Агент по приему платежей - гражданское законодательство и судебные прецеденты

с деятельностью по проведению расчетов, осуществляемых юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при реализации товаров (выполнении работ, оказании услуг) непосредственно с физическими лицами, за исключением расчетов, связанных с взиманием платежным агентом с плательщика вознаграждения, предусмотренного этим Федеральным законом, а также осуществляемых в безналичном порядке. Согласно статье 2 Федерального закона от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» платежный агент − это юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей (юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц) либо платежный субагент (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц). Под деятельностью по приему платежей физических лиц в целях указанного Федерального закона признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств,

отсутствии у общества (оператора по приему платежей) обязанности по перечислению денежных средств на специальный банковский счет поставщика, несостоятельны исходя из следующего. В соответствии с пунктом 18 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет. Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами. Оператор по приему платежей для приема платежей должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор по приему платежей вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять последующие расчеты с поставщиком в установленном указанным договором порядке и в соответствии с

от 27.06.2011 (далее – Закон № 103-ФЗ) его положения не применяются, в частности, к отношениям, связанным с деятельностью по проведению расчетов, осуществляемых юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями при реализации товаров (выполнении работ, оказании услуг) непосредственно с физическими лицами, за исключением расчетов, связанных с взиманием платежным агентом с плательщика вознаграждения, предусмотренного этим Федеральным законом, а также осуществляемых в безналичном порядке. Согласно статье 2 Закона № 103-ФЗ платежный агент - это юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей (юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц) либо платежный субагент (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц). Под деятельностью по приему платежей физических лиц в целях указанного Закона признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных

в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов. Оценив представленные доказательства, суды признали, что осуществляя деятельность по приему платежей населения за коммунальные услуги с привлечением платежных субагентов и перечисляя эти средства поставщикам коммунальных услуг, общество в целях Федерального закона от 03.06.2009 № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» признается оператором по приему платежей , то есть выполняет функции платежного агента. Поскольку осуществляемая обществом деятельность подпадает под действие Закона № 103-ФЗ и общество, являясь платежным агентом, осуществляет упомянутую деятельность без использования специального банковского счета, суды пришли к выводу о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 15.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Доводы общества об отсутствии в его действиях состава вмененного административного правонарушения, являлись предметом рассмотрения судов и

расчетные счета поставщиков или на указанные ими счета. Частью 7 статьи 4 Федерального закона от 3 июня 2009 г. № 103-ФЗ установлено, что оператор по приему платежей вправе привлекать других лиц - платежных субагентов для осуществления приема платежей, если такое право предусмотрено в заключенном им с поставщиком договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. В соответствии со статьей 2 названного Федерального закона платежным субагентом является платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Для реализации обязательств по сбору и приему платежей от граждан за жилищно-коммунальные услуги ООО «ОВЦ» заключены договоры о приеме платежей и переводе денежных средств физических лиц на расчетные счета ООО «ЛБК», открытые в Липецком отделении № 8593 ПАО «Сбербанк», ПАО «Липецккомбанк», ФИО2 АО «Россельхозбанк»: - 9 февраля 2011 г. с ФГУП «Почта России» № 10, - 26 сентября 2011

за жилищно-коммунальные услуги с граждан, проживающих в обслуживаемых домах, в централизованную кассу и с использованием платежных терминалов, с последующим перечислением собранных денежных средств в пользу данных управляющих компаний. Как пояснили ответчики, данная организация хозяйственной деятельности давала экономию в виде отсутствия необходимости у управляющих компаний создания и содержания дорогостоящих помещений касс, а также закупки и обслуживания платежных терминалов. ООО «ККК ЖКХ» поставлен на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу как организация - платежный агент по приему платежей физических лиц (Уведомление № 20-04-25/5079 от 15.07.2014). Платежный агент аккумулировал денежные средства на своих счетах. Учет поступивших от населения денежных средств осуществлялся раздельно от учета собственных хозяйственных операций должника. Таким образом, перечисленные денежные средства выступали не как средство платежа за товары, работы, услуги, а как имущество, передаваемое Агентом Принципалу в связи с исполнением им агентского договора. Денежные средства представляли собой собранную с жильцов плату за оказанные жилищно-коммунальные услуги и не могли являться собственностью

рассмотрения дела, в том числе публично путем размещения информации на официальном сайте суда https://kad.arbitr.ru/. Исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела письменные доказательства, изучив апелляционную жалобу, арбитражный апелляционный суд не находит оснований для отмены или изменения решения суда первой инстанции в связи со следующим. Как следует из материалов дела, 24.07.2017 стороны заключили договор на оказание услуг, связанных с приемом платежей и оплатой за жилищно-коммунальные услуги № 24-7/2017, согласно условиям которого агент по приему платежей (далее - агент) по поручению поставщика (управляющей организации) осуществляет от своего имени, но за счет поставщика юридические и фактические действия, указанные в п. 2.1.1 настоящего договора. В соответствии с п.п. 2.1.1, 3.1.1 договора ООО «Инфоцентр» организовывает прием на свои банковские счета безналичных денежных средств от плательщиков с последующим перечислением платежей на банковские счета ООО «Спектр» (расчетный счет, специальный счет). Согласно п.п. 3.1.3 и 3.1.4 договора документы платежный агент должен предоставлять ежемесячно до 15

