Передача ценных бумаг в залог - гражданское законодательство и судебные прецеденты

обеспечения, в том числе указывая данные номера в уведомлениях о включении нерыночного актива в пул обеспечения. После получения кредитной организацией от Банка России информации об уникальном идентификационном номере нерыночного актива, включенного в пул обеспечения, при обмене сведениями о данном нерыночном активе между Банком России и кредитной организацией достаточно ссылки на указанный номер. Глава 11. Исключение ценных бумаг из пула обеспечения 11.1. Ценные бумаги исключаются из пула обеспечения в следующих случаях: 11.1.1. При передаче ценных бумаг в залог по кредиту Банка России. 11.1.2. По инициативе Банка России: в случае нарушения условий, указанных в подпунктах 9.1.1 - 9.1.4, 9.1.7 пункта 9.1 настоящих Условий, в том числе если до даты погашения ценной бумаги, определенной в порядке, установленном подпунктом 9.1.7 пункта 9.1 настоящих Условий, осталось менее семи рабочих дней; при внесении в договор об участии изменений, предусматривающих исключение из данного договора основного счета, на который предоставлялись кредиты, обеспеченные ценными бумагами, включенными в соответствующий

а также иной информации об этом лице в порядке и объеме, предусмотренном Условиями. 6.1.6. Условия совершения операции по списанию ценных бумаг, в отношении которых было зафиксировано право залога, а также прочих операций с такими ценными бумагами, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, устанавливаются Условиями. 6.1.7. Списание Депозитарием ценных бумаг, в отношении которых зафиксировано право залога, осуществляется только если это предусмотрено депозитарным договором и при условии передачи Депозитарием, передающим ценные бумаги, информации об условиях залога и о залогодержателе другому Депозитарию или регистратору, принимающему ценные бумаги, если поручением на списание или поручением о фиксации ограничения операций с ценными бумагами не установлено иное. При этом поручение на списание ценных бумаг должно быть также подписано залогодержателем, если иное не предусмотрено федеральными законами или депозитарным договором. 6.1.7.1. Условиями могут быть установлены способы передачи указанной информации и порядок подтверждения ее получения. В случае отсутствия подтверждения получения информации об условиях залога

полной реализации преимуществ сегрегации и возможности перевода законодательная база деятельности ЦКА должна поддерживать используемые им механизмы защиты и передачи позиций и залогового обеспечения клиентов участника. <122> Законодательная база будет оказывать влияние на порядок сегрегации и перевода и, следовательно, на то, какие преимущества они предоставляют. Действующая законодательная база будет изменяться под действием многих факторов, включая организационно-правовую форму участника, форму предоставления залогового обеспечения (например, обеспечительный интерес, передача правового титула или полного права на владение) и вида активов (например, наличные средства или ценные бумаги), предоставляемых в качестве залога . Поэтому невозможно создать единую модель, пригодную для всех ЦКА во всех юрисдикциях. Однако ЦКА должен организовать сегрегацию и перевод таким образом (включая определение действующих правил), чтобы защищать интересы клиентов участника и обеспечивать высокую степень юридической определенности при действующем законодательстве. Кроме того, в процессе организации ЦКА должен учитывать потенциальные проблемы коллизии правовых норм. В частности, правила и процедуры ЦКА, определяющие порядок сегрегации и перевода,

залога в связи с расторжением договора залога ценных бумаг от 21.08.2015 № 19-2845, заключенного между ООО «СФ Медикал Продактс" (новый кредитор) и Компанией (залогодатель). От ООО «СФ Медикал Продактс» 30.04.2019 поступило аналогичное письмо о передаче предмета залога Компании. В связи с полным погашением задолженности ООО «Медпром Бобени Продакшен» Банк передал Компании вексель по акту приема-передачи от 29.05.2019. Как установили суды, с момента принятия векселя на хранение (21.09.2015) и до момента его передачи залогодателю (29.05.2019) ценная бумага, являющаяся предметом залога , находилась на хранении в Рязанском отделении Банка. В период нахождения вышеуказанного векселя в залоге, Банк не давал залогодателю согласия на распоряжение предметом залога, в том числе, на заключение договора мены. Компания 01.07.2019 предъявила требование к ответчику о погашении долга по векселю. Поскольку ответчиком обязательства не исполнены, Компания обратилась в арбитражный суд с соответствующими требованиями. Исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ представленные доказательства, руководствуясь статьями 142, 143, 346,

