Российской Федерации об административных правонарушениях, и привлечения к административной ответственности. В соответствии со статьей 5 Закона № 115-ФЗ ООО «Ломбард-Сити» относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, на которые в силу закона возложена обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации ( отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В числе прочих к таким мерам относится организация и осуществление внутреннего контроля. Согласно статье 3 Закона № 115-ФЗ внутренним контролем является деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов , полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Организация внутреннего контроля – это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля. Осуществлением внутреннего контроля признается реализация организациями,
дела. Судом установлено и из материалов дела следует, что 14 мая 2018 г. между ООО «Каратал» и АО «Тинькофф Банк» заключен универсальный договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, на основании которого обществу открыт расчетный счет. 23 августа 2018 г. Банк направил в адрес ООО «Каратал» запрос о представлении дополнительных сведений и документов в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации ( отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов ), поскольку в результате анализа операций общества по счету Банку не удалось установить их экономический смысл (л.д. 111). 26 августа 2018 г. ООО «Каратал» частично предоставило документы в подтверждение обоснованности операций по перечислению денежных средств. После проверки документов Банк направил обществу сообщение с предложением закрыть расчетный счет, которое было получено последним 3 сентября 2018 г. 9 сентября 2018 г. ООО «Каратал» направило в Банк заявление о расторжении
момент возникновения спорных правоотношений, далее - Закон № 115-ФЗ) настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Целью Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно его статье 1, является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации ( отмыванию) полученных преступным путем доходов и финансированию терроризма. Сфера применения данного Федерального закона - регулирование отношений граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением таких операций, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) полученных преступным путем доходов и финансированием терроризма (часть первая статьи 2). В соответствии с пунктом 1 статьи 7
рассматриваемом случае такую функцию кредитная организация не обеспечила. Как указал предприниматель, наряду с определением уровня риска легализации клиентом преступных доходов банк обязан выявлять сомнительные (необычные) операции согласно ст. 7 Федерального закона N№115-ФЗ и противодействовать им. Признаками, указывающими на необычный характер проведенных Сбербанком операций, являются: сделка цессии, якобы совершенная между обществом с ограниченной ответственностью "РемСтрой" (далее - общество "РемСтрой") и обществом "Атлант НСК", не имеет очевидного экономического смысла, возможными ее целями является получение и отмывание преступных доходов . Из опубликованного на сайте Арбитражного суда Челябинской области решения по делу № А76-28100/2014 видно, что общество "РемСтрой" получает от реализации своих прав требований убыток в сумме 529 288 руб. (5 329 288 руб. - сумма требований минус 4 800 000 руб. - сумма, за которую уступают данное право требование). Сведений об оплате стоимости уступки права в сумме 4 800 000 руб. в судебном решении нет. Как полагает истец, Сбербанк не выполнил свои
№ 115-ФЗ. Как отмечено апелляционным судом, ответчик детально указал, какие ранее направленные в его адрес платежные поручения и по каким основаниям вызвали у него сомнения, явившиеся основанием к направлению запроса. Основания для переоценки указанных выводов апелляционной коллегии у суда округа не имеется. Апелляционная инстанция верно указала, что в предмет доказывания по данной категории спора не входит установление того, действительно ли клиентом банка была совершена операция (либо имелось намерение на совершение операции), нацеленная на отмывание преступных доходов и пр. противоправные цели, отраженные в Законе № 115-ФЗ; суд устанавливает лишь наличие предусмотренных оснований к отказу в совершении операций, в числе которых возникновение подозрений в том, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, основанных на мероприятиях внутреннего контроля. С учетом изложенных обстоятельств в совокупности и в отсутствие доказательств обратного коллегия судей пришла к выводу об отсутствии правовых оснований для удовлетворения иска и признания действий банка
невозможно сделать вывод, что истец располагает ресурсами для ведения деятельности, сопоставимой с оборотами по счету. При исполнении требований ФЗ-115 банк не устанавливает, действительно ли деятельность клиента направлена на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма. На Банк в данном случае возложена обязанность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых имеются подозрения. В предмет доказывания не входит установление того, действительно ли клиентом банка была совершена операция, нацеленная на отмывание преступных доходов и прочие противоправные цели, отраженные в Законе №115-ФЗ. Оценкой операций на предмет противоправных действий занимаются уполномоченные органы. Таким образом, Банк обязан в случае выявления операций, которые, согласно правилам внутреннего контроля, были квалифицированы как «подозрительные», направить информацию в уполномоченный орган. Поскольку ПАО Сбербанк выполняет рекомендации Банка России, в том числе изложенные в Письме Банка России от 27.04.2007 № 60-Т, то при выявлении операций, которым присвоен статус «подозрительные», в соответствии с правилами внутреннего контроля, «Условиями
