области защиты прав потребителей, правил продажи отдельных видов товаров, утвержденным приказом Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека от 16.07.2012 № 764, разъяснениями, изложенными в постановлении Конституционного Суда Российской Федерации от 23.02.1999 № 4-П «По делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 года «О банках и банковской деятельности» и постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28.06.2012 № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», пришли к выводу о том, что оспоренное предписание вынесено в рамках предоставленной уполномоченному органу компетенции, соответствует действующему законодательству и не нарушает права и законные интересы заявителя в сфере экономической деятельности. Судебные инстанции исходили из того, что установленные в офисе банка платежные терминалы оснащены только купюроприемником и устройством для выдачи квитанций, подтверждающих факт проведения платежных операций, при этом прием и выдача монет в терминале и выдача сдачи
кв.м) под офис турфирмы (снимки 14-17, 23); индивидуальному предпринимателю ФИО7 (комнату 4 площадью 13,1 кв.м) под ремонт телефонов и компьютеров (снимки 18-23); индивидуальному предпринимателю ФИО8 (комнаты 10, 10а и 11 общей площадью 20,2 кв.м) под кадровое агентство (снимки 24-25); этаж, помещение I: РСОО "Федерация тенниса" (комнаты 1-5,6а общей площадью 95,2 кв.м) под офис (снимки 26-28); индивидуальному предпринимателю ФИО9 СО. (комната 6 площадью 54,6 кв.м) по договору субаренды от 08.01.2012 № 04 под интернет-магазин, склад, продажа монет (снимок 29-32); ООО "ИФК АКБ " ТЕНДЕР-БАНК" (комната 7 площадью 16,5 кв.м) по договору субаренды от 06.02.2012 № 07 под офис; ООО "Защитные технологии XXI век" (комната 8 площадью 21,1 кв.м и часть комнаты 9 помещения II 1 этажа площадью 2,7 кв.м) по договору субаренды от 01.12.2011 № 43 под офис (снимок 33); ООО "ВИОРИКА" (комнаты 10-14 площадью 98,8 кв.м) по договору субаренды от 20.05.2011 № 17 под торговые и учебные цели (снимки 34-37);
имя ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., дата смерти 23.05.2011, место рождения ГОР. СОЧИ КРАСНОДАРСКОГО КРАЯ, ИНН <***>, СНИЛС <***>, адрес последнего места регистрации: <...>) на момент его смерти 23.05.2011, а также выписки о движении и остатках денежных средств по всем вышеуказанным счетам с 23.05.2011 по настоящее время; - сведения об иных «банковских продуктах», предоставленных (используемых) ФИО1 на момент его смерти 23.05.2011 (в том числе, но не исключительно: купля-продажа векселей, аккредитивы, аренда индивидуальных банковских сейфов (ячеек), купля- продажа монет , конвертация денежных средств, операции с драгоценными металлами и иное); - сведения о доверенностях, выданных ФИО1 третьим лицам на право распоряжения денежными средствами и(или) иным имуществом, находящемся в Вашей кредитной организации. Обязать ПАО БАНК ВТБ (109147, ул. Воронцовская, 43, стр. 1, г. Москва) в течение семи дней с момента получения настоящего определения направить в адрес финансового управляющего ФИО2 (109240, <...>): - сведения о наличии лицевых, расчетных, депозитных, ссудных и других счетов (действующих/действовавших в рублях
лет, предшествующих дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (то есть с 04.12.2017 по настоящее время), а также выписки о движении и остатках денежных средств по всем вышеуказанным счетам с 04.12.2017 по настоящее время; сведения об иных «банковских продуктах», предоставленных (используемых) ФИО2 в течение 3 лет, предшествующих дате возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина (с 04.12.2017 по настоящее время) (в том числе, но не исключительно: купля-продажа векселей, аккредитивы, аренда индивидуальных банковских сейфов (ячеек), купля- продажа монет , конвертация денежных средств, операции с драгоценными металлами и иное); сведения о доверенностях, выданных ФИО2 третьим лицам на право распоряжения денежными средствами и(или) иным имуществом, находящемся в Вашей кредитной организации. из ПАО «Восточный экспресс банк»: сведения о наличии лицевых, расчетных, депозитных, ссудных и других счетах (действующих/действовавших в рублях и иной валюте), открытых на имя ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения город Юрга Кемеровская область, зарегистрированный по адресу: <...>, ИНН <***>) в течение 3 лет, предшествующих