прав и законных интересов заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. Изучив по доводам кассационной жалобы принятые по делу судебные акты, судья не усматривает оснований для передачи жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии Верховного Суда Российской Федерации. Удовлетворяя требования о внесении в реестр владельцев ценных бумаг записи об обременении согласно просительной части искового заявления, суды руководствовались положениями статей 149.2, 358.15, 358.17 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 51.6 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», Приказа ФСФР России от 30.07.2013 № 13-65/пз-н «О порядке открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых и иных счетов и о внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Федеральной службы по финансовым рынкам» и исходили из того, что договор залога является действующим, условия обременения соответствуют условиям договора залога, залогодатель уклоняется от внесения записи в реестр, чем нарушает права залогодержателя. Довод ответчика о том, что необходимо согласие ФАС

к ответственности за совершение налогового правонарушения до дня исполнения указанного решения либо до дня его отмены вышестоящим налоговым органом или судом. Согласно абзацу третьему пункта 10 статьи 101 Кодекса обеспечительными мерами могут быть: 1) запрет на отчуждение (передачу в залог) имущества налогоплательщика без согласия налогового органа. Запрет на отчуждение ( передачу в залог) производится последовательно в отношении: недвижимого имущества, в том числе не участвующего в производстве продукции (работ, услуг); транспортных средств, ценных бумаг, предметов дизайна служебных помещений; иного имущества, за исключением готовой продукции, сырья и материалов; готовой продукции, сырья и материалов. При этом запрет на отчуждение (передачу в залог ) имущества каждой последующей группы применяется в случае, если совокупная стоимость имущества из предыдущих групп, определяемая по данным бухгалтерского учета, меньше общей суммы недоимки, пеней и штрафов, подлежащей уплате на основании решения о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения или решения об отказе в привлечении к ответственности за совершение

залога в связи с расторжением договора залога ценных бумаг от 21.08.2015 № 19-2845, заключенного между ООО «СФ Медикал Продактс» (новый кредитор) и Компанией (залогодатель). От ООО «СФ Медикал Продактс» 30.04.2019 поступило аналогичное письмо о передаче предмета залога Компании. В связи с полным погашением задолженности ООО «Медпром Бобени Продакшен» Банк передал Компании вексель по акту приема-передачи от 29.05.2019. Как установили суды, с момента принятия векселя на хранение (21.09.2015) и до момента его передачи залогодателю (29.05.2019) ценная бумага, являющаяся предметом залога , находилась на хранении в Рязанском отделении Банка. В период нахождения указанного выше векселя в залоге, Банк не давал залогодателю согласия на распоряжение предметом залога, в том числе, на заключение договора мены. Компания 01.07.2019 предъявила требование к ответчику о погашении долга по векселю. Поскольку ответчиком обязательства не исполнены, Компания обратилась в арбитражный суд с соответствующими требованиями. Исследовав и оценив по правилам статьи 71 АПК РФ представленные доказательства, руководствуясь статьями 142, 143,

так как: - пополнение оборотных средств (указанное целевое назначение кредитных средств) подразумевает использование кредита на любые цели, в том числе и на приобретение ценных бумаг, - ссылка Инспекции на занижение Банком процентной ставки по кредитным договорам, не основана на материалах дела, поскольку Инспекцией не проводилась проверка соответствия процентов по кредитным договорам уровню рыночных процентов в порядке ст. 40 НК РФ, - передача в залог ценных бумаг не противоречит действующему законодательству; кроме того, передача ценных бумаг в залог не влечет прекращения права собственности страховой компании, а также не лишает страховую компанию права на получение купонного дохода, - выплата страховой ренты физическим лицам – работникам Банка не свидетельствует о групповой согласованности страховой компании и Банка в получении Банком необоснованной налоговой выгоды, так как Банк не являлся стороной в договорах добровольного страхования жизни физических лиц, не являлся страхователем своих работников по договорам с ЗАО «СК «Аквико», не являлся источником иных выплат страховой

