по заключению договора аренды здания по адресу: <...>, в размере 9 897 821 руб. 50 коп.; - неосновательное обогащение в размере 4 193 992 руб. 16 коп. и проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 634 235 руб. 64 коп., а также начисленные на сумму 4 193 992 руб. 16 коп., начиная с 01.06.2016 по 30.07.2016 исходя из опубликованных Банком России и имевших место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц в месте нахождения истца, а начиная с 01.08.2016 по день фактического исполнения денежного обязательства исходя из размера ключевой ставки Банка России действовавшей в соответствующие периоды; - двойная сумма задатка в связи с ненадлежащим исполнением обязательств по заключению договора аренды здания по адресу: <...>, в размере 3 335 346 руб. 50 коп., неосновательное обогащение в размере 5 624 864 руб. 01 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 845 590 руб. 72
и увеличении размера исковых требований, в которых просила взыскать с общества неосновательное обогащение в сумме 261 890 000 руб. - переплаты по договорам поставки от 01.08.2010 № 10ЭП-19, от 09.02.2009 № ЭП-09/27 и 73 701 446 руб. 01 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами, начисленных на указанную задолженность за период с 02.10.2011 по 03.02.2016, а также за период с 04.02.2016 по день фактической уплаты суммы долга по средней ставке банковских процентов по вкладам физических лиц в Уральском федеральном округе. По итогам рассмотрения вышеуказанных заявлений предпринимателя от 13.11.2015, от 30.11.2015, от 23.12.2015, от 26.01.2016 суд первой инстанции на основании статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) принял отказ от иска в части основного долга в сумме 500 000руб. и процентов за пользование чужими денежными средствами, начисляемых на эту сумму, а также принял увеличение размера иска в части процентов за пользование чужими денежными средствам, начисленных на
обществу с ограниченной ответственностью «СВ Парк» о взыскании действительной стоимости доли в уставном капитале общества в размере 2 363 385 руб. 28 коп., проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 672 428 руб. 13 коп. за период с 03.10.2013 по 15.02.2016 (исходя из ставки рефинансирования Банка России в размере 8,25 % за период с 03.10.2013 по 31.05.2015, а за период с 01.06.2015 по 15.02.2016 - исходя из средней ставки банковского процента по вкладам физических лиц по Центральному федеральному округу), проценты на сумму основного долга в размере 2 363 385 руб. 28 коп. исходя из средней ставки банковского процента по вкладам физических лиц по Центральному федеральному округу за период с 16.02.2016 по дату принятия постановления по делу, а также проценты за пользование чужими денежными средствами, начисленные со дня, следующего за днем принятия постановления по настоящему делу, на сумму долга 2 363 385 руб. 28 коп., исходя из средней ставки
ответственностью «Газтранзит» (далее – общество «Газтранзит») обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Промтехпроект» (далее – общество «Промтехпроект») о взыскании 4 083 733 руб. 23 коп. задолженности по договору от 13.09.2011 № 838/ГТ, 1 113 257 руб. 27 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 02.06.2014 по 02.06.2017 и процентов за период с 03.06.2017 по день фактической оплаты задолженности исходя из средней ставки по вкладам физических лиц в Центральном Федеральном округе. Арбитражный суд города Москвы решением от 18.09.2017 взыскал с общества «Промтехпроект» в пользу общества «Газтранзит» 4 083 733 руб. 23 коп. задолженности, 1 108 642 руб. 06 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами, проценты за пользование чужими денежными средствами с 08.06.2017 по день фактической оплаты задолженности исходя из средней ставки по вкладам физических лиц в Центральном Федеральном округе, а также 48 941 руб. 49 коп. расходов по уплате
редакции, действовавшей до 1 августа 2016 г., за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующими в месте жительства кредитора или, если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения опубликованными Банком России и имевшими место в соответствующие периоды средними ставками банковского процента по вкладам физических лиц . Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Согласно пункту 1 статьи 395 этого же кодекса в редакции, действующей после 1 августа 2016 г., размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, если иной размер процентов не установлен законом или договором. Федеральным законом от 8 марта 2015 г. № 42-ФЗ, вступившим в силу с 1 июня 2015 г., статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации дополнена
кредитной организацией документов и информации, которые необходимы кредитной организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. Кроме того, к признакам, свидетельствующим о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, относятся: отсутствие информации о клиенте в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществления связи с клиентом, в том числе индивидуальным предпринимателем по указанным им адресам и телефонам; регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме, либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц, либо с последующим проведением указанных операций в различных пропорциях в течение нескольких дней. В соответствии с Письмом Банка России от 26.12.2005 № 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены следующие операции - систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими
кредитной организацией документов и информации, которые необходимы кредитной организации для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. Кроме того, к признакам, свидетельствующим о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, относятся: отсутствие информации о клиенте в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществления связи с клиентом, в том числе индивидуальным предпринимателем по указанным им адресам и телефонам; регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме, либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц, либо с последующим проведением указанных операций в различных пропорциях в течение нескольких дней. В соответствии с Письмом Банка России от 26.12.2005 N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены следующие операции - систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими
с 8,5% до 10,9% годовых, то есть более чем на один процентный пункт. Несмотря на это, Банк не воспользовался своим правом, предусмотренным пунктом 3.2 кредитных договоров, на одностороннее изменение ставок по кредитам юридических лиц. Банк отмечает, что в период с 13.09.2013 по 16.12.2014 ключевая ставка Банка России была увеличена с 5,5% до 17% годовых, то есть на 11,5 процентных пунктов, что явилось причиной увеличения стоимости кредитных ресурсов, а также привлекаемых денежных средств во вклады физических лиц . В декабре 2014 года Банком увеличен размер максимальных процентных ставок по вкладам (депозитам) физических лиц до 20,15% по Ярославской области (по г. Москве до 21,90%), что в сравнении с ноябрем 2014 г. на 9,25% (на 11% по г. Москве) выше. Ответчик поясняет, что в Банке постоянно изменяется состав действующих вкладов: одни прекращают свое действие, другие вводятся. Соответственно, на увеличение процентных ставок по кредитам влияют ставки по всем вкладам физических лиц, действующим в
Т А Н О В И Л: ФИО1 обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании долга по договору займа в размере 200 000 рублей, процентов по договору в размере 40 000 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 10 560 рублей, государственной пошлины в размере 5 666 рублей, а также проведении начислений процентов на сумму основного долга в размере 200 000 рублей, исходя из средней ставки банковского процента на вклады физических лиц , за соответствующие периоды, начиная с 10 июня 2016 года по день фактического исполнения решения суда. Истец ФИО1 в судебном заседании исковые требования поддержал по доводам, изложенным в исковом заявлении. Ответчик ФИО2 в судебном заседании исковые требования ФИО1 к нему о взыскании долга по договору займа в размере 200 000 рублей, процентов по договору в размере 40 000 рублей, процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 10 560 рублей, государственной пошлины в
> ... «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации»). Ответчик ГК «АСВ» в представленных возражениях на исковое заявление ссылался на начавшиеся с < дата >г. у ответчика ПАО АКБ «РБР» финансовые проблемы, неисполнение ФИО1 ряда платежных поручений клиентов, нарушение федерального законодательства в сфере банковского регулирования, в связи с чем в отношении ФИО1 Центральным ФИО1 РФ было вынесено несколько Предписаний, предусматривающих в том числе ограничение привлечения средств во вклады физических лиц . Вместе с тем, ФЗ «О страховании вкладов» связывает невозможность привлечения (внесения) средств во вклады физических лиц с введением для ФИО1 соответствующего запрета, который устанавливается в порядке, предусмотренном Указанием Центрального ФИО1 РФ ...-У от 11/11/2009г. «О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц» (далее по тексту «Указание ...-У»). В соответствии с положениями ст. 48 ФЗ «О страховании вкладов», ФИО1 при выявлении условий, предусмотренных
на покупку им строительных материалов в строительных организациях не позволили банку уяснить цели и характер совершаемых операций по перечислению денежных средств физическими лицами в крупном размере на счета ФИО1 с незамедлительным обналичиваем их истцом в полном объеме. Сообщения об операциях ФИО1 29.12.2015г. Банком были направлены в Федеральную службу по финансовому мониторингу по коду 6001 с дополнительным ко<адрес> - «регулярные зачисления крупных денежных средств от третьих лиц (за исключением кредиторов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме, либо с последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц, либо с последующим проведением указанных операций в разных пропорциях в течение нескольких дней» (Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор) Положения Банка России № 375-П от 02.03.2012г. Проверяя законность решения суда с учетом доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия не усматривает оснований для отмены судебного акта по следующим основаниям. Правомерны возражения Банка о недопустимости применения
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Из письма Банка России от (дата) №...-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» следует, что: «к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены операции, указанные в письмах Банка России от (дата) N 12-Т, от (дата) N 17-Т, а также следующие виды операций: Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом па банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней. Осуществление иных операций, которые не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный ши необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента ши его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах, либо обладают признаками фиктивных сделок». В соответствии п. 2 ст. 7 Закона: «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
