по расчетному счету из ПАО «Альфа-банк» (период с 04.08.2020 по 04.12.2020); фотографии арендуемого земельного участка; информационные письма с описанием деятельности; договор аренды помещения; штатное расписание; лицензия на работу с металлами; расчет наличными; поясняющие и гарантийные письма. В результате анализа документов банк пришел к следующим выводам: - из выписки по расчетному счету из ПАО «Альфа-банк» следует, что операции также осуществлялись со всеми контрагентами, по которым в вышеприведенной таблице имеется негативная информация, отсюда - общий объем сомнительных операций , проводимый клиентом выше, чем в анализе по расчетному счету Клиента в ПАО «Промсвязьбанк»; - в расчете наличных общая сумма всех подтверждающих чеков в разы меньше суммы, снимаемой с расчетного счета, следовательно, - Клиент скрывает свои расходы; - в письме Клиентом указывается, что помимо хранения, закупа и транспортировки лома, он занимается его переработкой (резкой, сортировкой, измельчением и разделкой), однако никаких документов, подтверждающих наличие необходимо помещения и техники для этого, не представлено. Кроме того,
которые в проверяемый период получили 83% всех наличных средств, выданных по символу 53 «выдача на другие цели» без подтверждения реальности совершения расчетов указанными организациями с физическими лицами наличными денежными средствами, те же заемщики перечислили значительные суммы трем иностранным компаниям за поставку разного оборудования по сделкам, оцененным Банком России как сомнительные, при этом не представили какой-либо отчетности о поступлении товара, а в ряде случаев в акте отражены сведения о непоступлении в срок товара. Общий объем сомнительных операций за период с 02.05.2006 по 01.10.2006 составил 34, 1 млрд.руб. Таким образом, указанные сведения из акта от 01.11.2006 не только не подтверждают вывод суда о проведении банком под руководством ответчиков надлежащих проверок платежеспособности заемщиков, но и опровергают данный вывод суда. Несмотря на указание суда кассационной инстанции указанное в качестве основания иска несоответствие документов кредитных досье действительности и документам, полученным истцом при проверке заемщиков судом фактически не рассмотрено, указанные обстоятельства остались без оценки суда
закона от 08.12.1995 № 193-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», в результате чего Банком России было направлено в его адрес предписание об ограничении осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов, которое им не исполнялось. Кооператив привлечен к административной ответственности, постановление о привлечении к административной ответственности обжаловано им в судебном порядке. Кооператив 25.02.2021 сменил адрес (место нахождения), информация о смене адреса в Ассоциацию не поступала. По информации Банка России в деятельности Кооператива выявлен значительный объем сомнительных операций . Банком России предоставлена информация о выявленных признаках нарушения Кооперативом Федерального закона от 13.03.2016 № 38 «О рекламе». В силу пунктов 7.4.8, 7.5.1, 7.5.2 Устава МА СКПК «ЛАД» члены Ассоциации обязаны: не совершать действия (бездействие), которые существенно затрудняют или делают невозможным достижение целей, ради которых создана Ассоциация; соблюдать требования федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовые стандарты, а также требования внутренних
же время по состоянию на 23.11.2015 на корреспондентском счете Банка, открытом в подразделении расчетной сети Банка России (РКЦ Волгодонск), остаток денежных средств составил всего 37 980 929,00 рублей. Помимо изложенного, необходимо отметить, что Банком размещена недостоверная информация о своих подразделениях, так как согласно информации сайта www.banki.ru прием вкладов осуществлялся в шести московских офисах Банка в то время как в г. Москва официально зарегистрирован один филиал Банка. Также, по информации, имеющейся в Банке России, объем сомнительных операций клиентов Банка во II квартале 2015 года составил 330,8 млн рублей (с безналичными де-нежными средствами - 151,9 млн рублей, с наличными - 178,9 млн рублей). Банком про-водились сомнительные операции клиентов по выводу денежных средств за рубеж по до-говорам об импорте товаров, при ввозе которых намеренно завышалась их фактическая стоимость, а также сомнительные операции по выдаче наличных денежных средств клиентам - юридическим лицам по основанию «прочие выдачи». В числе прочего были установлены операции по
банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (список 639-П) (скриншот сообщения 639-П прилагается) Схема осуществления расчетов по КТ счету и списания по ДТ счета за анализируемый период позволила установить, что основной объем операций по списанию денежных средств осуществлялся в адрес неблагонадежных контрагентов и в адрес организаций с основным ОКВЭД: «46.35 Торговля оптовая табачными изделиями», что не соответствует заявленной деятельности Клиента и не коррелируется с поступлением денежных средств по КТ счета. Общий объем сомнительных операций , проведенных по расчетному счету Клиента за декабрь месяц, составил 75,45% от оборота по ДТ. При этом по р/сч не прослеживалась дальнейшая реализация поставляемой продукцией. Поступления, которые свидетельствовали бы о ведении розничной торговли (инкассация/внесение наличной выручки, эквайринг), отсутствовали. Поступления от фирм, предполагающих закуп пищевой, снековой, табачной и аналогичной продукции, на протяжении указанного периода также отсутствовали Учитывая результаты проведенного анализа операций Клиента, а также в целях минимизации рисков вовлечения Банка в проведение сомнительных операций
письменного отзыва ответчика на иск следует, что из анализа экономического смысла совершаемых истцом банковских операций в период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. по счетам №№, № проводились операции, соответствующие признакам, указываемым на их необычный характер (приложение к Положению банка России ото 20.03.2012г. № 375-П, код 1499). По анализу операций, информации из открытых источников банка, имеют подозрения, что операции клиента носят сомнительный характер, направлены на обналичивание денежных средств. Так в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. основной объем сомнительных операций проводился по счетам физического лица, путем зачислений со счета ИП ФИО1 из других коммерческих банков. Денежные средства зачислялись со счетов своего ИП, открытых в сторонних банках, а также со счета ООО «Консул» с назначением: «под отчет», с последующим перечислением на счета физических лиц, которые в свою очередь перечисляли денежные средства по СБОЛ третьим лицам. Деятельность и операции ИП ФИО1 аналогичны деятельности ООО «<данные изъяты>»-основной контрагент клиента. В подтверждении наличия МТБ предоставлена опись на
проведена работа по классификации операций, подпадающих под критерии сомнительных. Банком у Клиента была запрошена информация, поясняющая экономический смысл осуществляемых операций, документы, содержащие основания для проведения операций, а так же документы, подтверждающие источник поступления денежных средств. В ходе анализа было установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с лицевого счета № (банковской карты <данные изъяты>), открытого на имя гр. ФИО1 было совершено более 20 приходно-расходных операций на сумму более <данные изъяты> руб. Основной объем сомнительных операций проводился по счету физического лица, путем зачислений денежных средств со счета ИП ФИО1, открытого в филиале «Поволжский» АО «<данные изъяты>» с назначением: «возврат личных средств», с последующим перечислением на счет физического лица ФИО1, которые в свою очередь снимались в наличной форме в течение 1-5 дней с явным пренебрежением клиентом более выгодными условиями оказания услуг. Операции по «обналичиванию» денежных средств в значительном размере проводились гр. ФИО1 с регулярной последовательностью вплоть до блокировки счета карты.
отзыва ответчика на иск следует, что из анализа экономического смысла совершаемых истцом банковских операций в период с 2017 года по 27.03.2018г. по счетам №, №, проводились операции, соответствующие признакам, указываемым на их необычный характер (приложение к Положению банка России от 20.03.2012г. № 375-П, код 1499). По анализу операций, информации из открытых источников банка, имеют подозрения, что операции клиента носят сомнительный характер, направлены на обналичивание денежных средств. Так в период 14.12.2017г. по 05.04.2018г. основной объем сомнительных операций проводился по счетам физического лица, путем зачислений со счета ИП ФИО1 из других коммерческих банков. Денежные средства зачислялись со счетов своего ИП, открытых в сторонних банках, а также со счета ООО «Консул» с назначением: «под отчет», с последующим перечислением на счета физических лиц, которые в свою очередь перечисляли денежные средства по СБОЛ третьим лицам. Деятельность и операции ИП ФИО1 аналогичны деятельности ООО «Консул» - основной контрагент клиента. В подтверждении наличия МТБ предоставлена опись
