Доверительное управление денежными средствами - гражданское законодательство и судебные прецеденты

доверительного управления от 15.03.2012 № ДУ-Ю-158/ДУ, по условиям которого союз передал компании в доверительное управление денежные средства, предназначенные для инвестирования в ценные бумаги, а компания обязалась осуществлять управление этим имуществом в интересах союза. Со ссылкой на указанный договор союз перечислил компании 3 748 400 000 рублей. Определением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 27.02.2019 возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве) союза. Решением того же суда от 22.09.2020 союз признан банкротом, в отношении него открыто конкурсное производство. В рамках дела о банкротстве союза упомянутый договор доверительного управления признан недействительным, применены последствия его недействительности (определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 17.06.2021). В рамках обособленного спора о признании сделки недействительной, суды установили, что контролирующие союз лица создали организованную преступную группу. Они приобрели компанию, имеющую лицензию, позволяющую вести деятельность по управлению ценными бумагами, денежными средствами , предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами, для того, чтобы перечислять компании

в порядке ст.165 УПК РФ и разрешено производство обыска в нежилых помещениях с кадастровым номером общей площадью 391 кв.м., занимаемых адвокатами и сотрудниками Некоммерческой организации «Новосибирская городская коллегия адвокатов» (далее НО «НГКА»), Обществом с ограниченной ответственностью Аудиторская служба «Нобл Компани» (далее ООО АС «Нобл Компани»), а также адвокатами иных адвокатских образований, в том числе на основании договоров аренды, субаренды, безвозмездного пользования, доверительного управления, и иных правах, вытекающих из ранее заключенных договоров, расположенных в подвале, на первом, втором, третьем и четвертом этажах дома с целью отыскания и изъятия денежных средств и ценностей, полученных преступным путем, а также предметов и документов, имеющих значение для уголовного дела № включая имеющие значение по делу предметы и документы, содержащие иную охраняемую федеральным законом тайну (адвокатскую, аудиторскую, личную, коммерческую, банковскую, налоговую и т.д.), сведения о соединениях между абонентами и (или) абонентскими устройствами, информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях, электронную почтовую

изложен в редакции приложения № 1 к Дополнительному соглашению от 17.11.2010 № 1. Согласно условиям договора фонд передает управляющей компании в доверительное управление имущество, предусмотренное договором, а управляющая компания обязуется осуществить управление им в целях обеспечения права застрахованных лиц на получение накопительной части трудовой пенсии. Имущество передается в доверительное управление по передаточному акту по форме приложения № 1 к договору. Из акта передачи усматривается, что в течение срока действия договора в доверительное управление управляющей компании переданы денежные средства в размере 213 845 615 рублей 49 копеек. Управляющая компания, осуществляя доверительное управление средствами пенсионных накоплений и имуществом, в которое инвестированы пенсионные накопления, совершает в отношении этого имущества любые юридические действия и фактические действия, в том числе распоряжается ценными бумагами, в соответствии с законодательством Российской Федерации договором. Передача фондом средств в доверительное управление не влечет перехода права собственности на них к управляющей компании, а доход, полученный от управления средствами пенсионных накоплений,

оспариваемом решении антимонопольного органа от 30.11.2007 факт нарушения банком и страховой компанией названной нормы материального права обосновывается тем, что страховщик в силу заключенного генерального соглашения о сотрудничестве вынужден применять фиксированный тариф. Как следует из Устава ОАО КБ «Восточный», с учетом изменений, банк является кредитной организацией, которая вправе осуществлять банковские операции, выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме; приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей; осуществлять лизинговые операции; оказывать консультационные и информационные услуги; иные сделки. Из изложенного следует, что ОАО КБ «Восточный» осуществляет свою деятельность на рынке банковских услуг, а не на рынке страховых услуг,

исполнения подписанного договора. Приходя к такому выводу, апелляционный суд исходит из того, что из представленного ответчиком отчета невозможно установить порядок определения дохода учредителя и его размер, факт заключения сделок купли-продажи векселей на денежные средства, переданные истцом, зачисление исчисленного дохода учредителя в состав активов, находящихся в доверительном управлении. Так, договор о доверительном управлении активами №04700371000018Р от 28.06.2013 не содержит конкретизации его предмета, а именно существа доверительного управления. В нем не указано, в чем выражается доверительное управление денежными средствами , какие именно ценные бумаги управляющий вправе или обязан приобретать (акции, векселя, др.); какое соотношение между денежными средствами и ценными бумагами должно присутствовать в активах в период доверительного управления и на момент возврата активов учредителю. Ни договором, ни Положением об осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами, утвержденным ответчиком, (далее – Положение) не предусмотрены критерии ликвидности ценных бумаг, которые будут возвращаться учредителю. Данные обстоятельства позволили КБ «Тульский Расчетный Центр» (ОАО) при прекращении договора предложить

любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя. Законом и договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению (часть 2 статьи 1012 ГК РФ). По смыслу части 1 статьи 1013 ГК РФ деньги могут быть самостоятельным объектом доверительного управления исключительно в случаях, предусмотренных законом. Такое исключение предусмотрено статьей 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой юридические лица, являющиеся кредитными организациями, вправе осуществлять доверительное управление денежными средствами юридических и физических лиц. Договор доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги заключается в порядке и на условиях, предусмотренных главой 53 ГК РФ. Имущество отражается у доверительного управляющего на отдельном балансе, и по нему ведется самостоятельный учет (часть 1 статьи 1018 ГК РФ). Сохранение всех правомочий собственника имущества за учредителем доверительного управления обязывает доверительного управляющего предоставлять учредителю управления отчет о своей деятельности в сроки и порядке, которые установлены договором (часть

должнику за счет привлеченных во вклады денежных средств физических и юридических лиц. Более того Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности» в ст. 5 предусматривает, что кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки: 1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; 2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; 3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; 4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; 5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; 6) лизинговые операции; 7) оказание консультационных и информационных услуг. Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации. Т.е. Банк имеет возможность совершать иные сделки

утвержденному решением акционера от 27.01.2011 и согласованному с Московским Главным территориальным управлением ЦБ России 28.02.2011 (т. 1 л.д. 82-102), заявитель вправе осуществлять такую деятельность, как: привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; выдача банковских гарантий; осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов), выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации; предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; лизинговые операции; оказание консультационных и информационных услуг, выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во

оставить без изменения, жалобу - без удовлетворения. Судебная коллегия, проверив законность и обоснованность решения суда в силу части 2 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе и возражениях относительно жалобы, полагает, что решение судом принято в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями действующего гражданского законодательства. Разрешая спор, суд первой инстанции обоснованно исходил из того, что предметом соглашения о сотрудничестве между инвестором и трейдером является не доверительное управление денежными средствами истца, находящимися на его торговом счете, а фактически ведение от его имени и в его интересах сделок купли-продажи валюты на международном рынке FOREX, направленных на получение прибыли в зависимости от колебаний курса валют, что по существу является способом формирования механизма биржевой игры на колебании курса валют. Соглашение фактически регулирует отношения сторон, связанные с участием в биржевой игре, которая основана на взаимном риске, и ее результат зависит от наступления или не наступления случайных обстоятельств.

быть предметом доверительного управления. Судом принято приведенное решение. В апелляционной жалобе ФИО1, ссылаясь на нарушение норм материального и процессуального права, ставит вопрос об отмене решения суда. Полагает, что суд необоснованно применил статью 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации к правоотношениям сторон, не дал оценку доказательствам по делу в их совокупности, необоснованно возложил на истца бремя доказывания обстоятельств, на которых основаны возражения ответчика. Считает, что соглашение о сотрудничестве является договором доверительного управления, а поскольку законом доверительное управление денежными средствами не предусмотрено, данное соглашение является ничтожной сделкой. Судебная коллегия, проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, не находит оснований для отмены решения суда. Разрешая заявленные требования, суд первой инстанции, руководствуясь положениями статьи 1062 Гражданского кодекса Российской Федерации, проанализировав условия соглашения о сотрудничестве между инвестором и трейдером от <ДАТА>, обоснованно исходил из того, что предметом указанного соглашения о сотрудничестве, заключенного между сторонами, является не доверительное управление денежными средствами

В соответствии с пп. 1,2 ст. 1013 ГК РФ объектами доверительного управления могут быть предприятия и другие имущественные комплексы, отдельные объекты, относящиеся к недвижимому имуществу, ценные бумаги, права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами, исключительные права и другое имущество. Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом. В силу п.3 ч.3 ст. 5, Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" кредитная организация вправе осуществлять следующие сделки: доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; Согласно ст. 1015 ГК РФ доверительным управляющим может быть индивидуальный предприниматель или коммерческая организация, за исключением унитарного предприятия. В случаях, когда доверительное управление имуществом осуществляется согласно ст. 1026 ГК РФ, вследствие необходимости постоянного управления имуществом подопечного в случаях, предусмотренных ст. 38 настоящего Кодекса; на основании завещания, в котором назначен исполнитель завещания (душеприказчик); по иным основаниям, предусмотренным законом, доверительным управляющим может быть гражданин, не