Банк России) утвердил Положение № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее - Положение). Нормативный правовой акт зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации (далее - Минюст России) 22 июня 2012 г., № 24667, опубликован в «Вестнике Банка России» 28 июня 2012 г., № 34. Согласно пункту 4.3 Положения (в редакции Указания Банка России от 11 октября 2018 г. № 4930-У) в случае, если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и иной информации о получателе средств. Идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета получателя средств, используется при согласии получателя средств. Указанное согласие может быть дано в договоре между получателем средств и обслуживающим его банком либо в виде отдельного сообщения или
всестороннем исследовании судами юридических значимых обстоятельств дела, с учетом имеющихся в материалах дела доказательств, объяснений и возражений сторон и при правильном применении норм права. Доводы кассационной жалобы не свидетельствуют о допущенном судами нарушении. ЦТУ заявляет о неприменении судами пункта 4 Протокола о порядке зачисления и распределения сумм ввозных таможенных пошлин (иных пошлин, налогов и сборов, имеющих эквивалентное действие), их перечисления в доход бюджетов государств-членов ЕАЭС. Вместе с тем согласно пункту 1 Протокола им определяется порядок зачисления и распределения между государствами-членами Евразийского экономического союза сумм ввозных таможенных пошлин, обязанность по уплате которых в отношении товаров, ввозимых на таможенную территорию Союза, возникла с 1 сентября 2010 г. Как следует из письма Федерального казначейства от 31.05.2013 № 95-09-11/20-623, расчетный счет <***> используется для зачисления и распределения таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности, что подтверждается также объяснениями ЦТУ, изложенными в заявлении (л.д. 4). Следовательно, на данном счете аккумулируются не только суммы ввозных таможенных
представленных в дело доказательств (определение Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации от 03.02.2022 № 305-ЭС21- 19154 по делу № А40-160555/2020). Статьей 859 ГК РФ предусмотрены основания, порядок и последствия расторжения договора банковского счета. В пункте 6 названной нормы указано на то, что в случаях расторжения договора банковского счета находящиеся на нем денежные средства, невостребованные клиентом, банк обязан зачислить на специальный счет в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком России. Указанием от 06.12.2019 № 5345-У, вступившим в действие 29.03.2020, Банк России определил порядок открытия и ведение специального счета в Банке России, порядок зачисления денежных средств на специальный счет в Банке России и порядок возврата денежных средств со специального счета в Банке России (далее - Указание ЦБ РФ № 5345-У). Заявителем в дело представлено письмо общества и справка банка о том, что на счете клиента банка
2.2 настоящего договора) в срок до 90 календарных дней с момента поступления товара на склад Покупателя или, в случае его неготовности к приему товара, на склад Продавца (п.2.3.5 Договора № 1612/13). В силу пункта 6.3 Договора № 1612/13 в случае задержки платежей, предусмотренных пунктами 2.3.2 - 2.3.5 настоящего договора, Покупатель выплачивает Продавцу штраф в размере 0,1% от цены договора за каждый день просрочки. В соответствии с пунктом 6.7 Договора № 1612/13 стороны установили следующий порядок зачисления денежных средств, полученных Продавцом от Покупателя: вначале денежные средства идут на погашение возникших штрафных санкций, затем – в счет оплаты суммы договора. Во исполнение условий Договора № 1612/13 ООО «Крона» произвело платежи на счет ООО «П&Автокомпания» в рублях на сумму 1 198 400 руб., что эквивалентно 25 437, 35 евро по курсу продажи безналичного евро ЗАО ИКБ «Европейский» (платежное поручение № 267 от 19.12.2014 на сумму 664 300 руб. (эквивалент 14 680, 66 евро),
и процессуального права. По мнению ответчика – 1 при зачислении денежных средств, поступивших от истца на основании платежного поручения № 98 от 29.11.2016, Банком не было допущено нарушений действующего законодательства. В обоснование жалобы ответчик – 1 ссылается на то, что в соответствии с пунктом. 4.3. Положения о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденного Банком России 19.06.2012 № 383-П (далее – Положение № 383-П), если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств, при этом один из двух реквизитов для идентификации должен быть в обязательном порядке - номер счета получателя, а второй реквизит - устанавливается кредитным учреждением для идентификации самостоятельно, в связи с чем ответчиком – 1 установлен порядок зачисления денежных средств на банковский счет
