соответствии с правилами, установленными Положением о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного ЦБ РФ 19.06.2012 №383-п, денежные средства могут выдаваться по денежному чеку оформленному в соответствии с указанным Положением и только в котором имеется поручение уполномоченного действовать от имени общества лица - директора Общества. В силу положений статей 6, 7, 9 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» ответственность за организацию бухгалтерского учета в организациях, соблюдение законодательства при выполнении хозяйственных операций несут руководители организации. Наличие у ООО «РОАНА-ТРАНС» чековой книжки и корпоративнойдебетовойкарты предполагало обязанность клиента банков в лице Генерального директора ФИО1 контролировать проведение операций по списанию денежных средств со счета и выдаче наличных денежных средств. Все указанные операции должны быть отражены в бухгалтерской отчетности Общества и документально подтверждены. Организации могут заниматься обналичиванием денег лишь в производственных и хозяйственных целях. Движение средств по расчетному счету, а также кассовые расходно-приходные операции Общества отражаются в учетных регистрах. Подтвердить факт
деятельности совершало обычные платежи, что не противоречило закону. Помимо этого, суд принимает во внимание то, что отсутствуют доказательства совершения клиентом ранее необычных сделок. С учетом изложенных обстоятельств, банк незаконно в нарушение условий договора списал со счета своего клиента 811 194 руб. 90 коп., что является его неосновательным обогащением, которое подлежит взысканию в пользу истца на основании ст. 1102 ГК РФ. В том случае, если обналичивание денежных средств осуществляется в законных целях, например, для выплаты заработной платы, операция по снятию денежных средств со счета в наличной форме не может быть отнесена к необычным сделкам. Из содержания указанного генерального соглашения от 21.08.2013 № 175.2-10.309 следует, что оно заключено с целью выплаты сотрудникам клиента заработной платы, в том числе, с использованием корпоративных карт. Использование же корпоративных дебетовыхкарт предусматривает получение денежных средств в качестве заработной платы через банкоматы в наличной форме. Таким образом, установленный договорами порядок взаимоотношений банка с клиентом предусматривает получение
действиях по перечислению денег основания для удержания комиссии отсутствуют. Помимо этого, суд принимает во внимание то, что отсутствуют доказательства совершения клиентом ранее необычных сделок. С учетом изложенных обстоятельств, банк незаконно в нарушение условий договора списал со счета своего клиента 762722 руб. 22 коп., что является его неосновательным обогащением, которое подлежит взысканию в пользу истца на основании ст. 1102 ГК РФ. В том случае, если обналичивание денежных средств осуществляется в законных целях, например, для выплаты заработной платы, операция по снятию денежных средств со счета в наличной форме не может быть отнесена к необычным сделкам. Из содержания указанного генерального соглашения от 15.05.2013 № 175.2-10.191 следует, что оно заключено с целью выплаты сотрудникам клиента заработной платы, в том числе, с использованием корпоративных карт. Использование же корпоративных дебетовыхкарт предусматривает получение денежных средств в качестве заработной платы через банкоматы в наличной форме. Таким образом, установленный договорами порядок взаимоотношений банка с клиентом предусматривает получение денежных
в действиях по перечислению денег основания для удержания комиссии отсутствуют. Помимо этого, суд принимает во внимание то, что отсутствуют доказательства совершения клиентом ранее необычных сделок. С учетом изложенных обстоятельств, банк незаконно в нарушение условий договора списал со счета своего клиента 3777845 руб. 98 коп. что является его неосновательным обогащением, которое подлежит взысканию в пользу истца на основании ст. 1102 ГК РФ. В том случае, если обналичивание денежных средств осуществляется в законных целях, например, для выплаты заработной платы, операция по снятию денежных средств со счета в наличной форме не может быть отнесена к необычным сделкам. Из содержания указанных договоров также следует, что настоящие договоры заключены с целью выплаты сотрудникам клиента заработной платы, в том числе, с использованием корпоративных карт. Использование же корпоративных дебетовыхкарт предусматривает получение денежных средств в качестве заработной платы через банкоматы в наличной форме. Таким образом, установленный договорами порядок взаимоотношений банка с клиентом предусматривает получение денежных средств
числе в период совершения оспариваемых сделок. Из заявления конкурсного управляющего с учетом принятого судом уточнения заявленных требований следует, что в период с 18.11.2014 по 25.05.2016 с корпоративной банковской карты должника № 4282480615315632, открытой в филиале "КРАСНОДАРСКИЙ" открытого акционерного общества "БАЛТИНВЕСТБАНК", ответчиком было произведено 1117 снятия наличных денежных средств на общую сумму 11 437 900 руб. При этом, в назначении платежей, сопровождающих расходные операции по карте, указывается "Выдача наличных в АТМ банка ОРС" либо "Выдача наличных в АТМ стороннего банка (НСПК)", что указывает на снятие наличных денежных средств в банкомате. Судом первой инстанции установлено, что корпоративная карта - это банковская карта, которую выпускает кредитная организация по договору банковского счета с клиентом - юридическим лицом для оплаты расходов, связанных с хозяйственной деятельностью такого корпоративного клиента. Корпоративная карта может быть расчетной (дебетовой) или кредитной (пункты 1.5, 2.5 Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием, утвержденного Банком России от
регистрации и постановке на учет в налоговом органе ООО «Вымпел» ИНН <***>, предоставил образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Вымпел» ИНН <***>, подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати ООО «Вымпел» ИНН <***>, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк», заявление на заключение соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы Банк-Клиент «ELBRUS Internet» АО «Райффайзенбанк», заявление на выпуск и обслуживание дебетовой корпоративной карты «БИЗНЕС 24/7» в АО «Райффайзенбанк» для открытия расчетного счета № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием системы ДБО и использованием идентификатора для работы в системе Банк-Клиент «ELBRUS Internet», электронного средства - ключа-подписи, который является составной частью удаленного банковского обслуживания клиента и позволяет идентифицировать клиента посредством сети «Интернет», путем входа в систему Банк-Клиент «ELBRUS Internet» посредством USB-токена через сеть «Интернет», а также выпуска дебетовой корпоративной карты «БИЗНЕС 24/7» к данному
