противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за период с 1 января 2006 года по 12 апреля 2010 года. В ходе проверки установлено, что общество осуществило постановку на учет с нарушением установленного законодательством срока; правила внутреннего контроля общества в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма разработаны и утверждены с нарушением установленного законодательством срока, направлены на согласование в уполномоченный орган с нарушением сроков, установленных законодательством РФ; идентификация клиентов ломбарда в соответствии с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности не проводится; в течение длительного времени отсутствовало специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля, отвечающее квалификационным требованиям, предъявляемым Постановлением Правительства РФ от 5 декабря 2005 года № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению
по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации; - квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию)
операции дополнительно к положениям, указанным в пункте 7.1 настоящего Положения, включаются, в том числе, порядок учета и фиксирования информации о случаях отказа в соответствии с Федеральным законом от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и основаниях принятия решений об отказе. Как следует из материалов дела, сведения, полученные в ходе идентификации, фиксируются Обществом в залоговом билете. При этом в залоговом билете фиксируются не все идентификационные сведения, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ и Положением 444-П. Кроме того, Обществом не установлены в отношении клиентов - физических лиц сведения, установление которых обязательно в силу требований действующего законодательства. Также Управлением установлено несоответствие правил внутреннего контроля Ломбарда требованиям, установленным Положением №445-П, Указания № 3471-У. Таким образом, факт нарушения Обществом вышеуказанных требований Закона N 115-ФЗ, Положений Банка России от 15.12.2014 №445-П и от 12.12.2014 №444-П и Указания Банка России от 05.12.2014 № 3471-У установлен административным органом, судом первой инстанции, подтверждается материалами дела и сторонами по существу не
риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма в соответствии с п.13.3 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ; не определен объем сведений предусмотренный для идентификации юридического лица, являющегося представителем клиента в соответствии с п.1.1 Положения №444-П; отсутствует обязанность Общества, в случае если структура собственности и (или) организационная структура клиента –юридического лица –нерезидента либо организационная форма клиента- иностранной структуры без образования юридического лица не предполагает наличие бенефициарного владельца и единоличного исполнительного органа (руководителя), фиксировать информацию об этом в анкете (досье) клиента, которая определена п.1.1.1 Положения №144-П; не определены требования, предусмотренные п.2.1 Положения №444-П к документам юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в Ломбард сведения (документы), указанные в п.п. 2.5 п.2 приложения 2 Положения №444-П, а также требования к документам юридического лица-нерезидента, представляемым в соответствии с п.п. 2.5 п.2 приложения 2 Положения №444-П; Обществом
должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, в ООО «Ломбард Городской» не выявлена, в сообщении не зафиксирована, сведения в уполномоченный орган - Росфинмониторинг не представлены; кроме того, установлены операции, подлежащие обязательному контролю, сведения по которым представлены в Управление с нарушением установленных законом; в нарушение правил внутреннего контроля анкеты клиентов в ООО «Ломбард Городской» не ведутся; идентификацииклиентов общества на предмет их причастности к экстремистской деятельности не осуществляется, что свидетельствует о нарушении законодательства в части осуществления внутреннего контроля. По факту выявленных нарушений должностным лицом МРУ Росфинмониторинг по ЮФО "."..г. в отношении директора ООО «Ломбард Городской» ФИО1 был составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Указанные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами, которые сомнений на предмет допустимости, достоверности и достаточности не вызывают. Таким образом, на основании совокупности всесторонне, полно и объективно исследованных доказательств и всех обстоятельств дела при рассмотрении дела и жалобы
к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации, для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию), операторов инвестиционных платформ, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов , операторов финансовых платформ Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом. Административным органом и судом установлено, что в период с 07.03.2019 по 30.09.2019 директором АО СЗ «РИА»
лица, (при невозможности выявления иного бенефициарного владельца); особенности процедуры идентификации выгодоприобретателя, который не был идентифицирован Ломбардом до приема клиента на обслуживание в связи с информацией клиента об отсутствии выгодоприобретателя в планируемых им к совершению операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, при принятии его на обслуживание; порядок проведения Ломбардом мероприятий по проверке информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце; порядок обновления сведений (информации), полученных Ломбардом в результате идентификацииклиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; указание способов взаимодействия Ломбарда с клиентом при запросе сведений и документов, необходимых для проведения идентификации (обновления идентификационных сведений); положения о принимаемых Ломбардом мерах, направленных на получение информации о клиенте, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № П5-ФЗ; порядок обеспечения доступа сотрудников Ломбарда к информации, полученной при проведении идентификации; порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, основания оценки