неправильным списанием принадлежащих истцу денежных средств. Истец указывает, что в данном случае такую функцию кредитная организация не обеспечила. Наряду с определением уровня риска легализации клиентом преступных доходов банк обязан выявлять сомнительные (необычные) операции согласно ст. 7 115-ФЗ и противодействовать им. Признаками, указывающими на необычный характер проведенных ОАО Сбербанк России операций, являются: -сделка цессии, якобы совершенная между ООО «РемСтрой» и ООО «Атлант НСК», не имеет очевидного экономического смысла, возможными ее целями является получение и отмывание преступных доходов . Из опубликованного на сайте Арбитражного суда Челябинской области решения по делу А76-28100/2014 видно, что ООО «РемСтрой» получает от реализации своих прав требований убыток в сумме 529 288 рублей (5 329 288 - сумма требований минус 4 800 000 руб. - сумма, за которую уступают данное право требование). Сведений об оплате стоимости уступки права в сумме 4 800 000 руб. в судебном решении нет. Изучение решений судов для документального фиксирования операций клиентов прямо
имуществом, и индивидуальных предпринимателей осуществляется путем обеспечения доступа этих организаций и индивидуальных предпринимателей к такой информации через их личные кабинеты на официальном сайте (п. 21 Правил). Из материалов дела следует, что ООО «Панорама» осуществляет деятельность по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах на основании лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ., соответственно, обязано соблюдать требования в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем (далее - легализация ( отмывание) преступных доходов ), финансированию экстремистской деятельности и терроризма. Таким образом, ФИО1, являясь должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля ООО «Панорама», обязан осуществлять идентификацию участников азартных игр с обязательным использованием актуального на дату проверки Перечня, полученного с использованием Личного кабинета. Вместе с тем, на основании ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которым настоящим кодексом или законами субъектов РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность. В
от 6 ноября 2008 года, дело Аджигович против Российской Федерации - постановление от 8 октября 2009 года), а также допущены существенные нарушения требований уголовно-процессуального закона, затрагивающие законные права и интересы ФИО1 и ФИО9 Как следует из представленных материалов, сам по себе ввоз в Российскую Федерацию указанной картины не являлся незаконным. Законное ее происхождение и принадлежность обвиняемому не оспаривается. Ничто не позволяло предположить, что путем применения конфискации власти намеревались предупредить иную незаконную деятельность, например, отмывание преступных доходов , торговлю наркотиками, финансирование терроризма или уклонение от налогов. Единственным преступным деянием являлась неподача таможенному органу соответствующей декларации. Для признания государственного вмешательства соразмерным оно должно соответствовать тяжести нарушения. Вред, который мог быть причинен государству, был незначителен: Певзнер не уклонялся от уплаты таможенных пошлин или иных сборов (а если и уклонился, они могут быть взысканы), а также не причинил никакого имущественного ущерба государству. Таким образом, конфискация может являться в данном случае не компенсационной, а
и индивидуальных предпринимателей осуществляется путем обеспечения доступа этих организаций и индивидуальных предпринимателей к такой информации через их личные кабинеты на официальном сайте (п. 21 Правил). Из материалов дела следует, что ООО «Панорама» осуществляет деятельность по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах на основании лицензии № 19 от 28.07.2011г., соответственно, обязано соблюдать требования в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем (далее - легализация ( отмывание) преступных доходов ), финансированию экстремистской деятельности и терроризма. Согласно приказа № 06\16-р от 21.06.2016г., обязанности специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, является генеральный директор ООО «Панорама» ФИО1 Таким образом, ФИО1, являясь должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля ООО «Панорама», обязан осуществлять идентификацию участников азартных игр с обязательным использованием актуального на дату проверки Перечня, полученного с использованием Личного кабинета. Административным органом установлено, что ООО «Панорама» в нарушение вышеуказанных требований Личный кабинет
При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном интернет - сайте Росфинмониторинга по адресу www.fedsfm.ru. Из материалов дела следует, что ООО «Панорама» осуществляет деятельность по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах на основании лицензии № 19 от 28.07.2011г., соответственно, обязано соблюдать требования в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем (далее - легализация ( отмывание) преступных доходов ), финансированию экстремистской деятельности и терроризма. Согласно приказа № 06\16-р от 21.06.2016г., обязанности специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, является генеральный директор ООО «Панорама» ФИО1 Таким образом, ФИО1, являясь должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля ООО «Панорама», обязан осуществлять идентификацию участников азартных игр с обязательным использованием актуального на дату проверки Перечня, полученного с использованием Личного кабинета. Административным органом установлено, что ООО «Панорама» в нарушение вышеуказанных требований Личный кабинет
