форме Ха 0409350 «Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации», у банка имеются неудовлетворенные требования отдельных кредиторов на общую сумму 559 416,2 тыс. руб. (всего 2023 документов), при сроке неисполнения требований а течение 5 дней. На отдельные внутримесячные даты июля и августа 2014 г. банком был нарушен норматив мгновенной ликвидности Н2: на 28.07.2014 значение норматива составило 1,58%, на 29.07.2014- 1,51%, на 30.07.2014-4,95%, на 31.07.2014-4,73%, на 01.08.2014 - 1,23%, на 02.08.2014 - 0,93%, на 05.08.2014 - 0,71% при минимально установленном Инструкцией № 139-И значении 15%. Кроме того, факт неисполнения банком обязательств перед клиентами по переводу денежных средств начиная с июля 2014 года подтверждается многочисленными жалобами клиентов , представленными в материалы дела. Приказом Центрального Банка Российской Федерации N ОД-212 от 18.08.2014 у должника отозвана лицензия
Инструкцией Центрального Банка Российской Федерации от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков». В целях контроля за состоянием ликвидности банка, то есть его способности обеспечить своевременное и полное выполнение своих денежных и иных обязательств, вытекающих из сделок с использованием финансовых инструментов, устанавливаются нормативы мгновенной, текущей, долгосрочной ликвидности, которые регулируют (ограничивают) риски потери банком ликвидности и определяются как отношение между активами и пассивами с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов, других факторов. Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в течение одного операционного дня и определяет минимальное отношение суммы высоколиквидных активов банка к сумме обязательств (пассивов) банка по счетам до востребования, скорректированных на величину минимального совокупного остатка средств по счетам физических и юридических лиц до востребования, определяемую в порядке, установленном пунктом 3.6 настоящей Инструкции. Норматив текущей ликвидности банка (НЗ) регулирует (ограничивает) риск потери банком ликвидности в течение ближайших к дате расчета норматива 30 календарных
области от 19.06.2009 года № А70-8795/3-2008 на момент совершения сделки у ОАО «Тюменьэнергобанк» не было картотеки расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах (стр. 2 Решения - Справка № 26-4-17/2056 от 13.05.2009 года приобщена судом к материалам дела), следовательно, сделкой не была нарушена очередность платежей. Более того, в результате совершения сделки, финансовое положение ОАО «Тюменьэнергобанк» улучшилось, поскольку, в связи с одновременным выбытием краткосрочного пассива и долгосрочного актива улучшился норматив мгновенной ликвидности банка. На момент совершения сделки - заключения Договора об уступке прав требований б/н от 31.10.2008 года, ОАО «Бузулукбанк» выступало добросовестной стороной, поскольку на момент подписания вышеуказанного договора ОАО «Бузулукбанк» не знало и не должно было знать о том, что ОАО «Тюменьэнергобанк» является неплатежеспособным или вскоре станет таковым. В целях обеспечения оперативной и достоверной информации о финансовом состоянии коммерческих банков Банк России на официальном сайте Банка России (http://cbr.ru/) размещает отчетность коммерческих банков по состоянию
рублей. Обосновывая заявленное требование истец ссылается на осведомленность ФИО1 о наличии признаков неплатежеспособности Банка и предпочтительное удовлетворение требований перед другими кредиторами. В материалы дела представлен годовой отчет АО «Волго-Окский коммерческий банк» из которого следует, что по в течение 2018 года обязательные нормативы, установленные Банком России и рассчитанные с использованием индикативного значения собственных средств (капитала) и индикативного норматива максимального риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков полностью соблюдаются, чистая прибыль составила 156144000 рублей, норматив мгновенной ликвидности банка составил 143%, норматив текущей ликвидности - 91,7%. При этом указано, что в целях восстановления финансовой устойчивости в течение 2018 года банк активно диверсифицировал собственные вложения, распределяя их по трем ключевым направлениям - ценные бумаги, межбанковские кредиты и депозиты в банке, кредиты клиентам. В 2018 году не было отмечено несвоевременного исполнения обязательств перед клиентами и контрагентами. Доказательств наличия картотеки неисполненных обязательств Банка на момент совершения сделки, а также того обстоятельства, что кредитная организация
в закупке. Как усматривается из конкурсной документации, заявителем установлены следующие критерии оценки и сопоставления заявок: 1. Надежность и финансовая устойчивость банка, с установлением обязательных экономических нормативов (достаточности собственных средств, мгновенной ликвидности, текущий ликвидности, долгосрочной ликвидности). При этом при не выполнении участником конкурса хотя бы одного из нормативов ему присваивается 1 балл, при выполнении всех нормативов – 10 баллов: - Н1 – норматив достаточности собственных средств банка – не менее 11%; - Н2 - норматив мгновенной ликвидности банка – не менее 60%; - Н3 - норматив текущей ликвидности банка – не менее 70%; - Н4 - норматив долгосрочной ликвидности банка – не более 60%; 2. Максимальная процентная ставка, начисляемая ежемесячно на остаток денежных средств на расчетном счете(ах) Клиента – оценки производится расчетным методом по шкале от 1 до 10 баллов; 3. Технические возможности системы «Клиент-Банк» согласно требованиям Клиента – оценка проводится методом прямой экспертной оценки по шкале от 1 до
по форме № «Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации», у банка имеются неудовлетворенные требования отдельных кредиторов на общую сумму 559 416,2 тыс. руб. (всего 2023 документов), при сроке неисполнения требований в течение 5 дней. На отдельные внутримесячные даты июля и августа 2014 г. банком был нарушен норматив мгновенной ликвидности Н2: на <дата> значение норматива составило 1,58%, на <дата>- 1,51%, на <дата>-4,95%, на <дата>-4,73%, на <дата> - 1,23%, на <дата> - 0,93%, на <дата> - 0,71% при минимально установленном Инструкцией №-И значении 15%. Кроме того, факт неисполнения ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК» обязательств перед клиентами по переводу денежных средств начиная с июля 2014 года подтверждается жалобами клиентов, которые представлены стороной ответчика. Изложенное приводит суд к выводу о том, что <дата> третье лицо ФИО2 не мог
надзорных подразделений ЦБ РФ в Тульской области и руководством КБ «Тульский расчетный центр» (протокол №), согласно которому на указанную дату в деятельности КБ «Тульский расчетный центр» возникла ситуация, требующая оперативного реагирования, поскольку проведенный анализ состояния корреспондентского счета кредитной организации за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по сравнению с периодом ДД.ММ.ГГГГ – ДД.ММ.ГГГГ выявил значительное снижение средних оборотов и остатков. Произошло резкое падение остатков на корреспондентском счете ответчика, по показаниям ежедневной отчетности значения нормативовмгновенной и текущей ликвидности балансировали на минимально допустимом уровне. Указано на высокий кредитный риск, в результате чего на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности выделенной группы заемщиков составила 116% от объема собственных средства (капитала) банка и 68% в общем объеме кредитных вложений. В результате чего руководству банка было предложено реально оценить свой кредитный портфель, обеспечение ссудной задолженности и размеры сформированных резервов, рассмотреть возможности поиска новых инвесторов с тем, чтобы не допустить нарушений установленных требований к минимальному капиталу банка на
