Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) (см. текст в предыдущей редакции) 14. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с некредитной финансовой организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности. (п. 14 введен Указанием Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) 15. Сведения о финансовом положении. (п. 15 введен Указанием Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) 16. Сведения о деловой репутации. (п. 16 введен Указанием Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) 17. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. (п. 17 введен Указанием Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) 18. Сведения о бенефициарном владельце клиента, включая решение некредитной финансовой организации о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца). (п. 18 введен Указанием Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) 19. В целях проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц осуществляется сбор сведений, определенных в Федеральном законе, в
или принимаемых на обслуживание. Безусловно, источниками информации могут быть, в том числе, документы и сведения, полученные при идентификации клиента. Необходимо отметить, что информация о статусе клиента может быть получена из документа, удостоверяющего личность (например, дипломатический паспорт), из документа, подтверждающего право пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза); сведения, полученные в результате собственного изучения общедоступных источников, таких как поисковые сервисы в Интернете, периодические издания и т.п.; коммерческие списки, разрабатываемые третьими лицами (продукты признанных мировых лидеров в области создания продуктов по идентификации клиентов (например, FactivaPublicFiguresandAssociates, DowJones, NewsCorporation (www.factiva.com), World-Check (www.world-check.com) и др.). Оператор связи самостоятельно устанавливает порядок определения источника происхожденияденежныхсредств иностранных публичных должностных лиц. Порядок идентификации клиентов, в том числе являющихся ИПДЛ, должен быть определен в правилах внутреннего контроля оператора связи. Конкретный порядок выявления ИПДЛ также должен быть прямо закреплен в правилах внутреннего контроля оператора связи с учетом направленности, установленной Законом нормы. Исходя из положений подпункта 3 пункта
отношении организации, завершены в связи с невозможностью исполнения по причине отсутствия имущества. В материалах дела отсутствуют доказательства, свидетельствующие о том, что в 2016 – 2017 годах ООО «ТК «Успех» осуществляло реальную экономическую деятельность. Таким образом, из бухгалтерской отчетности ООО "ТК "Успех" за 2013 – 2015 годы усматривается, что организация не имела собственных оборотных средств для перечисления должнику 21 мил. руб. в течение февраля и марта 2016 года. При этом, заявитель не раскрыл сведения об источниках происхождения денежных средств , за счет которых осуществлялись спорные платежи в пользу должника, а также основаниях перечисления денежных средств. ФИО1 не исполнил определение суда первой инстанции, выборочно представил документы, обосновывающие его требование к должнику. Суду не были переданы все документы, относящиеся к перечислению денежных средств на расчетный счет должника, позволяющие достоверно установить основания и размер обязательств. Судебная коллегия расценивает такое поведение как неисполнение обязанности, предусмотренной статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, что позволяет заявителю
средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. Счет ООО «ТД «ОйлМаркет» Банк открывал в рамках проведения выездного сервиса, предусмотренного Положением «О порядке организации Выездного сервиса для клиентов среднего и малого бизнеса в Банке ВТБ (ПАО)», введенным в действие Приказом Банка № 1900 от 18.09.2019 (далее - Положение № 1900) и после предоставления в Банк документов, предусмотренных Инструкцией «О порядке открытия, переоформления и закрытия счетов корпоративным клиентам (кроме кредитных организаций) в Банке ВТБ (ПАО)», введенной
делу 2-24136/2019. В рамках указанного дела рассматривались кассационные жалобы финансового управляющего ФИО7 ФИО2, УФНС России по Санкт-Петербургу, ООО «Петербургские отели», в удовлетворении которых определением Третьего кассационного суда общей юрисдикции от 15.11.2021 отказано. При этом, жалобы указанных лиц рассматривались в порядке Постановления №35. Судом оценивались возражения сторон о безденежности оспариваемого договора займа, которые при должной правовой оценки судом были отклонены. Делая вывод об отсутствии оснований полагать, что спорный договор являлся безденежным, судом исследовались сведения об источниках происхождения денежных средств , которые переданы в качестве займа ФИО11, проводилась судебная экспертиза давности изготовления договора, которая не установила более позднего подписания сторонами соответствующего договора. Суд принял во внимание объяснения представителей сторон относительно передачи наличных денежных средств по месту жительства истца лично посредством передачи упакованных вакуумных пакетов, при помощи охраны, сопровождающей ФИО7 и оказавшей помощь в переносе денежных средств. В материалы дела представлены сведения о ведении ФИО7 крупного гостиничного бизнеса в спорный период и необходимости
