Статья 3. Рейтинговая деятельность в Российской Федерации и применение национальной рейтинговой шкалы 1. Рейтинговую деятельность на территории Российской Федерации вправе осуществлять юридические лица, созданные в организационно-правовой форме хозяйственного общества, после внесения сведений о таких лицах Банком России в реестр кредитных рейтинговых агентств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России. Иные юридические лица не вправе осуществлять рейтинговую деятельность. 2. Минимальный размер собственных средств (капитала) для кредитного рейтингового агентства устанавливается в сумме 50 миллионов рублей. Методика определения размера собственных средств (капитала) кредитного рейтингового агентства устанавливается Банком России. 3. Запрещается совмещать рейтинговую деятельность с иными видами деятельности, за исключением деятельности, указанной в части 9 статьи 9 настоящего Федерального закона. 4. В случае, если законодательством Российской Федерации предусмотрено использование кредитных рейтингов органами государственной власти Российской Федерации, органами государственной власти субъектов Российской Федерации, органами местного самоуправления, Банком России, для российских
комитетом нарушении в части несоблюдения условий соглашения о предоставлении субсидии, которое выразилось в необеспечении уровня софинансирования за счет средств бюджета Волгоградской области, что привело к перерасходу средств субсидии из федерального бюджета. Казначейство установило, что в 2016 году Комитетом строительства произведены кассовые выплаты на сумму 153 177 612 рублей 32 копейки, в том числе за счет средств федерального бюджета 120 295 300 рублей, за счет средств областного бюджета 32 882 312 рублей. Минимальныйразмер расходов за счет собственныхсредств бюджета Волгоградской области на финансирование мероприятия, предусмотренный соглашением о предоставлении субсидии, не обеспечен. Фактический уровень софинансирования за счет средств субсидии из федерального бюджета расходных обязательств Волгоградской области в 2016 году составил 78,5 процента вместо установленных 70 процентов. В адрес комитета вынесено представление от 30.07.2018 № 29-11-53/23- 16700, в котором казначейство указало на необходимость принять меры по устранению допущенного нарушения. Признавая представление казначейства не соответствующим действующему законодательству, суды руководствовались статьями 132, 270.2
к компетенции Банка России отнесено осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп. Согласно ст. 56 названного закона Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов. Размер собственных средств (капитала) кредитной организации, необходимый для получения лицензии на осуществление банковских операций, установлен статьей 11.2 Закона о банках и банковской деятельности. Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для банка в сумме 300 миллионов рублей, за исключением случаев, предусмотренных частями 4-7 указанной статьи. Размер собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении статуса банка, на 1-е число месяца, в котором было подано в Банк России соответствующее ходатайство, должен быть не менее 300 миллионов рублей. Особый порядок получения генеральной лицензии и требования, предъявляемые к кредитной организации, предусмотрены ст. 11.2 Закона о банках и банковской деятельности и п. 14.1.5 Инструкции
согласился истец, обратившись с апелляционной жалобой, в которой просил его отменить, исковые требования удовлетворить в полном объеме. В обоснование доводов апелляционной жалобы ее податель сослался на нарушение судом норм материального права, нарушение норм Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон о банках и банковской деятельности). Как указал заявитель жалобы, статья 11.2. Закона о банках и банковской деятельности прямо указывает на перечень операций, для осуществления которых установлен минимальный размер собственных средств кредитной организации не менее 900 миллионов рублей. Именно данная норма дает определение Генеральной лицензии, установленное законом в редакции от 27.07.2006, и определяет перечень банковских операций, которыми наделяются кредитные организации, обладающие такой лицензией. Таким образом, по мнению истца, ссылка суда на соответствие действий Центрального банка по выдаче лицензии Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» противоречит
уставного капитала в размере 74 млн. руб. и в ходе проверки ответчиком были получены непосредственно в кредитной организации вся информация и документы, необходимые для осуществления контроля за правомерностью оплаты приобретателями долей кредитной организации. Согласно акту проверки, каких-либо нарушений, препятствующих государственной регистрации увеличения уставного капитала, выявлено не было. Суды обеих инстанций признали несоответствующими имеющимся в материалах дела доказательствам доводы ответчика о том, что в ООО КБ "ВЕСТ" по состоянию на 01.01.2010 не был достигнут минимальный размер собственных средств в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 11.2 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности". В связи с этим суды признали необоснованным вынесенное 02.02.2010 Московским ГТУ Банка России в адрес ООО "КБ "ВЕСТ" предписание N 52-03-16/1322дсп о введении с 03.02.2010 по 03.08.2010 в банке ограничений на проведение отдельных операций в рублях и иностранной валюте. Также необоснованным признано судами направленное 02.02.2010 в адрес ООО КБ "ВЕСТ" письмо N 52-03-16/1335дсп "О
ГК РФ, абз. 4 ст. 22 Федерального закона от 02.12.1990г. «О банках и банковской деятельности» по доверенности от имени юридического лица могут действовать только руководители Филиалов, которые назначаются юридическим лицом. Приложенные к исковому заявлению копии документов заверены ФИО6 и поэтому не могут являться доказательством по делу, оригиналы документов не представлены. МФК «ГринМани» не соответствует требованиям, предъявляемым к микрофинансовым компаниям. Право выдавать онлайн-займы дано только крупным микрофинансовым организациям, которые имеют статус микрофинансовой компании и минимальный размер собственных средств (капитала) не менее 70 миллионов. Сумма онлайн-займов ограничена 15000 рублей, МФК «ГринМани» не может являться микрофинансовой компанией, т.к. согласно выписке из ЕГРЮЛ, уставной капитал данной компании составляет 25 миллионов рублей, соответственно проводить удаленную идентификацию и выдавать онлайн-займы свыше 15 000 рублей истец не имеет права. Представитель ответчика ФИО2, действующая по устному заявлению в порядке ч.6 ст. 53 ГПК РФ, в судебном заседании просила в иске отказать, встречные требования поддержала. Изучив материалы дела, выслушав
могут относиться документы, подтверждающие факт неисполнения заемщиком обязательств перед его кредиторами в течение периода не менее одного года до даты принятия решения о списании безнадежной задолженности по ссуде (пункт 8.4 Положения Банка России от 28.06.2017 № 590-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности"). Согласно статье 11.2 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности"в редакции, действовавшей в 2017 году, минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для банка в сумме 300 миллионов рублей, за исключением случаев, предусмотренных частями четвертой - седьмой настоящей статьи. Согласно сведениям АО КБ «Ситибанк» задолженность ФИО1 возникла в 2014 году и составила 208 379,57 руб., из них основной долг - 178 142,79 руб., начисленные проценты 24 811,78 руб., комиссия за обслуживание 1 925 руб., штраф за просрочку платежа 3 500 руб. (л.д. 217 т. 1). Таким образом, на стороне административного истца возникло обогащение
от 9 июня 2011 года наложен арест на денежные средства Коммерческого банка "С." в сумме "Данные изъяты" рубля. В частной жалобе представитель Коммерческого банка "С." ФИО1 просит определение отменить. В обоснование жалобы указывает, в определении не указано, на основании каких обстоятельств суд пришел к выводу, что непринятие мер по обеспечению иска может затруднить или сделать невозможным исполнение решения суда. В силу положений статей 11 и 11.2 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» минимальный размер собственных средств устанавливается для банка в сумме 180 миллионов рублей. Коммерческий банк «СОЮЗНЫЙ» отвечает всем требованиям банковского законодательства, имеет стабильное финансовое положение, осуществляет свою деятельность, не находится на стадии ликвидации или в предбанкротном состоянии, имущество не распродает. В соответствии с оспариваемыми обеспечительными мерами арестовано "Данные изъяты" рублей, то есть больше половины оборотных средств банка, в том числе и денежных средств клиентов. Полагает, что принятые судом обеспечительные меры не являются разумными, наносят ущерб уставной деятельности банка
№ 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее Закон № 353). На сайте Банка России в открытом доступе размещен реестр микрофинансовых организаций, но ООО «СИБРЕАЛ» в реестре не значится. По мнению представителя ответчика, ООО «СИБРЕАЛ» не является микрофинансовой организацией и не имело право от своего имени заключать договоры микрозайма, поскольку, уставной капитал организации составляет 19 900 руб., что свидетельствует из выписки ЕГРЮЛ, а в соответствии с п. 7 ст. 5 Закона № 151, установлен минимальный размер собственных средств (капитала) микрофинансвой компании – 70 миллионов рублей, необходимый для приобретения статуса микрофинансовой организации. Кроме того, согласно выписке из ЕГРЮЛ ООО «СИБРЕАЛ» виды экономической деятельности, позволяющие заниматься деятельностью в сфере банковских услуг у общества не зарегистрированы. Так же, в договоре микрозайма № от 21.05.2015г. содержатся недействительные сведения о юридическом адресе ООО «СИБРЕАЛ», по адресу: <...>, что также подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ, находится подвальное помещение, которое арендовано обществом, находящееся с обратной стороны девятиэтажного здания (со