домами на территории города Кемерово на основании соответствующих лицензий. Должник ООО «ККК ЖКХ» было создано 06.05.2014 для оказания услуг платеж- ного агента с целью оптимизации производственных издержек группы компаний жилищно-коммунального хозяйства г.Кемерово: ООО «Управляющая компания «Регион 42», ООО «Жилстройсервис ФПК», ООО «Первая управляющая компания», ООО «Жилстройсервис» и ООО «ЖилСервис». В целях оказания данных агентских услуг должник ООО «ККК ЖКХ» был поставлен на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу как организация - платежный агент по приему платежей физических лиц (уведомление №20-04-25/5079 от 15.07.2014). Исходя из содержания существовавших между сторонами обязательств, перечисленные денежные средства выступали не как средство платежа за товары, работы, услуги, а как имущество, передаваемое Агентом Принципалу в связи с исполнением им агентского договора. Денежные средства представляли собой собранную с жильцов плату за оказанные жилищно-коммунальные услуги и не могли являться собственностью должника. Перечисленные суммы принадлежали в части платы за обслуживание - управляющей компании, а в части платы за коммунальные

диспетчерское -кассовое обслуживание от 22.12.2012г.). Перевозчик в соответствии с п.1 ст. 2 Федеральный закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц осуществляемой платежными агентами» как поставщик - юридическое лицо получает денежные средства за оказываемые услуги, в соответствии с Федеральным законом заключил с платежными агентами по приему платежей ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>» договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого платежный агент по приему платежей вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять последующие расчеты с поставщиком в установленном указанным договором порядке и в соответствии с законодательством Российской Федерации. В соответствии с п.3.1, 3.2, 3.3, 3.4 агентского договора №№ от 01.08.2013г. ООО «<данные изъяты>» удерживает с Перевозчика 20% суммы выручки, полученной от реализации проданных билетов

На протяжении длительного времени ФИО1 не исполняет обязанность по внесению платы за квартиру. ДД.ММ.ГГГГ МУП «УР ЖК» обращались к Мировому судье судебного участка № Таштагольского городского судебного района с исковым заявлением о взыскании задолженности в сумме <данные изъяты> рублей 32 копейки. ДД.ММ.ГГГГ Мировым судьей вынесено решение о взыскании с ФИО1 задолженности по коммунальным услугам. С ДД.ММ.ГГГГ ООО «РКЦ» начало осуществлять свою деятельность. На основании агентских договоров, заключенных с УК и РСО, как « Агент по приему платежей », а на основании договоров взыскания задолженности, заключенных с УК и РСО, как «взыскатель» задолженности по жилищно-коммунальным платежам. В настоящее время МУП «УР ЖК» не может являться взыскателем задолженности по жилищно-коммунальным платежам. Решение мирового судьи в настоящее время не исполнено. Задолженность по оплате жилищно-коммунальных услуг в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>) рублей 67 копеек, сумма не взысканной пени, начисленной в соответствии с ФЗ от 03.11.2015г. № 307-ФЗ на ДД.ММ.ГГГГ составляет

«УК Наследие» (п....). Анализ условий агентского договора от .... указывает на то, что ООО «ИРЦ» является платежным агентом по отношению к ООО «УК Наследие», поэтому ответчик должен осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями ч.15 ст.155 ЖК РФ, законодательства о банках и банковской деятельности, а также положений Федерального закона от 03.06.2009г. №103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами». В соответствии с ч.14 ст.4 Федерального закона от 03.06.2009г. №103-ФЗ платежный агент по приему платежей обязан использовать специальный банковский счет для осуществления расчетов, ч.15 ст.4 этого же закона предусматривает, что платежный агент обязан сдавать в кредитную организацию полученные от плательщиков при приеме платежей наличные денежные средства для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет. В нарушение указанных норм ООО «ИРЦ» денежные средства, собранные с населения во исполнение обязательств, взятых по агентскому договору от ...., перечисляет не на специальный банковский счет, а на расчетный счет №..., на

задолженность в сумме 73222,93 руб., пени в размере 20312,03 руб., а также судебные расходы по уплате госпошлины в размере 1503,02 руб.. Определением мирового судьи судебного участка № Таштагольского городского судебного района Кемеровской области, и.о. мирового судьи судебного участка № Таштагольского городского судебного района Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ отменен. С ДД.ММ.ГГГГ ООО «РКЦ» начало осуществлять свою деятельность на основании агентских договоров, заключенных с управляющей компанией и РСО, как « Агент по приему платежей », а на основании договоров взыскания задолженности, заключенных с управляющей компанией и РСО, как взыскатель задолженности по жилищно-коммунальным платежам. Просит взыскать солидарно с ответчиков ФИО1, ФИО2 задолженность по оплате жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес> и коммунальных услуг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 46011,45 руб., пени в размере 20346,48 руб., госпошлину в сумме 2190,74 руб.. В судебном заседании представитель истца ФИО6, действующая на основании доверенности, исковые требования поддержала, просит взыскать

судьей судебного участка №2 Таштагольского городского судебного района, судебным приказом № с ФИО1, ФИО2 взыскана задолженность в сумме 85273,56 руб., пени в размере 10397,09 руб., а также судебных расходов по уплате госпошлины в размере 1535,06 руб.. Определением мирового судьи судебного участка №2 Таштагольского городского судебного района 16.08.2018 судебный приказ № от ДД.ММ.ГГГГ отменен. С ДД.ММ.ГГГГ ООО «РКЦ» начало осуществлять свою деятельность на основании агентских договоров, заключенных с управляющей компанией и РСО, как « Агент по приему платежей », а на основании договоров взыскания задолженности, заключенных с управляющей компанией и РСО, как взыскатель задолженности по жилищно-коммунальным платежам. Просит взыскать солидарно с ответчиков ФИО1, ФИО2 задолженность по оплате жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> и коммунальных услуг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 70673,66 руб., пени в сумме 13780,83 руб., госпошлину в сумме 2733,63 руб.. В судебном заседании представитель истца ФИО6, действующая на основании доверенности, исковые требования поддержала, просит