Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории) с высокой террористической или экстремистской активностью 1302 Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются международные санкции 1303 Совершение операции (сделки) в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель, учредитель клиента - юридическоголица или зарегистрирован в государстве (на территории), в отношении которого (которой) применяются специальные экономические меры в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2006 г. N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 1, ст. 44) 1304 Совершение операции (сделки) на сумму менее 600 000 рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте в случае, когда клиент, его контрагент, представитель клиента, бенефициарный владелец, выгодоприобретатель или учредитель клиента - юридического лица
является обязательным и предназначен для указания признака владельца договора (счета или его аналога), информация по которому содержится в блоке данных (AccountReport). В случае если владельцем договора (счета или его аналога) является сам клиент, такая информация указывается здесь. Если же владельцем договора (счета или его аналога) выявлен выгодоприобретатель клиента и информация по договору представляется в отношении такого выгодоприобретателя, ОФР указывает соответствующий признак. - "Клиент - Физическое лицо" - данный элемент является сложным и предназначен для указания сведений в отношении владельца договора (счета) - физического лица. Подробнее смотрите Таблицу 4.11 Individual. - "Клиент - Юридическоелицо (лицо без образования юр. лица)" - данный элемент является сложным и предназначен для указания сведений в отношении владельца договора (счета) - юридического лица. Подробнее смотрите Таблицу 4.16 Organisation. - "Характеристика (признак) юридического лица - владельца договора (счета или его аналога)" - данный элемент является обязательным для заполнения, если представляется информация в отношении владельца счета - юридического
либо является супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой и внуком), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным) иностранного публичного должностного лица 1118 Клиент, представитель клиента действуют в интересах общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации 1119 Клиент, представитель клиента, выгодоприобретатель или участник клиента - юридическоголица является руководителем или учредителем общественной или религиозной организации (объединения), благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее филиала или представительства, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации 1120 Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства 1121 Возврат клиентом (представителем клиента) кредитной организации денежных средств контрагенту в течение короткого промежутка времени на счет указанного контрагента, отличный от счета, с которого данные денежные средства поступили клиенту 1199 Иные общие признаки, свидетельствующие
в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица (далее - представитель клиента); лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель). Идентификация юридического лица, являющегося представителем клиента, осуществляется в объеме, предусмотренном для клиентов - юридическихлиц , за исключением сведений, предусмотренных подпунктами 2.4 - 2.8 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению. Некредитная финансовая организация при проведении идентификации (упрощенной идентификации) оценивает степень (уровень) риска клиента в соответствии с Положением Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской
клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя до приема на обслуживание, в частности при открытии клиенту счета. Утверждение Общества в апелляционной жалобе о том, что с целью корректного выполнения распоряжения плательщика о зачислении денежных средств Банк России должен ввести для кредитных организаций обязанность проверять соответствие наименования получателя, которому зачисляются средства по банковскому счету, наименованию получателя, указанному плательщиком в том же платежном поручении, фактически сводится к требованию осуществления нормативного правового регулирования в предлагаемой административным истцом редакции, что не отнесено к компетенции Верховного Суда Российской Федерации, а также иных судов. При рассмотрении и разрешении административного дела судом первой инстанции правильно были определены обстоятельства, имеющие значение для разрешения спора, в решении приведены и проанализированы в совокупности нормы права, подлежащие применению в данном деле, а выводы суда, изложенные в решении, соответствуют обстоятельствам дела и действующему законодательству. Установив, что какому-либо федеральному закону или иному нормативному правовому акту, имеющему большую юридическую силу, оспоренный в части нормативный
стоимостью 30,00 руб. за одну акцию, принадлежащих ООО «ЗемСтройПроект», в реестре акционеров согласно форме, приложенной к исковому заявлению. Б. информацию и документы для обновления сведений о Публичном акционерном обществе Банк «Финансовая Корпорация Открытие» как о залогодержателе 1000 обыкновенных именных акций (вып. 1, гос. per. номер 1-01-78836-Н) АР «Лидер» номинальной стоимостью 30,00 рублей за одну акцию, принадлежащих ООО «ЗемСтройПроект», а именно: - анкета зарегистрированного лица; - сведения о клиенте, учредителях (участниках) бенефициарном владельце, выгодоприобретателеклиента - юридическоголица , иностранной структуры без образования юридического лица; - Устав - последняя редакция (копия, заверенная нотариально, либо регистрирующим органом); - документ о назначении руководителя (для акционерных обществ это копия протокола (копия, заверенная нотариально либо копия, заверенная подписью руководителя и печатью организации с одновременным проставлением даты заверения, фразы «копия верна», расшифровки подписи) или выписка из протокола (оригинал). В случае если руководитель избирался не по действующей редакции устава, а по более ранней, требуется предоставление его
правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Согласно пункту 14 статьи 17 Федерального закона №115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При этом, в соответствии со статьей 3 Федерального закона №115-ФЗ под клиентом понимается физическое или юридическоелицо , находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Под бенефициарным владельцем понимается в целях Федерального закона №115-ФЗ лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Под идентификацией понимается совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом №115-ФЗ сведений
операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В силу пункта 2.1 указанного положения, идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя включает в себя следующие мероприятия: установление определенных пп. 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ сведений в отношении клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя; проверка наличия/отсутствия в отношения клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с п. 2 ст. 6 Закона № 115-ФЗ; определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу; выявление юридических и физических лиц , имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в иностранном государстве (на указанной территории); оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска; обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и
ООО «<данные изъяты>» (ООО "<данные изъяты>" дата заполнения анкеты ДД.ММ.ГГГГ. дата обновления ДД.ММ.ГГГГ, тогда как в досье указанных клиентов, в том числе в уставах обществ, учредительных документах, выписках из ЕГРЮЛ не предусмотрено наименование на иностранном языке (стр. 31 Акта); 4) в нарушение пунктов 2.1, 2,3, 2.8 Положения № 262-П в анкете идентификации выгодоприобретателя ООО «<данные изъяты>» по операции клиента ООО «<данные изъяты>», связанной с оплатой за третье лицо по п/п № от ДД.ММ.ГГГГ, отсутствуют сведения: о структуре и персональном составе органов управления выгодоприобретателя; о величине оплаченного уставного капитала; о присутствии или отсутствии по своему местонахождению юридическоголица , его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; о номерах контактных телефонов и факсов; 5) в нарушение пункта 2.8 Положения № 262-П не проведена идентификация выгодоприобретателей клиентов филиала Глава КФХ ФИО32, ООО «<данные изъяты>», осуществлявших операции за 3-х лиц, а
о требованиях к идентификации клиентов) организации в соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ обязаны идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пп.1.1 и 1.2 ст. 7 названного Закона. В соответствии с п. 1.6 Положения о требованиях к идентификации клиентов, при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, обновлении информации о них организация вправе на основании п.5.4 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридическоголица (индивидуального предпринимателя). Согласно п. 2.1 ст. 6.1 Федерального закона от 29.12.2006 №244-ФЗ центр учета переводов интерактивных ставок букмекерских контор или тотализаторов осуществляет деятельность по приему от физического лица денежных средств, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), их учету и переводу организатору азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе с проведением идентификации участника
закона № 115-ФЗ, Приказа Росфинмониторинга от 22 ноября 2018 года № 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» организации обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиентов и (или) выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, устанавливать и фиксировать необходимые сведения, проводить проверку достоверности сведений, проводить проверку сведений о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, определять принадлежность клиента к числу иностранных и российских публичных должностных лиц, выявлять юридических и физических лиц , имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории), проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры
бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Вместе с тем, согласно п. 2.1 Положения № 59 идентификация клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя включает в себя следующие мероприятия: установление определенных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона сведений в отношении клиента, представителя клиента и выгодоприобретателя; проверка наличия/отсутствия в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя сведений об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона; определение принадлежности клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя к иностранному публичному должностному лицу; выявление юридических и физических лиц , имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории); оценка и присвоение клиенту степени (уровня) риска; обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации
