непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. При этом арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности. Доказательства по делу судом первой инстанции оценены правильно, нарушений статей 67, 68, 71 АПК РФ не допущено. Оснований для иной оценки собранных по делу доказательств у суда апелляционной инстанции не имеется. Представленные истцом и ответчиком в арбитражный суд апелляционной инстанции дополнительные документы, а именно Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Методические рекомендации по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании, утвержденные Центральным Банком Российской Федерации 22.02.2019 № 5-МР, не подлежат приобщению к материалам дела, поскольку указанные документы находятся в общем доступе информационного ресурса. Доводы заявителя апелляционной
лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. 30.05.2018 Президентом Российской Федерации утверждена Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которой определены основные риски в сфере ПОД/ФТ, а также цели, основные направления развития национальной системы ПОД/ФТ и задачи по реализации этих направлений. К основным рискам в сфере ПОД/ФТ Концепцией отнесены риски совершения операций (сделок) в финансовой сфере: осуществление фиктивной финансово-экономической деятельности, перевод безналичных денежных средств в теневой наличный оборот, незаконный вывод денежных средств и иных активов за рубеж, создание условий для легализации (отмывания) доходов,
судах, как защита нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов лиц, осуществляющих предпринимательскую и иную экономическую деятельность, а также прав и законных интересов других участников гражданских и иных правоотношений. Апелляционный суд, отложив рассмотрение апелляционной жалобы и предоставив сторонам возможность обосновать свои позиции, в нарушение пункта 12 части 2 статьи 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, отставил без внимания представленное банком 23.11.2021 письменное обоснование, аргументированное ссылкой на утвержденную Президентом Российской Федерации 30.05.2018 « Концепциюразвитиянациональнойсистемыпротиводействиялегализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», информационное письмо Банка России от 13.04.2021 № ИН-01-12/23; введение банком тарифов за совершение операций в пользу физических лиц – клиентов других банков имеет превентивный характер в рамках возложенной на банки обязанности по осуществлению специальных мероприятий по выявлению подозрительных сделок клиентов, в связи с чем увеличиваются расходы в части операционной деятельности. Судом апелляционной инстанций оставлен без проверки вопрос об обстоятельствах, дающих банку основания полагать, что спорные операции носят
имуществом, подлежащими обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее. Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, подлежит обязательному контролю (абз. 7 подп. 4 п. 1 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ). 30.05.2018г. Президентом Российской Федерации утверждена Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ), которой определены основные риски в сфере ПОД/ФТ, а также цели, основные направления развития национальной системы ПОД/ФТ и задачи по реализации этих направлений. К основным рискам в сфере ПОД/ФТ Концепцией отнесены риски совершения операций (сделок) в финансовой сфере: - осуществление фиктивной финансово - экономической деятельности, - перевод безналичных денежных средств в теневой наличный оборот, - незаконный вывод денежных средств и иных активов за
имуществом, подлежащими обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее. Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, подлежит обязательному контролю (абз. 7 подп. 4 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ). 30.05.2018г. Президентом Российской Федерации утверждена Концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее ПОД/ФТ), которой определены основные риски в сфере ПОД/ФТ, а также цели, основные направления развития национальной системы ПОД/ФТ и задачи по реализации этих направлений. К основным рискам в сфере ПОД/ФТ Концепцией отнесены риски совершения операций (сделок) в финансовой сфере: - осуществление фиктивной финансово - экономической деятельности, - перевод безналичных денежных средств в теневой наличный оборот, - незаконный вывод денежных средств и иных активов за
путем. Таким образом, преступные действия ФИО1 нарушают основополагающие начала российского правопорядка, принципы общественной, политической и экономической организации общества, а также его нравственные устои. В соответствии со статьей 13 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Согласно подпункту «г» пункта 4 Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной Президентом Российской Федерации 30 мая 2018 г., в настоящее время к основным рискам совершения операций (сделок) относятся, в том числе, риски совершения операций (сделок), связанные с преступлениями, совершаемыми в целях систематического получения крупного дохода: легализация доходов, полученных в результате незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, в том числе с использованием новых финансовых инструментов и технологий. Подпунктом «б» пункта 10 Концепции
путем. Таким образом, преступные действия ФИО2 нарушают основополагающие начала российского правопорядка, принципы общественной, политической и экономической организации общества, а также его нравственные устои. В соответствии со статьей 13 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» лица, виновные в нарушении настоящего Федерального закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации. Согласно подпункту «г» пункта 4 Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденной Президентом Российской Федерации 30 мая 2018 г., в настоящее время к основным рискам совершения операций (сделок) относятся, в том числе, риски совершения операций (сделок), связанные с преступлениями, совершаемыми в целях систематического получения крупного дохода: легализация доходов, полученных в результате незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, в том числе с использованием новых финансовых инструментов и технологий. Подпунктом «б» пункта 10 Концепции
