выплаченного эмитентом аудитору по итогам последнего завершенного финансового года, за который аудитором проводилась независимая проверка бухгалтерской (финансовой) отчетности эмитента; в пункте 2.4.2 ежеквартального отчета « Страновые и региональные риски» описываются, в том числе, предполагаемые действия эмитента на случай отрицательного влияния изменения ситуации в стране (странах) и регионе на его деятельность, риски, связанные с возможными военными конфликтами, введением чрезвычайного положения и забастовками в стране (странах) и регионе, в которых эмитент зарегистрирован в качестве налогоплательщика и/или осуществляет основную деятельность, а также риски, связанные с географическими особенностями страны (стран) и региона, в которых эмитент зарегистрирован в качестве налогоплательщика и/или осуществляет основную деятельность, в том числе повышенная опасность стихийных бедствий, возможное прекращение транспортного сообщения в связи с удаленностью и/или труднодоступностью и так далее; в пункте 5.1 ежеквартального отчета «Сведения о структуре и компетенции органов управления эмитента» указываются, в том числе, сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) эмитента либо иного аналогичного документа; в пункте
по счету, свидетельствовали о подозрительном характере операций, и являлись достаточным основанием для осуществления банком ее документального фиксирования. Принято решение «о приостановлении дистанционного банковского обслуживания». По результатам оценки риска истцу присвоен статус «Повышенный». При присвоении риска «Повышенный» оценка истца осуществляется исходя из факторов, относящихся к одной или совокупности категорий рисков: «риск по типу Клиента»: « страновой риск»; «риск, связанный с проведением Клиентом определенного вида операций». Истцу был присвоен статус «Повышенный» исходя из факторов относящихся к категории «риск, связанный с проведением Клиентом определенного вида операций», а именно: совершение операций (сделок), содержащих признаки, указанные в Приложении № 4. сведения по которым были направлены в уполномоченный орган; деятельность Клиента, связанная с интенсивным оборотом наличности. Суд приходит к выводу, что финансовые операции истца носят сомнительный характер, банк обосновано приостановил совершение расходных операций по счету клиента с использованием системы дистанционного банковского обслуживания до предоставления банку запрошенных документов. Банком не производилось приостановление банковского обслуживания, а было произведено
национальных ( страновых) доменов - национальной регистратурой) регистратор доменных имен; - реселлер (факультативный уровень) - профессиональный участник рынка доменных имен, являющийся коммерческой организацией или физическим лицом - индивидуальным предпринимателем, одним из основных видов предпринимательской деятельности которого является регистрация доменных имен; - конечный владелец доменного имени второго уровня (регистрант); - пользователь субдомена, которому соответствующие правомочия по администрированию и управлению доменом третьего уровня делегированы регистрантом. Регистрация доменных имен осуществляется с целью их дальнейшего использования для адресации ресурсов пользователя в сети Интернет. Пользователь самостоятельно выбирает доменное имя и несет ответственность за возможные нарушения прав третьих лиц, связанные с выбором и использованием доменного имени, а также несет риск убытков, связанных с такими нарушениями. Регистрация доменного имени осуществляется на основании заявки пользователя. Заявка принимается к рассмотрению при соблюдении пользователем условий договора. Следовательно, доказательством принадлежности домена какому-либо лицу является договор о регистрации данного доменного имени, заключенный между этим лицом и регистратором, либо сведения из реестра
распоряжении кредитной организации, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Оценка риска клиента осуществляется по одной или по совокупности следующих категорий рисков: риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца; страновой риск; риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций. Факторами, влияющими на оценку риска клиента в категории "риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций", является (в числе прочих) совершение клиентом операций, являющихся в соответствии с нормативными актами Банка России операциями повышенной степени (уровня) риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, либо сделок, содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, по которым было принято решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган; совершение иных операций, самостоятельно определяемых кредитной организацией. Согласно пунктам 5.1-5.2 Положения Центрального Банка Российской Федерации от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
или превышает 3000 0000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. В соответствии с п. 2.2. главы IV Правил (л.д.№), риск клиента оценивается по следующим категориям риска: риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца, страновой риск, риск по типу операций. Результатом оценки риска клиента является присвоение клиенту одного из трех уровней риска: высокого, среднего или низкого. На основании информации мониторинга банковских операций и согласно п.2.1.7 Правил (л.д.№) Банк вправе отказать клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции, за исключением операции по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования сведений перечисленных в Приложении 27 к Правилам, а также в случае, если в результате реализации настоящих Правил у работников Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Таким образом, суд находит обоснованным первоначальный отказ Банка
совершается, равна или превышает 3000 0000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 000 000 рублей, или превышает ее. Пунктом 2.2. главы IV Правил предусмотрено, что риск клиента оценивается по следующим категориям риска: - риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца, - страновой риск, - риск по типу операций. Результатом оценки риска клиента является присвоение клиенту одного из трех уровней риска: высокого, среднего или низкого. 8 В силу п. 2.1.7 Правил подразделения банка вправе отказать клиенту в выполнении распоряжения о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования сведений перечисленных в Приложении 27 к настоящим Правилам, а также в случае, если в результате реализации настоящих Правил у работников банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В соответствии с п. 3.2.1 главы IV Правил до