заявленные кредиторами доводы относительно фальсификации договора займа, расписки и договора поручительства от 27.10.2013 и возражение на ранее проведенную экспертизу могут быть исследованы в суде общей юрисдикции в рамках рассмотрения дела по заявлению ФИО3 Вопреки требованиям части 1 статьи 65 АПК РФ должник не представил достоверных и допустимых доказательств наличия аффилированности между ФИО3 и должником. В апелляционном определении Санкт-Петербургского городского суда от 15.06.2021 по делу №33-8347/2021 установлено, что ФИО8 представил в материалы дела сведения об источниках происхождения денежных средств , которые передал в качестве займа ответчику, представил соответствующие доказательства, а именно: договор купли-продажи акций в уставном капитале ЗАО «АРБИ-Клуб» от 27 марта 2007 года, заключенный покупателем ООО «Пальмира», по которому ФИО3 причитались денежные средства в размере 18 500 000 руб., налоговая декларация по форме 3-НДФЛ за 2013 год о доходе кредитора в размере 50 075 000 руб., кредитный договор №0000-10-01324 от 02 сентября 2010 года, заключенный между ОАО «Банк «Санкт-Петербург» и
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В силу положений п. 1.15 Приложения № 1 к Положению об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиент, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», утвержденной Банком России 15.10.2015г. № 499-П, к сведениям, получаемым в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев, относятся сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. Согласно п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и бенефициарных владельцах. Материалами дела подтверждается, что в течение четвертого квартала 2015 года банком были выявлены
запрос о предоставлении документов, необходимых для квалификации проводимой расчетно-кассовой операции, в порядке п. 14 ст. 15 Федерального закона № 115-ФЗ, а именно, банк просил предоставить документы и сведения, которые разъяснили бы экономическую целесообразность проведенной операции и раскрыли бы источник происхождения денежных средств. Запрос истцом был получен. Истец в иске указал, что 09.08.2019 им были предоставлены банку запрошенные документы, однако фактически они были предоставлены им не в полном объеме. В частности, не предоставлены сведения об источниках происхождения денежных средств – договоры с контрагентами, а также не предоставлена выписка по лицевому счету ИП, открытому в ПАО Банк ВТБ (сведения о данном счете имеются в выписке из лицевого счета истца №, открытом в ПАО КБ «УБРиР»). В связи с этим банк обоснованно отказал истцу в отмене блокировки карты. У банка имелись основания для отнесения операций, совершенных истцом, к сомнительным, поскольку усматривается, что в данном случае с помощью банковских операций происходит выведение из безналичного
распоряжаться банковским счетом с использованием системы дистанционного облуживания (ДБО) и полностью ограничил использование банковской карты. При обращении истца в операционный офис ответчика, им получен запрос о предоставлении информации в целях Федерального закона № 115-ФЗ от 07 августа 2001 года: сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком; письменное подробное описание операций по счету с подтверждающими документами со всеми приложениями за период с 1 января 2019 года по текущий день; сведения об источниках происхождения денежных средств и сведений о финансовом положении (справки 2-НДФЛ от компаний, в которых трудоустроен, иное); финансовую отчетность по деятельности истца как индивидуального предпринимателя (УСН, ЕНВД, патент) за последний отчетный период с отметками налоговых органов о принятии и данные об оплате налогов за последний отчетный период (если деятельность ИП); наименование иных кредитных организаций, в которых открыты счета, в том числе ИП (если есть деятельность ИП) с приложением выписок за последние три месяца ( в т.ч.
Также абоненту, в целях рассмотрения заявления о возврате денежных средств и исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ, была запрошена информация о необходимости предоставления документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, поступивших на лицевой счет. Соответствующая информация была направлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу 04.10.2019 года. 19.10.2019 года от абонента было получено заявление о возврате денежных средств с лицевого счета безналичным способом на банковскую карту, на которое 28.10.2019 года абоненту было предложено предоставить сведения об источниках происхождения денежных средств (SMS-сообщения на номер абонента). Сведения об источнике происхождения денежных средств абонентом предоставлены не были. В связи с не предоставлением информации о необходимости предоставления документов, подтверждающих источник происхождения денежных средств, поступивших на лицевой счет, 15.11.2019 года абоненту был направлен письменный отказ в возврате неиспользованного остатка денежных средств, внесенных в качестве аванса, ввиду наличия подозрений, что целью операции является легализация денежных средств, полученных преступных путем. Соответствующая информация 15.11.2019 года направлена в Федеральную службу по
