308.8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. К ним относится нарушение обжалуемым судебным постановлением прав и свобод человека и гражданина, гарантированных Конституцией Российской Федерации, общепризнанными принципами и нормами международного права, международными договорами Российской Федерации; прав и законных интересов неопределенного круга лиц или иных публичных интересов; единообразия в применении и (или) толковании судами норм права. Изучив изложенные в надзорной жалобе доводы и принятые по делу судебные акты, судья Верховного Суда Российской Федерации не находит таких оснований. Признавая ошибочными выводы судов, Судебная коллегия Верховного Суда Российской Федерации руководствовалась положениями статей 10, 181, 199, 827 Гражданского кодекса Российской Федерации, статей 61.1 и 61.2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и исходила из того, что получение банком в счет погашения задолженности по аккредитивам суммы финансирования по факторинговому договору следует рассматривать с точки зрения обычной реструктуризации, что исключает квалификацию совокупности соответствующих действий как злоупотребление правом. Аналогичные выводы о квалификации отношений сторон в качестве
Москва 06.10.2023 г. Судья Верховного Суда Российской Федерации Самуйлов С.В., изучив кассационную жалобу ФИО1 на определение Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 27.10.2022, постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.02.2023 и постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 08.06.2023 по делу № А56-140063/2018 о банкротстве акционерного общества " Международный банк Санкт-Петербурга" (далее - должник; банк), установил: в рамках дела о банкротстве должника его конкурсный управляющий обратился в арбитражный суд с заявлением о признании недействительным заключенного между должником и Hervet Investments Limited договора от 08.12.2017 № 1 уступки (цессии) требования по договорам № SHK/IBSP21032017-02 и № SHK/IBSP21032017-01 об открытии аккредитивов , заключенным между Simec Group Limited и банком, а также о применении последствий недействительности сделки в виде восстановления требования должника к Simec Group Limited в размере 29 999 993,10 долларов США по договорам об открытии аккредитивов. К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно
ВЕРХОВНЫЙ СУДРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ № 307-ЭС19-11511 (16) ОПРЕДЕЛЕНИЕ г. Москва 3 ноября 2022 года Судья Верховного Суда Российской Федерации Капкаев Д.В., изучив кассационную жалобу ФИО1 на постановление Арбитражного суда Северо-Западного округа от 04.08.2022 по делу № А56-140063/2018 Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области, установил: в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества « Международный банк Санкт-Петербурга» (далее – должник) его конкурсный управляющий обратился с заявлением о признании недействительной сделкой заключенного между должником и Хервет Инвестмент Лимитед (далее – компания Хервет) договора уступки (цессии) требования по договорам об открытии аккредитивов между Simec Group Limited, а также о применении последствий недействительности сделки. Определением суда первой инстанции от 22.02.2022, оставленным без изменения постановлением апелляционного суда от 29.04.2022, в удовлетворении заявления отказано. Суд округа постановлением от 04.08.2022 отменил указанные судебные акты с направлением обособленного спора на новое рассмотрение в суд первой инстанции. В кассационной жалобе, поданной в Верховный Суд Российской
счетов бухгалтерского учета, кассовой книги, первичного учета, журнала счетов-фактур, выписку из учетной политики организации, ведомость банковского контроля. Таможней также был направлен Обществу расчет размера обеспечения на сумму 252881,39 руб. Общество письмом от 26.11.2020 № 088/11 представило дополнительно запрошенные документы, в том числе представлены пояснения по вопросу ценообразования, а именно приведение цены внешнего рынка к внутреннему, ценовая информация идентичных товаров с приложением; договор реализации ввозимого товара со спецификацией; банковские платежные документы (банковский ордер № 334, международный аккредитив ), оригинал инвойса; оригинал прайс-листа производителя товаров с заверенным переводом; оригинал экспортной декларации с переводом; бухгалтерские документы. 09.01.2020 Таможней на основании пункта 15 статьи 325 ТК ЕАЭС были запрошены у Общества дополнительные документы, сведения и пояснения, необходимые для подтверждения правильности определения таможенной стоимости товара, со сроком предоставления до 18.01.2021, а именно: 1. Ценовая информация мирового и внутреннего рынка сопоставимая по данным параметрам и характеристикам с ввезенными товарами по ДТ №10216170/261020/0281105; ценовые предложения того же
(развитие и корректировка существующего программного обеспечения); - анализ инвестиционных проектов; а также финансовое сопровождение инвестиционных проектов (моделирование, финансирование, отчетность, аудит); - привлечение кредитов и займов в топ-банках; - разработка КРI и мотивационные схемы для всех подразделений на основе достижения показателей по прибыли и доходам; - расчет себестоимости продукции; стандартные мебельные коллекции, а также изделия по индивидуальным заказам разложены на затраты в разрезе поставщиков материалов, услуг подрядчиков, оплаты труда, налогов и прочие затраты; - использование международных аккредитивов , а также других инструментов, включая экспортное страхование. Из пояснений ответчика также следует, что в соответствии с занимаемой должностью в ООО «Деревообрабатывающая компания «Мекран» он осуществлял взаимодействие с банками-кредиторами по вопросам разделения группы компаний «МЕКРАН», разделения активов, снятия залогов и поручительств. В этой связи ответчиком составлен меморандум по урегулированию кредитных отношений при разделении активов группы «МЕКРАН» при участии аудиторской компании Ernst&Young. Совместно с аудитором Ernst&Young ответчик принимал участие в разработке нового бизнес-плана и финансовой
