Пермскому краю от 07.08.2014 г. Ха 12-1-20/10554дсп , значение норматива текущей ликвидности НЗ на 01.08.2014 составило 3,35%, на 02.08.2014 - 3,12%, на 05.08.2014 - 1,77% при минимально установленном Инструкцией Банка России от 03.12.2012 Ха 139-И «Об обязательных нормативах банков» значении 50%. Таким образом, в деятельности ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК» имелось основание для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, установленное ст. 4 Федерального закона от 25.02.1999 Ха 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (нарушен норматив текущей ликвидности , установленной Банком России в течение последнего месяца более, чем на 10%). Согласно данных отчетности ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК» на 05.08.2014 по форме Ха 0409350 «Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации», у банка имеются неудовлетворенные требования отдельных кредиторов на общую сумму 559 416,2 тыс. руб. (всего 2023
Закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций»: - неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (далее - банкротство); - если допускается абсолютное снижение величины собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 20 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России; - нарушается норматив достаточность собственных средств (капитала), установленный Банком России; - нарушается норматив текущей ликвидности кредитной организации, установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на 10 процентов. При этом, исходя из требований статьи 3 Федерального Закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций», кредитная организация, ее учредители (участники), члены совета директоров (наблюдательного совета), ее единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган в случае возникновения оснований, установленных статьей 4 настоящего Федерального закона, обязаны принимать необходимые и своевременные меры по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации кредитной организации, по предупреждению банкротства
собственных средств и ликвидности в соответствии с Приказом Минфина России от 30.03.2012 № 42н «Об утверждении числовых значений и порядка расчета экономических нормативов достаточности собственных средств и ликвидности для микрофинансовых организаций, привлекающих денежные средства физических лиц и юридических лиц в виде займов» (далее - Приказ № 42н). ООО «Деньги до зарплаты Нягань» указаны следующие фактические значения экономических нормативов: -«Норматив достаточности собственных средств микрофинансовой организации (HMO 1 -К/Ах 100%)» - 2 (два) процента; « Норматив текущей ликвидности микрофинансовой организации (НМ02=ЛА/Кох100%)» - 114 (сто четырнадцать) процентов. В соответствии с пунктами 4, 6 Приказа № 42н установлены следующие минимально допустимые числовые значения нормативов: -НМ01 (в т.ч. для хозяйственных обществ) - 5 процентов; -НМ02 - 70 процентов. Таким образом, Обществом не соблюдены требования экономического норматива НМ01. Управлением 26.06.2014 вынесено предписание об устранении нарушений № 22-4-11/18249 (том 1 л.д. 93). Согласно Предписанию ООО «Деньги до зарплаты Нягань» надлежало: 1. В срок до 30.09.2014 привести
по Пермскому краю от <дата> №дсп, значение норматива текущей ликвидности НЗ на <дата> составило 3,35%, на <дата> - 3,12%, на <дата> - 1,77% при минимально установленном Инструкцией Банка России от <дата> №-И «Об обязательных нормативах банков» (далее-Инструкция N 139-И) значении 50%. Таким образом, в деятельности ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК» имеется основание для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитной организации, установленное ст. 4 Федерального закона от <дата> № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (нарушен норматив текущей ликвидности , установленной Банком России в течение последнего месяца более, чем на 10%). Согласно данных отчетности ОАО АКБ «ЭКОПРОМБАНК» на <дата> по форме № «Отчет о наличии в кредитной организации неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации», у банка имеются неудовлетворенные требования отдельных кредиторов на общую сумму 559 416,2 тыс. руб. (всего 2023 документов),
758219,18 руб. Вышеназванные сделки по перечислению денежных средств в счет погашения задолженности по кредитному договору являются недействительными в соответствии с действующим законодательством. **.**.**** в адрес ФИО4 Главным управлением по Центральному федеральному округу <адрес> Центрального Банка Российской Федерации было направлено уведомление (письмо) из содержания которого следует, что ФИО4 и другим лицам, было предложено прибыть на совещание, проводимое в рамках осуществление регулирующим органом надзорных функций. Также, из содержания названного письма следует, что ФИО4 был нарушен норматив текущей ликвидности (НЗ) более чем на 20%, в связи, с чем на совещании был поставлен вопрос о мерах, принимаемых ФИО4 для устранения основании для осуществления мер по предупреждению банкротства. **.**.**** в адрес ФИО4 было Главным управлением по Центральному федеральному округу <адрес> Центрального Банка Российской Федерации было направлено уведомление (письмо) из содержания которого следует, что финансовая устойчивость ФИО4 по группе показателей качества управления по состоянию на **.**.**** стала неудовлетворительной. В приложении к письму была указана информация,
отчетности за период с <дата> по <дата> остаток средств с вкладных счетов граждан составил 1121 млн. руб. или 27 %; начиная с <дата> наблюдается резкое снижение объема поступлений на корреспондентский счет Банка, открытый в банке России. При этом норматив достаточности капитала на внутримесячные даты приближен к критическому значению (составляет 10,0-10,3 %). На <дата> и <дата> нарушен норматив мгновенной ликвидности (значения составили 14,39 и 12,89 %, соответственно, при минимально допустимом 15%), на <дата> нарушен норматив текущей ликвидности (значение составило 47,14 % при минимально допустимом 50 % - снижение составило менее 10 %). Величина капитала, сложившаяся на <дата> – 827 млн. руб., снизилась по сравнению с максимально достигнутым уровнем за последние 12 месяцев (на <дата> г.) на 7,2 % (л.д.80-82). Кроме того, факт неисполнения ОАО «Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития» обязательств перед клиентами по переводу денежных средств в октябре-ноябре 2013 года подтверждается многочисленными жалобами юридических и физических лиц (л.д.94-107) и
отчетности за период с <дата> по <дата> остаток средств с вкладных счетов граждан составил 1121 млн. руб. или 27 %; начиная с <дата> наблюдается резкое снижение объема поступлений на корреспондентский счет Банка, открытый в банке России. При этом норматив достаточности капитала на внутримесячные даты приближен к критическому значению (составляет 10,0-10,3 %). На <дата> и <дата> нарушен норматив мгновенной ликвидности (значения составили 14,39 и 12,89 %, соответственно, при минимально допустимом 15%), на <дата> нарушен норматив текущей ликвидности (значение составило 47,14 % при минимально допустимом 50 % - снижение составило менее 10 %). Величина капитала, сложившаяся на <дата> – 827 млн. руб., снизилась по сравнению с максимально достигнутым уровнем за последние 12 месяцев (на <дата> г.) на 7,2 %. Кроме того, факт неисполнения ОАО «Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития» обязательств перед клиентами по переводу денежных средств начиная с <дата> подтверждается жалобами клиентов (л.д.86-99), неисполненными платежными поручениями клиентов ОАО «Межрегиональный Волго-Камский
