клиента составляется на бумажном носителе или в виде электронного документа. Анкета клиента, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника организации, ответственного за работу с клиентом. Сведения, содержащиеся в анкете клиента, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу. 3.7. Организации следует оформлять анкету клиента в случаях, если: фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая ), а также другие имеющиеся у организации сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе полностью совпадают с информацией, содержащейся в Перечне; в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя или операции у организации возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма; имеются основания для документального фиксирования информации, предусмотренные пунктом 2 статьи 7 Федерального закона; организация оценивает степень (уровень) Риска как повышенную. 3.8. При проведении идентификации клиента, представителя клиента,
клиента составляется на бумажном носителе или в виде электронного документа. Анкета клиента, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника организации, ответственного за работу с клиентом. Сведения, содержащиеся в анкете клиента, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу. 3.7. Организации следует оформлять анкету клиента в случаях, если: фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая ), а также другие имеющиеся у организации сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце полностью совпадают с информацией, содержащейся в Перечне; в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, или операции у организации возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма; имеются основания для документального фиксирования информации, предусмотренные пунктом 2 ст. 7 Федерального закона; организация оценивает степень (уровень) Риска как повышенную. 3.8. При проведении
сведений о плательщике при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств 4.6.7.1. При осуществлении безналичных платежей с банковских счетов клиентов подразделения, осуществляющие прием и обработку расчетных документов, обязаны обеспечить контроль наличия и полноты передачи в составе расчетных документов следующей информации: - информация о плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном действующим законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая ), номера банковского счета, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) либо адреса места жительства (регистрации) или места пребывания; - информация о плательщике - юридическом лице должна включать наименование, номер банковского счета, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации. 4.6.7.2. При осуществлении операций по переводам денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов подразделения, проводящие указанные операции, обязаны обеспечить контроль наличия и полноты передачи в составе расчетных документов следующей информации: - информация о
лица 2.1. Документы, удостоверяющие личность вкладчика на территории Российской Федерации, определены в соответствии с законодательством. Представляемые вкладчиком документы, удостоверяющие личность, должны быть действительными и представляться в подлиннике. Уполномоченное лицо Банка-агента вправе свидетельствовать верность копий представленных заявителем оригиналов документов, подтверждающих его право на получение страхового возмещения. 2.2. По итогам проверки данные о вкладчике в целях получения им страхового возмещения считаются установленными в следующих случаях: 1) фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая ) вкладчика; реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата выдачи, код подразделения (если имеется), наименование органа, выдавшего документ), который предъявлен вкладчиком; адрес регистрации вкладчика, совпадают с данными, указанными в реестре. Допускается несовпадение адреса регистрации вкладчика, указанного в удостоверяющем личность вкладчика документе, и адреса регистрации, указанного в реестре; 2) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, содержит сведения о реквизитах документа, указанного в реестре; 3) документ, удостоверяющий личность, предъявленный вкладчиком, не содержит сведений о реквизитах документа, указанного
и опубликования. Абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ предусмотрена обязанность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, определенных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4.1 и 1.4.2 этой статьи, установить следующие сведения в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая ), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 данной статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую
интересов, препятствующих добросовестному исполнению им служебных обязанностей; 5) соблюдать нормы служебной, профессиональной этики; 6) не допускать публичные высказывания, суждения и оценки, в том числе в средствах массовой информации, в отношении государственных органов, должностных лиц, политических партий, других общественных объединений, религиозных и иных организаций, профессиональных или социальных групп, граждан, если это не входит в его служебные обязанности; 7) проявлять корректность, уважение, вежливость и внимательность по отношению к гражданам и должностным лицам; 8) проявлять уважение к национальным обычаям и традициям народов Российской Федерации и других государств, учитывать культурные и иные особенности различных этнических, социальных групп и конфессий, способствовать межнациональному и межконфессиональному согласию; 9) не допускать конфликтных ситуаций, способных нанести ущерб его репутации либо авторитету учреждения или органа уголовно- исполнительной системы; 10) не использовать служебное положение для оказания влияния на деятельность государственных органов, органов местного самоуправления, организаций, должностных лиц, государственных и муниципальных служащих и граждан при решении вопросов личного характера; 11) соблюдать правила
