11.10.2016 по тому же делу, УСТАНОВИЛ: публичное акционерное общество Национальный банк (ПАО НБ) «Траст» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, о взыскании с Компании TIB Investments Limited курсовой разницы в сумме 1 996 894 236 рублей 40 копеек по форвардным сделкам от 23.06.2009 № № 000444-С, 000445-С, 000446-С, 000447-С, заключенным в рамках генерального соглашения от 12.01.2006 № 002-05-12/06 об операциях кредитования и конверсионных операциях . Компания TIB Investments Limited обратилась с встречным иском, уточненным в порядке, предусмотренном статьей 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, о признании форвардных сделок от 23.06.2009 № № 000418-С, 000419-С, 000420-С, 000421-С, 000422-С, 000423-С, 000424-С, 000425-С, 000426-С, 000427-С, 000428-С, 000429-С, 000430-С, 000431-С, 000432-С, 000433-С, 000434-С, 000435-С, 000436-С, 000437-С, 000438-С, 000439-С, 000440-С, 000441-С, 000442-С, 000443-С, 000444-С, 000445-С, 000446-С, 000447-С недействительными. К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора,
то стороны согласны на взаимозачет (неттинг) обязательств по каждой из валют конверсионной сделки, включая начисленные проценты, даты валютирования (сроки исполнения обязательств) по которым совпадают. По результатам оценки представленных обществом тикетов по системе «Рейтерс-Дилинг», инспекцией установлено, что часть из них содержит указание на приоритет зачета (неттинга) при исполнении заключенных сделок. Данный факт подтверждается условием «NETT», «NETTING», содержащихся в тикетах «Рейтерс-Дилинг». Таким образом, рассматриваемые сделки изначально предусматривали беспоставочный характер, не предполагающий их исполнение путем поставки базисного актива, что прямо противоречит выводу суда кассационной инстанции. Судебная коллегия Верховного Суда Российской Федерации также считает необоснованной ссылку суда кассационной инстанции на положения Учетной политики банка на 2008 и 2009 годы. Согласно разделу 3.6 учетной политики банка, в случае если форвардные, фьючерсные, опционные контракты предполагают поставку базисного актива, банк квалифицирует контракт не как срочную сделку, а как сделку на поставку предмета с отсрочкой исполнения. Операции с иностранной валютой банк квалифицирует как сделку на поставку предмета с
в порядке, установленном в статьях 274, 284 и 286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Как следует из материалов дела и установили суды, Банк и Предприниматель на основании заявления о присоединении заключили договор-конструктор от 02.09.2020 № ЕД0300/0004/0308185, в соответствии с которым Банк открыл расчетный счет № <***>. Согласно пункту 1.3 договора комплекс банковских услуг, предоставляемых клиенту в рамках договора-конструктора, включает в себя: 1. расчетные счета в валюте РФ и иностранной валюте в том числе: – конверсионные операции ; – аккредитивы на территории РФ; – международные аккредитивы; – прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания (в валюте РФ); – карты, выпущенные к расчетному счету (в валюте РФ); – дистанционное банковское обслуживание с использованием систем «Сбербанк Бизнес Онлайн» и «Сбербанк Бизнес»; 2. обслуживание расчетного счета в валюте РФ в рамках Пакета услуг; 3. вклады (депозиты); 4. привлечение денежных средств в виде неснижаемого остатка на расчетном счете; 5. инкассацию денежной наличности, ее прием и
в себя, в том числе, расчетные счета в валюте РФ и иностранной валюте: - прием и выдача наличных денежных средств (в валюте РФ и иностранной валюте); - зачисление денежных средств (на счет в валюте РФ; на счет в иностранной валюте, в т.ч. поступивших в иностранной валюте, отличной от валюты счета) и списание денежных средств (со счета в валюте РФ; со счета в иностранной валюте, в т.ч. в иностранной валюте, отличной от валюты счета); - конверсионные операции ; - аккредитивы для расчетов на территории Российской Федерации; - международные аккредитивы; - прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания (в валюте РФ); - бизнес-карты, выпущенные к расчетному счету (в валюте РФ); - дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн - Сбербанк Бизнес». Согласно пункту 5.2.5 Правил обслуживания клиент обязан предоставлять в банк одновременно с распоряжениями в срок не более 7 календарных дней с даты получения запроса банка, сведения и документы, необходимые
счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в том числе прием и выдача наличных денежных средств (в валюте Российской Федерации и иностранной валюте); зачисление денежных средств (на счет в валюте Российской Федерации; на счет в иностранной валюте, в том числе поступивших в иностранной валюте, отличной от валюты счета) и списание денежных средств (со счета в валюте Российской Федерации; со счета в иностранной валюте, в том числе в иностранной валюте, отличной от валюты счета); конверсионные операции ; аккредитивы для расчетов на территории Российской Федерации; международные аккредитивы; прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания (в валюте Российской Федерации); бизнес-карты, выпущенные к расчетному счету (в валюте Российской Федерации); дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн – Сбербанк Бизнес» (пункт 1.3 договора-конструктора). В соответствии с пунктом 3.24 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном
