№ 321-П "О порядке предоставления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Обществом не представлялись сведения об идентификационном номере налогоплательщика (ИНН) при наличии их в банке по сообщениям, направленным в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю. В 23 сообщениях, направленных в уполномоченный орган по операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.2 статьи 6 Закона № 115-ФЗ ( кодвидаоперации 9002), Обществом не были указаны сведения об ИНН представителя плательщика. В 65 сообщениях, направленных в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи Закона № 115-ФЗ (коды вида операции 4005 и 4006), Обществом не были указаны сведения об ИНН представителя получателя-клиента ряда юридических лиц (в полях "ND1" "ND2" указано значение "0"). В 13 сообщениях было некорректно заполнено поле "АСС_В0" - вместо указания номера счета участника операции
надзор за деятельностью кредитной организации (далее - территориальное учреждение). Описание структуры файла ОЭС представлено в приложениях 3 и 4 к настоящему Положению (пункт 2.5 Положения № 321-П). Судом установлено и подтверждается материалами дела, что ООО Банк «ИТУРУП» допущены нарушения приведенных требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее –ПОД/ФТ), выразившиеся в том, что банком не направлялись в уполномоченный орган сведения по трем операциям, подлежащим обязательному контролю ( кодвидаоперации 9002), по расходованию денежных средств клиентами банка – некоммерческими организациями, если сумма, на которую совершается данная операция равна или превышает 100 000 рублей (таблица 17 акта проверки от 28.04.2016 № АЗКИ25-18-4/6ДСП); также не в полной мере соблюдалась правильность заполнения отдельных полей записей ОЭС в части отражения сведений о номере счета участника операции в обслуживающей его кредитной организации (таблица 17 акта проверки от 28.04.2016 № АЗКИ25-18-4/6ДСП). Факт допущенных нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ заявителем
пунктов 2.5, 2.8 Положения № 321- П в части представления Банком в уполномоченный орган некорректных сведений, направленных Банком в уполномоченный орган за период с 25.07.2017 по 20.07.2018: - о коде валюты операции в поле «CURREN» (в которое вносится трехзначный цифровой код валюты операции в соответствии с Общероссийским классификатором валют) ОЭС № 414 от 13.11.2017 по операции, подлежащей обязательному контролю по коду вида операций 1003 (Покупка наличной валюты физическим лицом). Указанное поле заполнено значением «840» (Доллар США), вместо «978» (Евро); - о номере корпуса (строения) в адресе клиента Банка - юридического лица (ООО «Монолит-Сервис») в поле «ADRESS_K0» (в которое вносится номер корпуса (номер строения) ОЭС №5 от 10.01.2018 по операции , подлежащей обязательному контролю по коду вида операций 4006. Указанное поле заполнено значением «с.4» вместо значения «с.2». В отношении Банка вынесено предписание от 06.11.2018 № 12-1-1/8733 ДСП, которым установлено требование об уплате штрафа в размере 300 тыс. рублей и устранении
дела в ходе рассмотрения должностным лицом заместителем управляющего Отделением – Национальным банком по ... главного управления Центрального Банка Российской Федерации ФИО6 протокола об административном правонарушении от < дата > №... и материла дела об административном правонарушении №..., возбужденного в отношении ФИО1 были выявлены следующие нарушения. В нарушение подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в уполномоченный орган не были представлены сведения по следующим операциям, подлежащим обязательному контролю: - кодвидаоперации 4002 «Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме» - открытие вклада (депозита) ФИО7 в пользу третьего лица (вкладчика) ФИО8 с размещением в него денежных средств в наличной форме в сумме ... руб. Согласно подпункту 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона №115-ФЗ операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает ... руб. либо
получателя и (или) его представителя, если это предусмотрено правилами совершения соответствующей операции. Как следует из материалов дела, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ экономист сектора обязательного контроля отдела финансового мониторинга ФИО1, находясь на рабочем месте по адресу <адрес>, не осуществила предусмотренных подп.4 пункта 1 статьи 7 ФЗ №115-ФЗ действий по документальному фиксированию и представлению в уполномоченный орган сведений об операции, подлежащей на основании подп.3 пункта 1 статьи 6 ФЗ №115-ФЗ обязательному контролю ( кодвидаоперации - 4006(зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия). ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» 10 августа 2016 года заключен депозитный договор № с ООО «...». Согласно выписке по счету клиента № денежные средства в сумме 1000,0 тыс.руб. были зачислены на указанный депозитный счет ДД.ММ.ГГГГ. Таким образом, кредитной организации стало известно о совершении операции, подлежащей обязательному
числе, следующие виды операций: - если сумма, на которую совершается операция, равна или превышает 600000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: - зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если - операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия ( кодвидаоперации 4006); - выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения (код вида операции 5002) - сделка по предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа (код вида операции 5007). операция по зачислению денежных средств на счет (вклад), покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств со счета
