классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также по определению риска вовлеченности кредитной организации и ее сотрудников в использование услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Оценка риска клиента осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий рисков: риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца; страновой риск ; риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций. В силу положений пункта 3 статьи 845 ГК РФ банк имеет право определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие ограничения его права распоряжаться денежными средствами, в случаях, предусмотренных законом или договором с клиентами. Согласно пункту 3 статьи 847 ГК РФ договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в
Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, изложенные в Положении Центрального банка от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение ЦБ № 375-П), положениями которого установлены, в том числе, механизм оценки риска клиента; факторы, влияющие на оценку риска клиента в категориях «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца», « страновой риск », «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций», а также факторы по отдельности или по совокупности, влияющие на принятие кредитной организацией 6 решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (п. п. 4.3 - 4.6). В ходе судебного заседания представитель Банка пояснил, что по результатам проведенной инвентаризации 26.01.2021 дистанционное банковское обслуживание было восстановлено, банковские карты были разблокированы. В качестве подтверждения представлена копия электронной страницы из системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», где в
доверительное управление имуществом в интересах учредителя управления и выгодоприобретателя; доверительный управляющий обязуется принимать все необходимые меры для предотвращения возможности возникновения риска потери имущества Фонда, уменьшения стоимости активов Фонда и других рисков. Учредитель управления подтверждает, что он предупрежден об указанных в пункте 3.4 рисках и согласен, что доверительный управляющий не несет ответственности за убытки, причиненные учредителю в связи с возникновением таких рисков (рыночный риск, процентный риск, риск потери ликвидности, операционный риск, технический риск, правовой риск, страновой риск , кредитный риск) при условии надлежащего соблюдения доверительным управляющим положений Общий условий Фонда и инвестиционной декларации. Разделом 8 (пункты 8.2, 8.3 Общих условий) предусмотрено, что под доходом (прибылью) причитающейся выгодоприобретателю в соответствии с настоящими Общими условиями понимается разница между текущим денежным эквивалентом номинальных паев, составляющим долю Учредителя управления и денежным эквивалентом доли учредителя управления, указанным в сертификате долевого участия; возврат имущества и выплата дохода от участия в Фонде производится доверительным управляющим только путем возврата
возражений. Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, изложенные в Положении Центрального банка от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение ЦБ №375-П), положениями которого установлены, в том числе, механизм оценки риска клиента; факторы, влияющие на оценку риска клиента в категориях "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца", " страновой риск ", "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций", а также факторы по отдельности или по совокупности, влияющие на принятие кредитной организацией 6 решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (п.п.4.3-4.6). Доказательств выявления Банком какого-либо из указанных в Положении ЦБ №375-П факторов, послуживших основанием для принятия им решения о блокировке доступа к системе дистанционного банковского обслуживания систему, Банком в материалы дела представлено не было. Как следует из выписки ЕГРЮЛ ООО «ЗСТ»
тем, что доверительный управляющий не несет ответственности за убытки, возникшие у учредителя управления в связи с возникновением таких рисков, при условии соблюдения доверительным управляющим положений Общих условий фонда и инвестиционной декларации, о чем свидетельствует его подпись. Согласно п. №. Общих условий ОФБУ «Фонд российских индексов» доверительный управляющий обязуется принимать все необходимые меры для предотвращения возможного возникновения риска потери имущества Фонда, уменьшения стоимости активов Фонда и других рисков в том числе: операционный риск, правовой риск, страновой риск , кредитный риск, иные существующие риски. Аналогичные условия содержатся в п. № Общих условий ОФБУ «Кутузов». Сторонами не оспаривается и подтверждается представленными в материалы дела отчетами доверительного управляющего, что в сентябре 2008 года произошло резкое падение стоимости паев ОФБУ «Фонд российских индексов». На момент прекращения действия заключенного ФИО1 договора доверительного управления имуществом (ДД.ММ.ГГГГ) стоимость пая стала составлять 13623,68руб. В качестве одной из основных причин резкого снижения стоимости паев ответчик указывает на мировой финансовый кризис.
операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, изложенные в Положении Центрального банка от 02 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение ЦБ № 375-П), положениями которого установлены, в том числе, механизм оценки риска клиента; факторы, влияющие на оценку риска клиента в категориях «риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца», « страновой риск », «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций», а также факторы по отдельности или по совокупности, влияющие на принятие кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (пункту 4.3-4.6). Доказательств выявления Банком какого-либо из указанных в Положении ЦБ № 375-П факторов, послуживших основанием для принятия им решения о блокировке доступа к счету, Банком ФИО1 представлено не было. Пункт 11 статьи 7 Федерального закона от 07 августа 2001 № 115-ФЗ
для отказа банком в совершении конкретной операции. Для целей квалификации операций в качестве сомнительных операций кредитные организации используют признаки, изложенные в Положении Центрального банка от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», положениями которого установлены, в том числе, механизм оценки риска клиента; факторы, влияющие на оценку риска клиента в категориях «риск типу клиента и (или) бенефициарного владельца», « страновой риск », «риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций», а также факторы по отдельности или по с совокупности, влияющие на принятие кредитной организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (п.п.4.3-4.6). Доказательств выявления банком какого-либо из указанных в Положении ЦБ № 375-П факторов, послуживших основанием для принятия им решения о блокировке доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, банком представлено не было. Также из нормы, закрепленной в п. 11 ст. 7 Федерального
п.п. 2.1.2.5. главы V Правил (л.дю.№), сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3000 0000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. В соответствии с п. 2.2. главы IV Правил (л.д.№), риск клиента оценивается по следующим категориям риска: риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца, страновой риск , риск по типу операций. Результатом оценки риска клиента является присвоение клиенту одного из трех уровней риска: высокого, среднего или низкого. На основании информации мониторинга банковских операций и согласно п.2.1.7 Правил (л.д.№) Банк вправе отказать клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции, за исключением операции по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования сведений перечисленных в Приложении 27 к Правилам, а также в случае, если в
