Непредоставление физическим лицом документов - гражданское законодательство и судебные прецеденты

средствами по своему усмотрению, то есть нарушает положения частей 2, 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации, и включение банком указанных условий в заключаемые им кредитные договоры, а также их типовые формы, является ущемлением прав потребителей. Кроме того, неустойка в размере 10 МРОТ за каждый факт неисполнения или ненадлежащего исполнения договора или договора поручительства физического лица, которая фактически является штрафной санкцией за непредоставление по требованию банка указанных в договоре документов, действующим законодательством не предусмотрена. Также суды признали противоречащими действующему законодательству Российской Федерации условия договора поручительства физического лица о согласии безусловно отвечать за должника не только как это установлено договором, но и в случае изменения в будущем обязательств должника по договору, влекущего увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для поручителя, при том условии, что изменение этих условий договора возможно как по соглашению кредитора и должника, заключенного между ними без участия (согласия) поручителя, так и в одностороннем порядке кредитором, когда такое

с установлением неустойки за непредоставление банку документов, заявитель указал, что закон не предусматривает установление неустойки только за денежное обязательство. Установленная в кредитном договоре неустойка не является платой по кредиту, либо мерой ответственности (обеспечения) за неисполнение обязательств по возврату кредита. Неустойка, квалифицированная контролирующим органом, как противоречащая Закону №353-Ф3, действительно, установлена не по обязательству по возврату кредита, и именно поэтому она не может считаться незаконной (т.е. предусмотренной в нарушение Закона №353-фз), поскольку не запрещено законом установить неустойку в качестве обеспечительной меры (меры ответственности) за ненадлежащее (неисполнение) иных обязательств, вытекающих из сделки. Ни Закон №353-фз, ни другие законы РФ не содержат запрета на установление такой неустойки в договоре между банком и физическим лицом. Кроме того, заявитель обращает внимание на то, что банком разработаны правила внутреннего контроля, в соответствии с которыми сотрудники банка обязаны представлять сведения в уполномоченный орган, соответственно, при совершении операций согласно приложения 2.1 к Правилам истребует документы согласно приложения №1 к

объемах потребления электрической энергии, указанные Гарантирующим поставщиком в реестрах (в т.ч. копии квитанций по оплате электрической энергии потребителями Гарантирующему поставщику, товарных накладных), но не более чем по 20 процентам точек поставки, содержащихся в реестрах. Уменьшить объем потерь электрической энергии, подлежащий покупке за соответствующий расчетный период (месяц), в случае непредоставления запрошенных Покупателем сведений, документов либо предоставления их в неполном объеме». Не дополнять договор пунктом 2.9. 7 Пункт 2.10 отсутствует по тексту договора П. 2.10 по тексту договора считать пунктом 2.9 и принять его в следующей редакции: «2.9. Не реже 1 (Одного) раза в год проводить проверки приборов учета 100% потребителей - физических лиц на предмет их состояния, наличия (отсутствия), с составлением Актов проверок приборов учета». Не дополнять договор пунктом 2.9. 8 Пункт 2.11 отсутствует по тексту договора П. 2.11 по тексту договора считать пунктом 2.10 и принять его в следующей редакции: «2.10. Не реже 1 (Одного) раза в 6 (Шесть) месяцев

стоимость за 2010г. в размере 91171 руб., по налогу на добавленную стоимость за 2011г. в размере 326532 руб.; привлечения к налоговой ответственности, предусмотренной п.1. ст.123 Налогового кодекса РФ за неперечисление налога на доходы физических лиц за 2010г. в размере 171155 руб., за 2011 г. в размере 390879 руб.; привлечения к налоговой ответственности, предусмотренной п.1 ст. 126 Налогового кодекса РФ за непредоставление в установленный срок документов за 2010-2011гг. в размере 136600 руб., за непредоставление сведений о доходах физических лиц за 2010-2011гг. в размере 190000 руб. Обществу начислены пени по налогу на прибыль в размере 187670,42 руб., по налогу на добавленную стоимость в размере 165277,8 руб., по налогу на доходы физических лиц за 010г. в размере 257455 руб. Обществу предложено уплатить недоимку по налогу на прибыль за 2010г. в размере 705546 руб., за 2011г. в размере 827057 руб., по налогу на добавленную стоимость за 2010г. в размере 455856 руб., за 2011г. в

валютного регулирования и контроля, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в области осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами. Банк вправе отказать в выполнении распоряжения /заявления БП клиента о совершении операции (за исключением операции по зачислению денежных средств, поступивших на счет) при непредоставлении клиентом банку сведений и документов, предусмотренных законодательством Российской Федерации (п. 6.10 Правил комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО)); банк вправе приостанавливать проведение операций по счетам и предоставление других услуг в рамках технологий дистанционного доступа к счету, в случае непредоставления клиентом запрошенных банком документов и информации, в качестве меры в соответствии с нормативными требованиями и рекомендациями Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк уведомляет клиента о применении мер, указанных в настоящем пункте Правил, любым способом, позволяющим клиенту получить уведомление и установить, что оно исходит от Банка, в том

в размере <данные изъяты>, итого с учетом смягчающих обстоятельств <данные изъяты>. По <данные изъяты> Налогового кодекса РФ за непредоставление в установленный срок налогоплательщиком в налоговые органы документов и (или) иных сведений, предусмотренных Налоговым кодексом РФ и иными актами законодательства о налогах и сборах в виде штрафа в размере <данные изъяты> за каждый непредставленный документ в размере <данные изъяты> рублей. По <данные изъяты> Налогового кодекса РФ за непредоставление налогоплательщиком в установленный законодательством о налогах и сборах срок налоговых деклараций по налогу на доходы физических лиц , полученных от осуществления деятельности в размере <данные изъяты> и налога на добавленную стоимость в размере <данные изъяты>; о начислении пени за каждый календарный день просрочки исполнения обязательств по уплате налога (сбора) на ДД.ММ.ГГГГ год в размере <данные изъяты> (л.д. 40-71). ДД.ММ.ГГГГ ответчик представил апелляционную жалобу в Управление Федеральной налоговой службы по Республике Марий Эл в которой просил решение Межрайонной ИФНС России № 1 по Республике