банку рекламораспространитель – общество с ограниченной ответственностью «Хронометр-Владимир». Заявитель указал, что для размещения объявления банк предоставил рекламораспространителю макет рекламного модуля в электронном виде – в форме документа в формате «AI», подготовленного в программе «Adobe Illustrator», в котором текст объявления читался в полном объеме: «Сбербанк. Всегда рядом. Золотая осень в Сбербанке* Не упусти шанс выиграть квартиру - участвуй в акции В акции принимают участие клиенты, совершившие банковские операции:** - Открытие счета по вкладу ОМС - Продажа монет из драгоценных металлов, слитки " Сберегательные сертификаты - Выдача жилищного и автокредита - Открытие счета банковской карты « Visa Gold», «Подари жизнь», кредитной карты - Продажа дорожного чека от 500 долларов США - Совершение валютно-обменных операций свыше 50 000 долларов США iwww.sberbank.ru. 8 800 555 55 50 (звонки по России - бесплатно) *Срок действия акции с 15.10.2010 года по 15.11.2010 года. ** Количество призов ограничено. В качестве приза клиенту вручается лотерейный билет из серии
под офис турфирмы (снимки 14-17, 23); индивидуальному предпринимателю ФИО7 (комнату 4 площадью 13,1 кв.м) под ремонт телефонов и компьютеров (снимки 18-23); индивидуальному предпринимателю ФИО8 (комнаты 10, 10а и 11 общей площадью 20,2 кв.м) под кадровое агентство (снимки 24-25); 2 этаж, помещение I: РСОО "Федерация тенниса" (комнаты 1-5,6а общей площадью 95,2 кв.м) под офис (снимки 26-28); индивидуальному предпринимателю ФИО9 СО. (комната 6 площадью 54,6 кв.м) по договору субаренды от 08.01.2012 № 04 под интернет-магазин, склад, продажа монет (снимок 29-32); ООО "ИФК АКБ " ТЕНДЕР-БАНК" (комната 7 площадью 16,5 кв.м) по договору субаренды от 06.02.2012 № 07 под офис; ООО "Защитные технологии XXI век" (комната 8 площадью 21,1 кв.м и часть комнаты 9 помещения II 1 этажа площадью 2,7 кв.м) по договору субаренды от 01.12.2011 № 43 под офис (снимок 33); ООО "ВИОРИКА" (комнаты 10-14 площадью 98,8 кв.м) по договору субаренды от 20.05.2011 № 17 под торговые и учебные цели (снимки 34-37);
планирования и контроля ООО КБ «Адмиралтейский» КЕЛ на имя заместителя председателя ООО КБ «Адмиралтейский» ЧЕП усматривается, что план работы ОО «Тульский» выполнен по следующим показателям: процентный доход по кредитам юридических лиц на % процентный доход по кредитам физических лиц <...> доходы по ипотечным кредитам <...> расчетные операции юридических лиц <...> расчетные операции физических лиц <...> доходы от выдачи наличных <...> прочие доходы от кассовых операций <...> валютообменные операции <...> переводы <...>, клиент–банк <...> купля- продажа монет <...> доходы от ОМС <...> кредиты юридических лиц <...> кредиты физических лиц <...> депозиты физических лиц <...> остатки на счетах юридических лиц <...> итого по привлеченным средствам <...> По делу установлено и подтверждается электронной перепиской руководства ООО КБ «Адмиралтейский», что ФИО1 своевременно извещена о плановых показателях на дата доказательств, подтверждающих то обстоятельство, что она ставила руководство банка в известность об их завышенности и невыполнимости, ею не представлено. Представленные же истицей документы, в частности, служебная
ООО КБ « Адмиралтейский» ФИО8 на имя Зам. Председателя ООО КБ « Адмиралтейский» ФИО7 следует, что план работы ОО «Тульский» выполнен по следующим показателям: процентный доход по кредитам юридических лиц на 0%, процентный доход по кредитам физических лиц - 0%,доходы по ипотечным кредитам -0%, расчетные операции юридических лиц -24%, расчетные операции физических лиц -938%, доходы от выдачи наличных -26%, прочие доходы от кассовых операций - 1%, валютообменные операции- 17%, переводы -24%,клиент –банк -55%, купля- продажа монет - 17%, доходы от ОМС-0%, кредиты юридических лиц -0%, кредиты физических лиц-0%, депозиты физических лиц-70%, остатки на счетах юридических лиц -30%, итого по привлеченным средствам- 34%. В судебном заседании ФИО1 пояснила, что по ее мнению ею полностью выполнен установленный план работы ОО «Тульский» за ДД.ММ.ГГГГ года за счет доходов от инкассации, согласно оборотно–сальдовой ведомости, которые полностью перекрывают другие, не выполненные показатели ОО «Тульский». Допрошенный в качестве свидетеля ФИО8- пояснил, что работает начальником Управления бюджетирования
существенного нарушения уголовно-процессуального закона, повлиявшего на исход дела. Указывает, что отказ следователя возвратить незаконно изъятое имущество нарушает права заявителя в связи с невозможностью владения, пользования и распоряжения этим имуществом – монетами. Отмечает, что АО «Архитектура Финансов» ИНН * непричастно к уклонению от уплаты НДС, поскольку данное акционерное общество создано 13 декабря 2016 года, то есть спустя год после совершения предполагаемого преступления (в период с 1 января по 31 декабря 2015 года). Замечает, что купля- продажа монет из драгоценных металлов не является объектом налогообложения НДС, сделки купли-продажи монет не могут являться способом уклонения от уплаты НДС, в связи с чем, по мнению автора жалобы, изъятые монеты не имеют отношения к расследованию уголовного дела об уклонении от уплаты НДС. Считает, что при проведении обыска в АО «Архитектура Финансов» ИНН * следователь превысил свои полномочия, поскольку судом было разрешено проведение обыска в АО «Архитектура Финансов» ИНН * для изъятия электронных носителей информации, имеющих