3 статьи 5 Федерального закона «О национальной платежной системе» перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи получателю средств наличных денежных средств либо учета денежных средств в пользу получателя средств без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств. В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. При расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями . Порядок осуществления расчетов платежными поручениями
У С Т А Н О В И Л : Согласно подп.3 п.1 ст.125 АПК РФ в исковом заявлении должно быть указано наименование ответчика. Имя гражданина включает фамилию и собственно имя, а также отчество, если иное не вытекает из закона или национального обычая (п.1 ст.19 ГК РФ). Сведения об имени и отчестве ответчика в исковом заявлении не указаны, соответствующие данные об ответчике из приложенных к исковому заявлению документов не усматриваются. Ссылки на закон либо национальный обычай , достаточные для признания арбитражным судом факта надлежащего исполнения истцом процессуальной обязанности по указанию ответчика в исковом заявлении отсутствуют. При таких обстоятельствах вывод о соблюдении ответчиком требований названной нормы АПК РФ арбитражным судом сделан быть не может. Руководствуясь ст.ст.128, 184 и 185 АПК РФ, арбитражный суд О П Р Е Д Е Л И Л : 1.Исковое заявление оставить без движения. 2.Предложить федеральному государственному унитарному предприятию "Охрана" Министерства внутренних дел Российской Федерации до 04.05.10
в связи с ненадлежащим указанием срока платежа. Суд приходит к выводу о том, что оснований для включения в реестр требований кредиторов требований ФИО1, основанных на простых векселях №1 от 12.12.2008 и №2 от 15.01.2009, не усматривается. Ссылка заявителя на то, что понятие «национальные обычаи» в контексте правил ст.19 ГК РФ и «деловые обычаи», «обычаи делового оборота», предусматривающие требования индивидуализации гражданина в официальных документах, являются абсолютно различными по своему содержанию, не принимается судом. Понятие « национальный обычай » свидетельствует о наличии обычая на конкретной территории (местности) либо в отношении определенной группы людей с учетом, например, национальности. Частью национальных обычаев являются деловые обычаи (обычаи делового оборота); второе понятие уже первого, но органически включено в него. Следовательно, при толковании положений ст.19 ГК РФ будет правильно исходить из того, что национальные обычаи включают в себя обычаи делового оборота. Доводы заявителя о том, что правовая позиция, высказанная в Постановлении Президиума ВАС РФ от 21.01.2003 №2965/01,
либо допускается законом или иными правовыми актами. При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 ГК РФ. Пунктом 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что организации, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая ), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую
к несоответствию с основными документами и может ввести в заблуждение третьих лиц (л.д.16 оборот). Судом также установлено, что в записи акта о рождении № от ДД.ММ.ГГГГ., составленной отделом ЗАГС администрации <адрес> на П.И.В. в графе «сведения о ребенке, отчество» значится - «ФИО4» (л.д.7). Матерью П.И.В. является ФИО2, отцом- ФИО3 (л.д.7, 14). Обратившись с заявлением в органы ЗАГС, П.И.В., помимо изменения имени и фамилии, просит изменить отчество на «отсутствует». При этом документов со ссылкой на национальный обычай П.И.В. к заявлению не приложил. Согласно Конституции Российской Федерации права и свободы человека и гражданина являются непосредственно действующими и определяют смысл, содержание и применение законов, деятельность законодательной и исполнительной власти, местного самоуправления и обеспечиваются правосудием, однако осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц (статья 17, часть 3; статья 18). В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (пункты 1 - 4 статьи 19) гражданин приобретает и осуществляет
не основано на национальном обычае. В соответствии с пунктом 1 статьи 58 Федерального закона от 15.11.1997 № 143-ФЗ "Об актах гражданского состояния" лицо, достигшее возраста четырнадцати лет, вправе переменить свое имя, включающее в себя фамилию, собственно имя и (или) отчество. Из приведенных положений следует, что отсутствие отчества физического лица допускается в соответствии с законами субъектов Российской Федерации или основывается на национальном обычае. Законодательство Санкт-Петербурга не предусматривает отсутствие отчества физического лица. Применимый к спорным правоотношениям национальный обычай не установлен. ФИО1 обратился с заявлением о перемене имени в Санкт-Петербурге. Кроме изменения фамилии на «Нортон» и собственно имени на «Эрик», заявитель просил не указывать отчество. Вместе с тем, у органа записи актов гражданского состояния отсутствовали правовые основания для неуказания отчества заявителя, поскольку это не предусмотрено законом Санкт-Петербурга и не основано на национальном обычае. Ссылки истца на письмо Министерства юстиции РФ (л.д. 9) и приказ Министерства юстиции РФ от 13.08.2018 № 176 не подтверждают
имеет право на имя, отчество и фамилию. Согласно ст. 22, 23 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» имя, фамилия и отчество ребенка указываются органом ЗАГСа в записи акта о рождении и в свидетельстве о рождении. В соответствии со ст. 19 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданин приобретает и осуществляет права и обязанности под своим именем, включающим фамилию и собственно имя, а также отчество, если иное не вытекает из закона или национального обычая. Является общеизвестным, что национальный обычай – это прочно установившиеся в определенной национальной среде правила поведения людей и национальные традиции именования, соблюдаемые в силу привычки и общественного мнения. Вопреки требованиям ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации заявителем не представлено каких-либо доказательств, подтверждающих довод о наличии в исследуемом случае именно национального обычая, т.е. соблюдаемой ФИО1 привычки к традиционному национальному именованию без отчества, возникшей в связи с принадлежностью к избранной им немецкой национальной среде. Как следует из совокупности представленных доказательств, заявитель