том числе прием и выдача наличных денежных средств (в валюте Российской Федерации и иностранной валюте); зачисление денежных средств (на счет в валюте Российской Федерации; на счет в иностранной валюте, в том числе поступивших в иностранной валюте, отличной от валюты счета) и списание денежных средств (со счета в валюте Российской Федерации; со счета в иностранной валюте, в том числе в иностранной валюте, отличной от валюты счета); конверсионные операции; аккредитивы для расчетов на территории Российской Федерации; международные аккредитивы ; прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания (в валюте Российской Федерации); бизнес-карты, выпущенные к расчетному счету (в валюте Российской Федерации); дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн – Сбербанк Бизнес» (пункт 1.3 договора-конструктора). В соответствии с пунктом 3.24 Условий предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (далее – Условия ДБО) предоставление услуг
иностранной валюте: - прием и выдача наличных денежных средств (в валюте РФ и иностранной валюте); - зачисление денежных средств (на счет в валюте РФ; на счет в иностранной валюте, в т.ч. поступивших в иностранной валюте, отличной от валюты счета) и списание денежных средств (со счета в валюте РФ; со счета в иностранной валюте, в т.ч. в иностранной валюте, отличной от валюты счета); - конверсионные операции; - аккредитивы для расчетов на территории Российской Федерации; - международные аккредитивы ; - прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания (в валюте РФ); - бизнес-карты, выпущенные к расчетному счету (в валюте РФ); - дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн - Сбербанк Бизнес». Согласно пункту 5.2.5 Правил обслуживания клиент обязан предоставлять в банк одновременно с распоряжениями в срок не более 7 календарных дней с даты получения запроса банка, сведения и документы, необходимые для выполнения банком функций, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ
286 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Как следует из материалов дела и установили суды, Банк и Предприниматель на основании заявления о присоединении заключили договор-конструктор от 02.09.2020 № ЕД0300/0004/0308185, в соответствии с которым Банк открыл расчетный счет № <***>. Согласно пункту 1.3 договора комплекс банковских услуг, предоставляемых клиенту в рамках договора-конструктора, включает в себя: 1. расчетные счета в валюте РФ и иностранной валюте в том числе: – конверсионные операции; – аккредитивы на территории РФ; – международные аккредитивы ; – прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания (в валюте РФ); – карты, выпущенные к расчетному счету (в валюте РФ); – дистанционное банковское обслуживание с использованием систем «Сбербанк Бизнес Онлайн» и «Сбербанк Бизнес»; 2. обслуживание расчетного счета в валюте РФ в рамках Пакета услуг; 3. вклады (депозиты); 4. привлечение денежных средств в виде неснижаемого остатка на расчетном счете; 5. инкассацию денежной наличности, ее прием и зачисление на расчетный счет; 6. прием денежной наличности
на обслуживание расчетного счета №. На основании пункта 1.2 раздела 1 Правил Договор-Конструктор является договором присоединения к комплексу банковских услуг и его условия размещены на Официальном сайте Банка в сети интернет. Согласно подпункту 1.3 раздела 1 Правил комплекс банковских услуг, предоставляемых Клиенту в рамках Договора-Конструктора, включает в себя, в том числе расчетные счета в валюте РФ и иностранной валюте, в том числе: неотложные платежи после окончания операционного времени, конверсионные операции, аккредитивы на территории РФ, международные аккредитивы , прием наличных денежных средств через устройства самообслуживания, корпоративные карты, выпущенные к расчетному счету, а также обслуживание расчетного счета в валюте РФ в рамках Пакета услуг, дистанционное банковское обслуживание с использованием систем «Сбербанк Бизнес Онлайн» и «Сбербанк Бизнес». Подпунктом 3.6 раздела 3 Правил установлено, что обязательным условием для заключения Договора-Конструктора является открытие Клиентом Счета. В рамках Договора-конструктора № ЕД <данные изъяты> ответчику открыт расчетный счет №. В соответствии с пп. 1.1. п. 1 Условий
в регистрирующий орган уведомления от контролирующих органов о нарушении застройщиком более чем на 6 месяцев сроков завершения строительства многоквартирного дома, т.е по причинам, вызванным действиями застройщика. Как установлено Василеостровским районным судом Санкт-Петербурга в решении от 28 октября 219 года о приостановлении государственной регистрации договора истцу сообщил заместитель генерального директора ООО «Развитие» Т. <дата> <дата> введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов Международный банк Санкт-Петербурга (АО). <дата> Приказом Банка России № ОД-2851 у Международного Банка Санкт-Петербурга (в котором у истца по условиям договора участия в долевом строительстве был открыт безотзывный аккредитив ) отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка России от 31.10.2018 года № ОД-2853 назначена с 31.10.2018 года временная администрация по управлению кредитной организацией Международный банк Санкт-Петербурга (АО). Отзыв лицензии произведен в связи с использованием Банком рискованной бизнес-модели, в результате чего на ее балансе образовался значительный объем проблемных активов, включая производные финансовые инструменты и неподтвержденные (притворные) требования к компаниям-нерезидентам.