экспортная компания», ОАО «Краснодарский хлебозавод № 3», ОАО «Краснодарский хлебозавод № 6», ООО «Грэйн Лайн», ООО «Азовский Зерновой Терминал» – открытым в ОАО КБ «Петрокоммерц», в размере не менее 230 млн рублей, начиная с календарного квартала, следующего за кварталом предоставления первого транша по кредитному договору. Указанные лица вместе именуются: группа предприятий «Росинтерагросервис» (пункт 1 кредитного договора). Кредитовый оборот – объем денежных средств заемщика, поступивших на его счета, открытые у кредитора, за исключением: поступлений, отражающих конверсионные операции ; переводов заемщиком средств со своих счетов, открытых у кредитора и в других банках, с целью пополнения счета; денежных средств, поступивших от продажи активов (ценных бумаг, внеоборотных активов и прочих, не относящихся к финансово-хозяйственной деятельности заемщика); средств, поступивших от возврата размещенных денежных средств; средств, привлеченных заемщиком по кредитным договорам, договорам займа и другим договорам (пункт 1 кредитного договора). Согласно пункту 11.4.14 кредитного договора заемщик обязуется обеспечить открытие расчетного счета ООО «Азовский Зерновой Терминал», ООО
себя: 1) расчетные счета в валюте РФ и иностранной валюте, в том числе: - прием и выдача наличных денежных средств (в валюте РФ и иностранной валюте); - зачисление денежных средств (на Счет в валюте РФ; на Счет в иностранной валюте, в т.ч. поступивших в иностранной валюте, отличной от валюты Счета) и списание денежных средств (со Счета в валюте РФ; со Счета в иностранной валюте, в т.ч. в иностранной валюте, отличной от валюты Счета); - конверсионные операции ; - аккредитивы для расчетов на территории Российской Федерации; - международные аккредитивы; - прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания (в валюте РФ); - бизнес-карты, выпущенные к расчетному счету (в валюте РФ); - дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн - Сбербанк Бизнес» (пункт 1.3 договора-конструктора). Согласно пункту 3.24 «Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке,
Дело №2-1300-15 РЕШЕНИЕ ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 01 июня 2015 года г. Новороссийск Приморский районный суд г. Новороссийска в составе судьи Семенова Н.С., при секретаре Горобец В.М., с участием представителей: истца - <ФИО2>, ответчика - <ФИО1>, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ОАО Национальный банк «ТРАСТ» к ФИО3 о взыскании денежных средств за конверсионные операции , У С Т А Н О В И Л: ОАО Национальный банк «ТРАСТ» (далее «Банк») обратилось в суд с иском, в котором указал, что в рамках договора о выпуске и обслуживании банковской карты ФИО3 была предоставлена банковская карта <№>. В период времени с 15.01.2015 г. по 06.02.2015 г. ФИО3 по банковской карте были произведены конверсионные операции на сумму <данные изъяты>. (рублевый эквивалент по курсу ЦБ на дату операции). По условиям договора банковского вклада
банком ответчику передана карта № и был открыт текущий счет №. Согласно договору ответчик обязался неукоснительно соблюдать условия, указанные в анкете и Условиях предоставления и обслуживания международных расчетных банковских карт с лимитом разрешенного овердрафта, а также в тарифном плане «<...>». Приказом банка от <дата> №, с <дата> введен Тарифный план (<...>), которым установлена плата за конверсионную операцию <...> %. Ссылался на то, что в период с <дата> по <дата> ответчиком были совершены по счету конверсионные операции на сумму <...>, соответственно, сумма комиссии должна составляет <...>. Однако по состоянию на <дата> ответчиком оплачена комиссия в сумме <...>, задолженность составляет <...>. В связи с изложенным, просил суд взыскать с ФИО1 задолженность в размере <...>, а также государственную пошлину в сумме <...>. Не согласившись с заявленными требованиями, ФИО1 обратился в суд со встречным иском к Национальному банку «Траст» (ОАО) о защите прав потребителей. В обоснование встречного иска указывал на то, что, действительно, между
Дело №2-1306-15 РЕШЕНИЕ ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 28 мая 2015 года г. Новороссийск Приморский районный суд г. Новороссийска в составе судьи Семенова Н.С., при секретаре Горобец В.М., с участием представителя истца <ФИО2>, ответчика и его представителя <ФИО1>, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ОАО Национальный банк «ТРАСТ» к ФИО3 о взыскании денежных средств за конверсионные операции , У С Т А Н О В И Л: ОАО Национальный банк «ТРАСТ» (далее «Банк») обратилось в суд с иском, в котором указал, что у него с ФИО3 был заключен договор банковского вклада <№>, валюта – рубли Российской Федерации, по которому был открыт счет <№>. С ответчиком также был заключен договор банковского вклада в иностранной валюте – доллары США, которому был открыт счет <№>. В рамках договора о выпуске и обслуживании банковской карты
