5.6. Документы, получаемые в целях идентификации 5.6.1. Все документы, позволяющие идентифицировать Клиента, его Представителя должны быть действительными на дату их предъявления. Документы с истекшим сроком действия, а также документы с признаками фиктивности к рассмотрению не принимаются и для идентификации не используются. 5.6.2. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющихличности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются Банку с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов , принимаются в случае их легализации в установленном порядке. Указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации. Требование о представлении Банку документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического
информации, указанным в пункте 2.2 настоящего Положения. (п. 2.3 в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) (см. текст в предыдущей редакции) 2.4. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления. Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющихличности физических лиц, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая русский язык), представляются некредитной финансовой организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц - нерезидентов , иностранных структур без образования юридического лица, принимаются некредитными финансовыми организациями в случае их легализации (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами Российской Федерации). (в ред. Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У) (см. текст в предыдущей редакции) Требование о представлении некредитной финансовой организации документов с надлежащим образом
о вручении почтового отправления № 80097664587547, адресованного ООО «Заря», оно было вручено представителю организации 28.09.2021, о чем свидетельствует подпись «Упорников». В уведомлении также указаны данные паспорта, который предъявляло данное лицо при получении почтового отправления. В соответствии с пунктом 33 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 № 234, вручение простых почтовых отправлений, адресованных до востребования, регистрируемых почтовых отправлений, а также выплата почтовых переводов адресатам (уполномоченным представителям) осуществляются при предъявлении документа, удостоверяющеголичность , или с использованием определенного оператором почтовой связи иного способа, обеспечивающего достоверное установление сведений о пользователе услугами почтовой связи, в том числе на основе кодов, паролей с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств. При этом оператор почтовой связи осуществляет фиксирование: а) данных документа, удостоверяющего личность адресата или его уполномоченного представителя (фамилия, имя, отчество (при наличии), номер документа, сведения о дате выдачи документа и выдавшем его органе); б) реквизитов
на 15 часов 10 минут (т. 1, л.д. 68), направлено ООО «Заря» 23.09.2021 по юридическому адресу почтовым отправлением № 80097664587547, вручено адресату 30.09.2021, что подтверждено отчетом об отслеживании почтового отправления (т. 1, л.д. 91). В соответствии с пунктом 33 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 № 234, вручение простых почтовых отправлений, адресованных до востребования, регистрируемых почтовых отправлений, а также выплата почтовых переводов адресатам (уполномоченным представителям) осуществляются при предъявлении документа, удостоверяющеголичность , или с использованием определенного оператором почтовой связи иного способа, обеспечивающего достоверное установление сведений о пользователе услугами почтовой связи, в том числе на основе кодов, паролей с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств. При этом оператор почтовой связи осуществляет фиксирование данных документа, удостоверяющего личность адресата или его уполномоченного представителя (фамилия, имя, отчество (при наличии), номер документа, сведения о дате выдачи документа и выдавшем его органе); реквизитов доверенности или
на 15 часов 40 минут (т. 1, л.д. 70), направлено ООО «Заря» 23.09.2021 по юридическому адресу почтовым отправлением № 80097664587547, вручено адресату 30.09.2021, что подтверждено отчетом об отслеживании почтового отправления (т. 1, л.д. 91). В соответствии с пунктом 33 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 № 234, вручение простых почтовых отправлений, адресованных до востребования, регистрируемых почтовых отправлений, а также выплата почтовых переводов адресатам (уполномоченным представителям) осуществляются при предъявлении документа, удостоверяющеголичность , или с использованием определенного оператором почтовой связи иного способа, обеспечивающего достоверное установление сведений о пользователе услугами почтовой связи, в том числе на основе кодов, паролей с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств. При этом оператор почтовой связи осуществляет фиксирование данных документа, удостоверяющего личность адресата или его уполномоченного представителя (фамилия, имя, отчество (при наличии), номер документа, сведения о дате выдачи документа и выдавшем его органе); реквизитов доверенности или
на 15 часов 00 минут (т. 1, л.д. 68), направлено ООО «Заря» 23.09.2021 по юридическому адресу почтовым отправлением № 80097664587547, вручено адресату 30.09.2021, что подтверждено отчетом об отслеживании почтового отправления (т. 1, л.д. 69). В соответствии с пунктом 33 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 № 234, вручение простых почтовых отправлений, адресованных до востребования, регистрируемых почтовых отправлений, а также выплата почтовых переводов адресатам (уполномоченным представителям) осуществляются при предъявлении документа, удостоверяющеголичность , или с использованием определенного оператором почтовой связи иного способа, обеспечивающего достоверное установление сведений о пользователе услугами почтовой связи, в том числе на основе кодов, паролей с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств. При этом оператор почтовой связи осуществляет фиксирование данных документа, удостоверяющего личность адресата или его уполномоченного представителя (фамилия, имя, отчество (при наличии), номер документа, сведения о дате выдачи документа и выдавшем его органе); реквизитов доверенности или
