брокерское обслуживание от 25 сентября 2018 г. и от 28 января 2020 г. ФИО2 подписал заявления о присоединении к регламенту брокерского обслуживания АО «ФИНАМ» и регламенту брокерского обслуживания АО «Банк ФИНАМ», письменно подтвердив, что уведомлен о рисках, в том числе рисках возникновения конфликта интересов, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг и заключением договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются ценные бумаги иностранных эмитентов или индексы, рассчитанные по таким ценным бумагам. Изложенное свидетельствует о том, что административный истец своими действиями (бездействием) сознательно допустил возможность приобретения брокером иностранных ценных бумаг в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание. На официальном сайте Национального расчетного депозитария (\у\улулзт.ги) в общем доступе размещен «Справочник иностранных финансовых инструментов, отвечающих требованиям Указания Центрального банка Российской Федерации от 3 октября 2017 г. № 4561-У «О порядке квалификации иностранных финансовых инструментов в качестве ценных бумаг», из которого следует, что ценные бумаги приобретенные ФИО2, а именно: акции Ре1горау1оузк РЬС (18Ш:
инстанции и обоснованно отклонен, поскольку документальным подтверждением факта заключения договора перестрахования с иностранным перестраховщиком или несколькими перестраховщиками через агента (брокера) будет являться подписанная брокером ковер-нота, содержащая все необходимые условия договора и подписанный перестрахователем подписной лист с распределением доли участия перестраховщикам в размещении рисков. Иные документы, в том числе подписанные со стороны перестраховщика не составляются, договор считается заключенным с момента принятия ковер-ноты путем подписания подписного листа, с распределением доли участия каждого перестраховщика. В данном случае иностранный брокер действует как в интересах перестраховщика при взаимоотношениях с Российским перестрахователем, так и в интересах российского перестрахователя при принятии исполнения договора для передачи перестраховщику. При этом брокер является агентом именно перестраховщика, поскольку с ним заключен соответствующий договор, предусматривающий поиск клиента - перестрахователя, заключение с ним от имени перестраховщика договора, получение от него перестраховочной премии, заявлений о перестраховочном возмещении и перестраховочных выплат в пределах лимита. Российский перестраховщик не взаимодействует напрямую с перестрахователем, поскольку в силу особенностей
принимается в виду следующего. Документальным подтверждением факта заключения договора перестрахования с иностранным перестраховщиком или несколькими перестраховщиками через агента (брокера) будет являться подписанная брокером ковер-нота, содержащая все необходимые условия договора и подписанный перестрахователем подписной лист, с распределением доли участия перестраховщикам в размещении рисков. Никакие иные документы, в том числе подписанные со стороны перестраховщика, не составляются, договор считается заключенным с момента принятия ковер-ноты путем подписания подписного листа, с распределением доли участия каждого перестраховщика. В данном случае иностранный брокер действует как в интересах перестраховщика при взаимоотношениях с российским перестрахователем, так и в интересах российского перестрахователя при принятии исполнения договора для передачи перестраховщику. При этом, брокер является агентом именно перестраховщика, поскольку с ним заключен соответствующий договор, предусматривающий поиск клиента – перестрахователя, заключение с ним от имени перестраховщика договора, получение от него перестраховочной премии, заявлений о перестраховочном возмещении и перестраховочных выплат в пределах лимита. Российский перестраховщик никаким образом не взаимодействует напрямую с перестрахователем, поскольку в
о действительности и правомерности интереса заявителя, о действиях в интересах заявителя, а также об иностранной организации, в которой осуществляется учет прав на ценные бумаги, о всех иностранных организациях, в которых открыты счета лиц, действующих в интересах других лиц, на которых учитываются права заявителя, а также об иностранном номинальном держателе, на счете депо которого, открытом в российской депозитарии, учитываются права заявителя на ценные бумаги российского эмитента. Согласно ответам от Interactive Brokers LLC (номинальный держатель), данный иностранный брокер не предоставляет заявителям из Российской Федерации оригиналов подписанных им документов (заверенных печатью), не заверяет их иным образом и не осуществляет их апостилирование. Заверение представленных отчетов иностранного брокера нотариусом также прямо не предусмотрено законом. Таким образом, представленные заявителем сведения из его личного кабинета (брокерский отчет), подтверждающие владение соответствующим количеством ценных бумаг российского эмитента, объективно являются достаточными в сложившихся обстоятельствах. Представленный брокерский отчет является стандартным (типовым) для данного брокера, и не должен был вызвать разумных сомнений