залога характеристиками ценных бумаг, передаваемыми в залог, являются: Вид ценных бумаг: обыкновенные именные акции, Форма выпуска: бездокументарные, Эмитент: ОАО «Прайм Солар», Адрес эмитента: 109052, <...>, Государственный регистрационный номер выпуска акций: 1-01-55171-E, Дата государственной регистрации выпуска акций: 26 января 2006 года, Категория (тип) акций: обыкновенные, Номинальная стоимость: 1 (один) рубль за одну акцию, Количество: 100 000 000 (сто миллионов) штук, Суммарная номинальная стоимость акций: 100 000 000 (сто миллионов) рублей. Судом установлено, что передача ценных бумаг в залог Фонду развития промышленности подтверждается следующими документами: - Поручение на обременение ценных бумаг залогом от 14 октября 2013 года, поданное Залогодателем и Залогодержателем в ЗАО «Депозитарий «Ингосдеп» (номинальный держатель) на основании Договора залога (ценных бумаг) акций № 417 от 10.10.2013, - Справка о зарегистрированном залоге (исх. № ЦПРС-15/11849): Эмитент: ОАО «Прайм Солар», Залогодержатель: Федеральное государственное автономное учреждение «Российский фонд технологического развития», Залогодатель: Магнезиум энд Металз Лимитед, Описание ценной бумаги: Гос. рег. номер: 1-01-55171-E,

Дополнительным соглашением от 13.09.2013 к Договору стороны дополнили пункт 2.4 договора условиями о снижении размера процентов за пользование займом до 5,5 % годовых и о возврате суммы займа до 14.09.2015 в случае приобретения заемщиком указанного пакета акций Завода до 14.11.2013. Дополнительным соглашением от 15.11.2013 стороны включили в Договор условие о снижении размера процентов за пользование займом до 1/300 ставки рефинансирования, устанавливаемой Центральным Банком России, в случае внесения в реестр акционеров записи о передаче ценных бумаг в залог Заводу и условие о возврате суммы займа до 14.09.2023. Договор займа и дополнительные соглашения к нему от имени Завода подписаны его генеральным директором Фирсенковым А.И. В соответствии с договором от 22.01.2014, заключенным ФИО5(продавцом) и ФИО3 (покупателем), ФИО5 продала ФИО3 34 632 обыкновенные именные акции Завода за 196 000 000 руб. По условиям дополнительного соглашения от 23.01.2014 к договору купли-продажи от 22.01.2014 оплата приобретаемых ФИО3 акций осуществляется путем перевода долга ФИО5 по Договору

к договору займа пункт 2.4 договора дополнен условиями о снижении размера процентов за пользование займом до 5,5 % годовых в случае приобретения заемщиком указанного пакета акций Завода до 14.11.2013, и о возврате суммы займа до 14.09.2015. Дополнительным соглашением от 15.11.2013 к Договору займа пункт 2.4 договора дополнен условиями о снижении процентной ставки за пользование займом до 1/300 ставки банковского рефинансирования, устанавливаемой Центральным Банком России в случае внесения в реестр акционеров записи о передаче ценных бумаг в залог Заводу, и о возврате суммы займа до 14.09.2023. Договор займа и дополнительные соглашения к нему от имени Завода подписаны его генеральным директором ФИО5 В соответствии с договором от 22.01.2014, заключенным ФИО3(продавцом) и ФИО5 (покупателем), ФИО3 продала ФИО5 34 632 обыкновенных именных акций Завода за 196 000 000 руб. По условиям дополнительного соглашения от 23.01.2014 к договору от 22.01.2014, оплата приобретаемых ФИО5 акций осуществляется путем перевода долга ФИО3 по Договору займа на ФИО5

рубля, что в 13,2 раза превышает залоговую стоимость акций, определенную сторонами при заключении договора залога, но из заключения эксперта невозможно сделать вывод о том, что с 2008 года рентабельность и ликвидность ЗАО «Русь» выросла в 13,2 раза. Наоборот, из заключения эксперта следует совершенно противоположный вывод. Экспертом не приведены доказательства того, что за истекшие 5 лет имелись какие-либо основания для увеличения стоимости акций более чем в 13 раз. Все необходимые действия, связанные с передачей ценных бумаг в залог , были совершены. Поскольку к АТФБанку перешли права по основному обязательству, к нему в силу прямого указания закона перешли и права и по обеспеченному обязательству, а право залога возникло с момента его фиксации депозитарием. Инструкции ФКЦБ РФ,, ФРСФР РФ регламентируют действия регистратора, но они не являются правообязующими документами для участников залоговых правоотношений. Согласно ст. 355 ГК РФ залогодержатель вправе передать свои права по договору о залоге другому лицу с соблюдением правил о