подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, поскольку 18.06.2012 сформировал и направил через Национальный банк в Росфинмониторинг, являющийся уполномоченным органом, отчеты в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) № 158, № 159, № 160, № 161 о подозрительных операциях гражданки ФИО4 по переводу денежных средств по 5000 долларов США одному контрагенту - Elfarana Cart Club (Египет) и по одному основанию (в оплату за апартаменты) ( кодвидаоперации 6001), совершенных 06.06.2012, 07.06.2012, 08.06.2012, 13.06.2012, несоответствующие требованиям «Положения о порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденного Банком России 29.08.2008 № 321-П (далее Положение №321-П). Заявитель, в нарушение пункта 2.5 Положения № 321-П, при формировании указанных ОЭС указал в поле DESСR_1 значение «0» и направил ОЭС в орган Рофсинмониторинга, который отверг их по причине неверного указания в
20.04.2012, 25.04.2012 ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» - заявитель направил в уполномоченный орган записи отчетов в виде электронных сообщений об операциях, которые совершались в рамках договоров купли-продажи простых беспроцентных векселей. При этом, данные операции были квалифицированы ответственным сотрудником заявителя как подозрительные, в связи с чем, формируя обязательные электронные сообщения (далее ОЭС) (в общем сформировано и отправлено 70 ОЭС) банком в поле «DOP_V» указан код 6001. Однако, в поле «УО» этих же ОЭС был проставлен кодвидаоперации 5007, что соответствует операции предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, что согласно абзаца 8 подпункта 4 пункта 1 ст.6 ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» подлежит обязательному контролю, и сведения о таких операциях подлежат безусловному направлению в уполномоченный орган. По результатам рассмотрения представленной заявителем информации Главным управлением Банка России
со сведениями о дате совершения сделки, соответствующими первичным документам, была направлена кредитной организацией в Росфинмониторинг 26.10.2012. Банком нарушен порядок предоставления сведений в уполномоченный орган по следующим операциям (сделкам), подлежащим контролю: 1) Кредитной организацией 14.08.2012 направлен ОЭС №111397 по операции перевода 03.02.2012 ООО «Уралмонтажналадка» денежных средств на счет физического лица - ФИО8, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма ( кодвидаоперации 6001), в котором в поле «DATE_S» (дата выявления операции, сведения о которой предоставляются в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ) указана дата 14.06.2012. Согласно отметке на документах операция выявлена и признана подозрительной 14.08.2012. 2) Кредитной организацией 14.08.2012 направлен ОЭС №111478 по операции перевода 02.02.2012 ООО «Уралмонтажналадка» денежных средств на счет физического лица - ФИО9, в отношении которой у банка возникли подозрения, что она осуществляется в целях
возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, Банком разработаны критерии выявления и признаки, указывающие на необычный, транзитный характер операций (сделок) и (или) действий, а также процедуры текущего контроля операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом клиентов Банка до момента их проведения. В соответствии с п. 3.2. Правил внутреннего контроля критерии выявления и признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок) и (или) действий ( кодвидаоперации 6001 «Операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения о которых предоставляются в уполномоченный орган в соответствии с п. 3 ст. 7 и п. 11 ст. 7.2 Федерального закона»), в том числе признаки, указывающие на необычный характер операций и (или) действий при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг (код группы признака 32), представлены в приложении 2.2. к настоящей Программе выявления операций. В Приложении 2.2. к Программе выявления операций перечислены признаки, указывающие на
именно: - в период с 17.01.2013 по 28.06.2013 заявителем при формировании и направлении в уполномоченный орган 31 сообщения об операциях: списания денежных средств со счетов физических лиц с использованием банковских карт; поступления денежных средств в целях осуществления перевода без открытия счета; выплаты переводов по системе «beGOm»; покупки/продажи иностранной валюты, в отношении которых у сотрудников кредитной организации возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма ( кодвидаоперации «6001») в поле «ACC_B0» (номер счета лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом, в обслуживающей его кредитной организации, используемый при проведении операции) и «АСС_ВЗ» (номер счета получателя по операции с денежными средствами или иным имуществом в обслуживающей его кредитной организации, используемый при проведении операции) указаны номера лицевых счетов кассы банка либо лицевые счета, открытые на б/с второго порядка №№ 20208, 40905, 40911, 40913 вместо символа «0», обозначающего, что операция осуществляется без
финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 - 4 настоящей статьи. Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ ... ООО «...» Ефанова О.С. направила в Федеральную службу по финансовому мониторингу сформированную ненадлежащим образом запись-отчет в виде электронного сообщения, содержащую сведения об операции, подлежащей на основании абз.5 п.п.3 п.1 ст.6 Федерального закона № 115-ФЗ обязательному контролю. Так, в поле «VO» ( кодвидаоперации ) записи № ОЭС Ефанова О.С. указала код вида операции «6001», в то время как согласно п.21 Приложения 4 к Положению Банка России № 321-П в поле «VO» следовало указать код вида операций «4005». Располагая всей необходимой информацией, Ефанова О.С. не обеспечила надлежащее формирование направленного в уполномоченный орган ОЭС, содержащего сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, что не позволило ООО «...» исполнить требования Положения Банка России № 321-П. Принимая решение об отказе в
средствами или иным имуществом; Согласно п. 5.9.6. Правил к Клиентам, в отношении которых возникают подозрения, что совершаемые ими операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма могут применяться меры по внесению в информационную базу сведений о Клиентах, в отношении которых возникли подозрения в результате реализации процедур комплаенс, за исключением клиентов, совершивших операции, связанные с "уходом" от обязательного контроля; клиентов, сведения по операциям которых, направлены в уполномоченный орган с кодомвидаоперации 6001 в связи с неполным совпадением данных клиента с данными фигуранта ПЭ, клиентов, которым было вынесено два и более отказа в выполнении распоряжения Клиента о совершении операций по одному и тому же счету, клиентов, которым было отказано в заключении договора, за исключением случаев отказа на основании непредставления документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, неверно оформленных документов на открытие счета, а также случаев отказа фигурантам ПЭ/СПТ, и которыми не были представлены по запросу
