и порядок осуществления внутреннего контроля Банкомс учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами устанавливается также в ПДК -251. Также правилами внутреннего контроля закреплено, что если у работников Банка, осуществляющих идентификацию клиентов, возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации программы идентификации (в том числе в связи с истечением срока действия представленных документов, обнаружением несовпадения информации, представленной клиентом, с информацией, полученной Банком из иных источников, иными основаниями), то работники Банка инициируют обновление сведений о клиенте , представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце в соответствии с порядком, установленным Банком. Как было указано выше, согласно пункту 5.2 Положения № 375-П решениео квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющихся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию, а также его представителя и (или) выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (при их наличии). С целью исполнения требований Закона № 115-ФЗ в части принятия
комплексного договора, в том числе и по запросу банка, в целях исполнения требований законодательства РФ, нормативных и регламентирующих актов Банка России, государственных органов, а также исполнения условий комплексного договора; - в этих случаях банк принимает от клиента надлежащим образом оформленные расчетные (платежные) документы, документы, заявления на бумажных носителях; - возобновление работы клиента в системе ДБО производится при выполнении следующих условий: • личное обращение в банк лица, исполняющего функции единоличного исполнительного органа клиента; • обновление сведений о клиенте , представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности, сведений/документов о финансовом положении и иных документов, сведений, информации в соответствии с запросом банка; • рассмотрение и анализ предоставленных клиентом документов, информации, сведений и принятия положительного решения. Банк сообщает клиенту о возобновлении работы с использованием системы ДБО по каналам обмена информацией не позднее дня возобновления работы. Между банком и Банком России налажен оперативный обмен информацией для оперативного принятия решений. Уполномоченный представитель Банка
20.10.2017, содержащие информацию об операции по коду 4006. Банком указаны сведения о документе, удостоверяющем личность физического лица - представителя клиента Банка ООО «Дача Винтера» (ИНН <***>), с истекшим сроком действия. В составе указанных ОЭС в полях «SD1»9, «VD11»10, «VD12»11, «VD13»12 Блока «N1» отражены сведения о паспорте №..., выданном <дата> В (дата рождения <дата>), который подлежал замене, начиная с 09.06.2013. Документы, представленные Банком, содержат копию анкеты (досье) клиента Банка и его представителя, согласно которой обновление сведений о клиенте и его представителе проводилось 26.05.2016, 25.05.2017. Банком в уполномоченный орган направлены ОЭС №№ 149943 от 16.10.2017, № 149948 от 16.10.2017, содержащие информацию по операции по коду 4007. Банком указаны сведения о документе, удостоверяющем личность физического лица - представителя клиента Банка ООО «Миранда-медиа» (ИНН <***>), с истекшим сроком действия. В составе указанных ОЭС в полях «SD1» Серия документа, удостоверяющего личность, «VD11» Номер документа, удостоверяющего личность, «VD12» Наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющего личность физического лица,
следующих обстоятельствах: 1. <дата> Банком был направлен отчет в виде электронного сообщения (далее –ОЭС) №..., содержащий информацию об операции по коду 4007. Банокм указаны сведения о документе, удостоверяющем личность физического лица – представителя клиента Банка ООО «Миранда-медиа» (ИНН <***>), с истекшим сроком действия. В составе ОЭС отражены сведения о паспорте, выданном 02.10.2001 З., который подлежал замене, начиная с 27.08.2016. Документы, представленные Банком, содержат копию анкеты (досье) клиента банка и его представителя, согласно которой обновление сведений о клиенте и его представителе проводилось 25.01.2017. 2. Банком в уполномоченный орган были направлены ОЭС №№... от 02.10.2017, №... от 02.10.2017, №... от 24.10.2017, содержащие информацию об операции по коду 4007. Банком указаны сведения о документе, удостоверяющем личность физического лица – представителя клиента Банка ПАО «Башинформсвязь» (ИНН <...>), с истекшим сроком действия. В составе ОЭС отражены сведения о паспорте №..., выданном 08.09.2003 Д., который подлежал замене, начиная с 14.04.2016г.Документы, представленные Банком, содержат копии анкет (досье)
образом извещен о требовании банка по погашению суммы задолженности. Следует отметить, что при обращении в суд с настоящим заявлением заявителем был указан иной адрес проживания: АДРЕС ИЗЪЯТ. Вместе с тем, согласно условиям кредитного договора, адрес места нахождения заемщика является адрес фактического проживания, указанный заемщиком в анкете. В анкете ФИО1 указал адрес регистрации и проживания: АДРЕС ИЗЪЯТ А, АДРЕС ИЗЪЯТ (л.д.26). Однако с заявлением об изменении места жительства, ФИО1 в банк не обращался, соответственно обновление сведений о клиенте со стороны банка не производилось, а потому юридически значимая информация направлялась заявителю по адресу предоставленном заявителем банку при заключении кредитного договора, а именно: АДРЕС ИЗЪЯТ А, АДРЕС ИЗЪЯТ. Соответсвующая информация была указана банком и при предоставлении нотариусу ФИО2 при подаче заявления о совершении исполнительной надписи. Учитывая, что условия совершения исполнительной надписи были соблюдены, банком представлены все необходимые сведения и документы для совершения исполнительной надписи, 09 августа 2022 года, на основании заявления АО «Райффайзенбанк»
