подписи от имени ФИО4 в документах имеют сходство между собой и с подписью ФИО4 в его паспорте. При визуальном осмотре копии паспорта ФИО4 признаков подделки не обнаружено. Счет открывался без оформления карточки с образцами подписей (КОП). В офис банка филиала «Новосибирский» по адресу г. Новосибирск, ул. Вокзальная магистраль -1, обратился генеральный директор ООО «Интегро» ФИО3 с пакетом документов на открытие счета. Специалист по работе с юридическими лицами в соответствии с регламентом Банка проведена полная идентификация клиента , уполномоченного должностного лица ФИО3, который в соответствии с предоставленным Решением № 7 единственного участника общества - гр.ФИО4, от 06.04.2020 является генеральным директором ООО «Интегро». Решение подтверждено Листом записи ЕГРЮЛ от 24.04.№ 2207704126584. После проведения правовой экспертизы документов запущена задача в ПО САП CRM на открытие расчетного счета с повторной проверкой ЮЛ. При этом расчетный счет открывался без оформления карточки с образцами подписей (КОП) (в соответствии Дайджест от 22.02.2019). Банком представлены учредительные документы,
лицом, имеющим право распоряжения денежными средствами. Назначение платежа «перевод денежных средств по договору беспроцентного займа от 01.10.2008 № 1 л/с <***> на имя ФИО1 НДС нет». Депозитный счет № <***> открыт ФИО1 03.10.2008 на основании договора срочного вклада физического лица «VIP+» № 30 и представленных документов в соответствии с Инструкцией Банка России от 14.09.2006 № 28-И. при принятии на обслуживание по договору срочного вклада № 30 ФИО1 предъявлен паспорт гражданина Российской Федерации, проведена полная идентификация клиента . Представитель ответчика заявил о пропуске истцом срока исковой давности, который, по его мнению, истек 11.05.2013 – по истечении трех лет с даты утверждения конкурсного управляющего ООО «УсольВагонМаш». О движении денежных средств по счету конкурсному управляющему было известно из имеющегося у него письма ООО КБЦА от 07.12.2009 № 324 с выпиской по операциям по расчетному счету № <***> за период с даты открытия счета по 04.12.2009. Поскольку ФИО1, надлежащим образом извещенная о времени
письмо от 22.12.2015 № 11-31/25809 (поступило в Банк 24.12.2015), в котором инспекция направляет информацию, указывающую на признаки «анонимной структуры» ООО СК «МЕРКУРИЙ» и для принятия Банком в отношении данной организации мер, предусмотренных Федеральным Законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк письмом от 22.01.2016 № 1.1-18/705 сообщил, что при открытии расчетного счета ООО СК «МЕРКУРИЙ» руководствовался инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И, проведена полная идентификация Клиента в соответствии с требованиями ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Банком к письму приложено заявление ФИО2 от 24.12.2015, в котором он сообщает об осуществлении лично всех обязанностей единоличного исполнительного органа согласно уставу ООО СК «МЕРКУРИЙ», что не является номинальным руководителем, по всем запросам налогового органа представлены документы, ФИО2 лично подписывает платежные поручения, в карточку с образцами подписей и оттиска печати включена только подпись самого ФИО2 Вместе с тем, доводы Банка опровергаются материалами дела.
представлены: - заявление о регистрации ООО «Лариталь», в котором личность генерального директора ФИО7 удостоверена нотариусом; - банковская карточка с образцами подписи и печати ООО «Лариталь», в которых личность генерального директора ФИО7 и верность подписи удостоверена уполномоченным лицом банка; - договор на банковское обслуживание от 7 июня 2008 г., заключенный с ОАО «Первый республиканский банк», который от имени ООО «Лариталь» подписан генеральным директором ФИО7, при этом данный договор заключается в присутствии банковского работника после полной идентификации клиента в порядке, предусмотренном Инструкцией ЦБ РФ от 14.09.2006 № 28-И «О порядке открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитов)», в соответствии с которой должностные лица банка обязаны установить личность лица, наделенного правом первой или второй подписи; - протокол допроса свидетеля ФИО7 в ИФНС № 15 по г. Москва от 10.06.2010 г., в котором она отрицает свою причастность к учреждению и деятельности ООО «Лариталь». Налоговый орган также ссылается на заключение эксперта ООО
(далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа). Судом апелляционной инстанции установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Микрокредитная компания скорость финанс» и ФИО1 был заключен договор дистанционного обслуживания, проведена полная идентификация клиента , что подтверждается заявлением о присоединении к правилам дистанционного обслуживания, подписанным ФИО1 собственноручно. ДД.ММ.ГГГГ между ООО «МФК Новое Финансирование» и ФИО1 заключен договор займа НФ-993/211771 на сумму 4 560 рублей. Согласно договору, заемщик обязался возвратить сумму займа и проценты за пользование суммой займа до ДД.ММ.ГГГГ. Согласно пункту 2 договора, проценты за пользование кредитом составили 366% годовых (1% в день от суммы займа за каждый день просрочки). Указанная процентная ставка за пользование займом действует
