иностранные платежные системы ); не осуществляет взаимодействие с физическими лицами и не является оператором по переводу денежных средств, в связи с чем не имеет возможности исполнить требования суда относительно представления сведений о порядке проведения транзакций от 08.08.2015, 09.08.2015, 10.08.2015 и 11.08.2015 по счету карты ФИО4 (л.д.161, 167). Ответчик, со своей стороны, не представил никаких дополнительных доказательств, в том числе надлежаще заверенного перевода на русский язык ранее представленных материалов (технических протоколов), а также каких-либо регламентов обмена данными
текущих счетов в иностранной валюте в АКБ «Ланта-Банк» (АО). (т. 36 л.д. 65-66). Как следует из протокола осмотра предметов, осмотрен смартфон Iphone 11 Pro, изъятый у 25 В сотовом телефоне установлено программное средство для обмена текстовыми, аудио, графическими сообщениями «WhatsApp». В списке переписок с пользователями «WhatsApp» имеются сохраненные переписки (Чаты). С контактом «Перевод ФИО27 25» ведется переписка и обмен графическими файлами (фотографиями) по факту перевода денежных средств (валюты) в КНР используя при этом иностранные платежные системы . В указанном чате имеются пересылемые записанные аудио сообщения, контакты и фотографии. (т. 36 л.д. 77-108). Как следует из протокола осмотра предметов, осматрен смартфон Самсунг, изъятый у 1 На сотовом телефоне установлено программное средство для обмена текстовыми, аудио, графическими сообщениями «WhatsApp». Запускаем программное средство «WhatsApp». В списке переписок с пользователями «WhatsApp» имеются переписки (Чаты) с контактами «Денис - Ослик», «Хороший – Андрей», «Звездинская», «Оксана – вместо Рыжий». С указанными контактами ведется переписка и
средств (включая операторов электронных денежных средств), банковских платежных агентов (субагентов), платежных агентов, организаций федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов услуг информационного обмена, иностранных поставщиков платежных услуг, операторов иностранных платежных систем, поставщиков платежных приложений (субъекты национальной платежной системы) (п. 1); платежная услуга - услуга по переводу денежных средств, услуга почтового перевода и услуга по приему платежей (п. 17); иностранная платежная система - совокупность организаций, присоединившихся к определяемым оператором иностранной платежной системы правилам иностранной платежной системы, организованной в соответствии с иностранным законодательством, и взаимодействующих по правилам иностранной платежной системы (участники иностранной платежной системы), в соответствии с которыми иностранный банк (иностранная кредитная организация) может выступать в качестве плательщика и получателя средств по переводам денежных средств участников иностранной платежной системы (иностранный центральный платежный клиринговый контрагент) (п. 27); поставщик платежного приложения - юридическое лицо, в том числе иностранная