реквизитов распоряжения, банк направляет запрос об уточнении реквизитов не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения. Срок уточнения реквизитов распоряжения должен быть не более пяти рабочих дней, не считая дня его поступления в банк. Если реквизиты распоряжения не уточнены в течение пяти рабочих дней, в том числе не получен ответ на запрос об уточнении реквизитов, банк осуществляет возврат (аннулирование) распоряжения. Если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств (пункт 4.3 Положения № 762-П). В силу пункта 4.3 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» в случае, если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет
жалобы указывает, что решение вынесено с нарушением норм материального права, выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам. Оспаривает вывод суда о правомерности действий АО «Райффайзенбанк». Полагает несостоятельным вывод суда первой инстанции о том, что действовавшее в спорный период законодательство не возлагало на банки обязанности по идентификации получателя платежа по такому реквизиту как ИНН, поскольку согласно Положению Банка России № 383-П от 19.06.2012, в случае, если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя по номеру банковского счета получателя средств (либо идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств), и иной информации о получателе средств. Какого-либо договора у истца с ответчиком, который давал бы ответчику право зачисления денежных средств по номеру банковского счета и наименованию организации, заключено не было. Общие условия АО «Райффайзенбанк», согласно которым установлен порядок зачисления банком на
АО «Райффайзенбанк» и убытками, возникшими у ООО «БКУ «СКМ», отсутствует. Также ответчик указывает, что в соответствии с п. 2 ст. 864 ГК РФ процедуру приема платежного поручения к исполнению осуществляет банк плательщика, которым АО «Райффайзенбанк» не является. АО «Райффайзенбанк» не допущено нарушений порядка проведения платежей при зачислении денежных средств на расчетный счет ООО «Мастер» (ИНН <***>). Основания для привлечения АО «Райффайзенбанк» к ответственности по ст. 866 ГК РФ отсутствуют. Кроме того, ответчик отмечает, что порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств не является процедурой идентификации клиента, предусмотренной статьей 3 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ), спорная операция совершена на сумму менее 600 000 руб. и не является операцией, подлежащей обязательному контролю по смыслу Закона № 115-ФЗ. Заявитель ссылается на то, что при проведении операции он руководствовался положениями договора с клиентом, Положением банка
Устава МБДОУ ###, т.е. вне очереди, при следующих обстоятельствах. В мае - июне 2015 года, но не позднее **.**.****, более точное время следствием не установлено, ФИО1, будучи при исполнении должностных обязанностей, находясь на рабочем месте, в здании МБДОУ ### расположенном по адресу: Кемеровская область, город Кемерово, ..., в ходе личной встречи с свидетель 6 и свидетель 5, после просьбы последних о зачислении несовершеннолетнего ребенка - свидетель 4, **.**.**** г.р. в МБДОУ ###, достоверно зная порядок зачисления детей в МБДОУ ###, умышленно не разъясняя обратившемся к ней свидетель 6 и свидетель 5 порядок зачисления детей в дошкольное учреждение, потребовала от свидетель 5 и свидетель 6, в качестве обязательного условия устройства ребенка последней в МБДОУ ### денежные средства в сумме 40000,00 рублей, под видом благотворительной помощи для данного учреждения, за зачисление несовершеннолетнего ребенка свидетель 6 – свидетель 4, в первую младшую группу МБДОУ ###, осознавая, что совершает действия, явно выходящие за пределы
в лице операционного офиса № 1 возложена обязанность прекратить противоправные действия, выразившиеся во включении в типовые формы кредитных договоров по программам «Предоставление потребительного кредита физическому лицу», «Автокредитование», «Предоставление потребительного кредита физическому лицу ипотека в силу закона» условий о том, что банк вправе в одностороннем внесудебном порядке расторгнуть кредитный договор при подтверждении наличия оснований досрочного взыскания задолженности по кредиту, а также условия о включении в кредитный договор о праве банка самостоятельно в одностороннем порядке изменить порядок зачисления денежных средств, поступивших в счет погашения требований банка по кредитному договору вне зависимости от очередности, указанной в договоре; исключить данные условия из утвержденных банком типовых форм кредитных договоров по программам «Предоставление потребительного кредита физическому лицу», «Автокредитование», «Предоставление потребительного кредита физическому лицу ипотека в силу закона». На ответчика возложена обязанность довести решение суда до сведения потребителей через средства массовой информации – газеты «Губернские ведомости» и «Советский Сахалин» в течение 10 дней с момента вступления решения