к Небанковской кредитной организации «МОНЕТА» (ООО) (далее - НКО «МОНЕТА» (ООО)) о взыскании в счет возмещения ущерба 281 463 руб. 61 коп., расходов по оплате госпошлины в размере 6015 руб. В обоснование иска указал, что 17 июля 2018г. перечислил через Тамбовское отделение ПАО «Сбербанк в НКО «МОНЕТА» (ООО) на счет № денежные средства в размере 319 060 руб. для целей инвестирования на рынке ценных бумаг и форекс. Позднее узнал, что его денежными средствами управляет иностранный брокер Инвест ФИО1, у которого ему открыт торговый счет, с которого невозможно вывести денежные средства. Он обращался с требованием возвратить деньги, но ему вернули лишь 37 596 руб. 39 коп. 14 декабря 2018 г. Возврат денежных средств осуществлен с карты физического лица через НКО «МОНЕТА» (ООО). На претензию о возврате денежных средств ответчик указал, что его денежные средства переведены в пользу компании Инвест Лайф Лимитед в соответствии с договором № 316-вэ от 24 июня 2015
иском к Небанковской кредитной организации «МОНЕТА» (ООО) (далее - НКО «МОНЕТА» (ООО)) о взыскании в счет возмещения ущерба 281463 рублей 61 копеек, расходов по оплате госпошлины в размере 6015 рублей. В обоснование иска указал, что 17 июля 2018 года перечислил через Тамбовское отделение ПАО «Сбербанк в НКО «МОНЕТА» (ООО) на счет №30232810203000705000 денежные средства в размере 319060 рублей для целей инвестирования на рынке ценных бумаг и форекс. Позднее узнал, что его денежными средствами управляет иностранный брокер Инвест Лайф Лимитед, у которого ему открыт торговый счет, с которого невозможно вывести денежные средства. Он обращался с требованием возвратить деньги, но ему вернули лишь 37596 рублей 39 копеек 14 декабря 2018 года. Возврат денежных средств осуществлен с карты физического лица через НКО «МОНЕТА» (ООО). На претензию о возврате денежных средств ответчик указал, что его денежные средства переведены в пользу компании Инвест Лайф Лимитед в соответствии с договором <№> от <дата>, заключенным между НКО
«Райффайзенбанк» о защите прав потребителя, установил: ФИО1 обратилась с иском к АО «Райффайзенбанк» в защиту своих как потребителя прав, настаивая на взыскании 1.377.390 руб. в возмещение убытков и 700.000 руб. компенсации морального вреда. В обоснование иска указано на состоявшуюся в сентябре-октябре 2017 года оплату ФИО1 через открытый ответчиком на ее имя банковский счет карты VISA услуг брокерского обслуживания на интернет-сайте <данные изъяты> (торговля бинарными опционами) на общую сумму 21.000 долл. США. Как полагает истица, иностранный брокер нарушил ее имущественные интересы, а ответчик не обеспечил надлежащую претензионную работу по восстановлению ее прав. В судебном заседании ФИО1 и ее представитель заявленные требования поддержали. Представитель ответчика, возражая против них, высказалась о должном выполнении банком обязательств, возложенных на него законом и договором с истицей. Заслушав пояснения сторон и исследовав представленные письменные материалы, суд не находит правовых оснований для удовлетворения иска. ДД.ММ.ГГГГ между АО «Райффайзенбанк» и ФИО1 заключен договор об обслуживании текущих счетов с возможностью
и ч.1 ст. 220 УПК РФ, прокурор указывает, что в предъявленном ФИО1 обвинении, вопреки выводам суда первой инстанции, указаны все необходимые обстоятельства, подлежащие доказыванию, его роль подробно описана, как роль организатора совершенного преступления с указанием конкретных совершенных им действий, и действий, которые должна осуществить вся организованная группа в целом. Указывает, что помимо определения целей и задач организованной преступной группы, координации и контроля деятельности группы в целом и каждого участника в отдельности, ФИО1 создал «лже-брокер»-копию иностранногоброкера «Larson&Holz IT Ltd» (Ларсон энд Хольц АйТи Лтд), внешне неотличимую от оригинала, тем самым вводя клиентов в заблуждение относительно того, что торговый счет будет открыт у известной иностранной брокерской компании «Larson&Holz IT Ltd», имеющей хорошую репутацию на рынке международных брокерских услуг. При этом, торговый терминал «Metatrаder» («Метатрейдер»), при помощи которого создавалось впечатление ведения реальной торговой деятельности при посредничестве «лже-брокера», был умышленно сконфигурирован ФИО1 заведомо невыгодным для физических лиц образом, а именно, были установлены высокие
инспекции Федеральной налоговой службы № 19 по Свердловской области о признании решения незаконным, обязании предоставить налоговый вычет, мотивируя тем, что он представил ответчику налоговую декларацию 3-НДФЛ за 2020 год, по результатам которой заявлены: налоговый вычет в размере 4 535 135,43 руб., возврат излишне уплаченного налога в размере 589 567,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ Административным ответчиком вынесено решение № об отказе в удовлетворении заявленных вычетов. Налоговый вычет в размере 4 535 135,43 заявлен: 1. По взаимоотношением с иностранным брокером Freedom Finance Europe LTD :207 719,84 рубля - убыток, полученный при совершении операций с ценными бумагами. Налог к возмещению 27 003,50 р. 2.По взаимоотношениям с АО «Открытие брокер»: 4 327 415,99 - убыток, полученный в связи с банкротством эмитентов ценных бумаг California Resources Corporation (тикер «CRC», ISIN US13057Q2066) и Tailored Brands (тикер «TLRD», ISIN US87403A1079). Налог к возмещению 562 564,079 p. За 2020 год Административным истцом уплачен налог на доходы с физических лиц (далее