«Заря» извещено надлежащим образом уведомлением от 22.09.2021 № 34562126500099500002, направленным обществу по его юридическому адресу почтовым отправлением № 80097664587547 и полученным адресатом 30.09.2021, что подтверждается отчетом об отслеживании почтового отправления (л.д. 71, 88, 89). В соответствии с пунктом 33 Правил оказания услуг почтовой связи, утвержденных Приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 № 234, вручение простых почтовых отправлений, адресованных до востребования, регистрируемых почтовых отправлений, а также выплата почтовых переводов адресатам (уполномоченным представителям) осуществляются при предъявлении документа, удостоверяющеголичность , или с использованием определенного оператором почтовой связи иного способа, обеспечивающего достоверное установление сведений о пользователе услугами почтовой связи, в том числе на основе кодов, паролей с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, а также иных технических устройств. При этом оператор почтовой связи осуществляет фиксирование данных документа, удостоверяющего личность адресата или его уполномоченного представителя (фамилия, имя, отчество (при наличии), номер документа, сведения о дате выдачи документа и выдавшем его органе); реквизитов доверенности или
Правил Международной платежной системы денежных переводов "ЮНИСТРИМ", утвержденной Правлением АО КБ "Юнистрим" 02.10.2017, каждый участник системы несет самостоятельную ответственность за соответствие своих действий при осуществлении переводов требованиям Системы и требованиям законодательства. Положениями п.4 Условий регламентирован порядок получения перевода. Основанием для выдачи перевода является подписанное Получателем заявление, которое должно содержать следующие сведения: сумма денежного перевода; валюта денежного перевода; контрольный номер перевода; ФИО Получателя и данные документа, удостоверяющеголичность Получателя; наименование и адрес Стороны-исполнителя; ФИО отправителя; номер телефона Получателя (при наличии); статус Получателя (резидент РФ или нерезидент РФ) (п.п. 4.4, 4.7, 4.10 Условий). В соответствии с п.4.6 Условий и п. 7.4.6 Правил, денежный перевод выдается при условии совпадения фамилии, имени и отчества (если указано) в электронном поручении на выдачу денежного перевода с данными в представленном Получателем документе, удостоверяющем личность, и одновременном сообщении Получателем и совпадении обязательных реквизитов – контрольного номера денежного перевода, суммы и валюты денежного перевода. При наличии денежного перевода
выдачу распечатывается в двух экземплярах и предоставляется для проверки и подписания Получателю. Получатель проверяет правильность заполнения всех данных в Заявлении на выдачу денежного перевода. Достоверность и правильность всей указанной в Заявлении на выдачу денежного перевода информации заверяется собственноручной подписью Получателя. В соответствии с п. 4.6 Условий денежный перевод выдается при условии совпадения фамилии, имени и отчества (если указано) в электронном поручении на выдачу денежного перевод с данными в предоставленном Получателем документе, удостоверяющемличность. Совпадение критерия статуса «резидент» или «нерезидент » Отправителя и Получателя не является обязательным для выдачи денежного перевода (п.4.6.5.). Как следует из представленных документов, Денисовский А.А. согласился с Условиями осуществления денежных переводов по Международной платежной системе денежных переводов «Юнистрим» и обязался их выполнять. Свою подпись в заявлениях Денисовский А.А. не оспаривал. В судебном заседании Денисовский А.А. подтвердил, что ознакомился с Условиями осуществления денежных переводов по Международной платежной системе денежных переводов «Юнистрим». Согласно Условиям, Отправитель самостоятельно уведомляет Получателя
нерезидентом (гражданкой Украины), в случае обращения в банк нерезидента – в паспорте обязательно должен быть перевод на русский язык всех паспортных данных. На второй странице паспорта ФИО2 было указано – ФИО3, что соответствует данным, необходимым для выплаты перевода денежных средств при осуществлении перевода посредством Платежной системы CONTACT. Обратили внимание на то, что для осуществления выплаты перевода денежных средств посредством Платежной системы CONTACT требуется присутствие получателя денежных средств, наличие оригинала документа, удостоверяющеголичность, а именно: паспорта, в случае, если получатель является нерезидентом , - документа, подтверждающего временное проживание или миграционную карту, сведения об уникальном коде – контрольном номере перевода. Сотрудник банка входит в Платежную систему CONTACT с использованием указанного уникального кода, заполняет данные получателя – фамилия и инициалы, и совершает перевод денежных средств при совпадении всех данных получателя. Самые главные параметры в Платежной системе CONTACT - совпадение данных получателя и уникального кода перевода. Безусловность перевода денежных средств подразумевает под собой выдачу
ФИО получателя и номер телефона получателя; наименование стороны-исполнителя или регион выдачи денежного перевода; дата и подпись отправителя; статус отправителя и получателя (резидент РФ или нерезидент РФ). Порядок получения перевода установлен п. 4 Условий, согласно которому основанием для выдачи перевода является подписанное получателем заявление (п.п. 4.4, 4.7), которое должно содержать следующие сведения: сумму денежного перевода; валюту денежного перевода; контрольный номер перевода; ФИО получателя и данные документа, удостоверяющеголичность получателя; наименование и адрес стороны-исполнителя; ФИО отправителя; номер телефона получателя (при наличии); статус получателя (резидент РФ или нерезидент РФ - п. 4.10). При получении перевода получатель предоставляет документ, удостоверяющий личность, называет контрольный номер перевода, ФИО отправителя, валюту и сумму денежного перевода. На основании данной информации сотрудник стороны-исполнителя определяет поступление денежного перевода (п. 4.5 Условий). Согласно п. 4.6 Условий денежный перевод выдается при условии совпадения фамилии, имени и отчества (если указано) в электронном поручении на выдачу денежного перевода с данными в представленном получателем
